Sebelum revolusi keuangan terdesentralisasi (DeFi) dimulai, menemukan kasus penggunaan yang cerdik untuk cryptocurrency di luar “hodling” atau menjualnya untuk mendanai pembelian agak rumit. Gagasan untuk mendapatkan pengembalian cryptos di luar aktivitas spekulatif juga tidak terbayangkan. Semua itu berubah di tahun 2017 dengan MakerDao.

Sejak mekanisme pinjaman berbasis stablecoin DAI pertama kali diluncurkan, DeFi telah mengalami pertumbuhan yang hampir eksponensial. Munculnya proyek dan produk baru telah membangun seluruh ekosistem layanan keuangan yang beroperasi di luar lingkup lembaga batu bata dan mortir tradisional. Dari pinjaman hingga manajemen aset dan asuransi, lanskap terus berkembang ke arah cakrawala.

Meskipun perkembangan ini membuat keuangan lebih dapat diakses untuk sebagian besar populasi yang sebelumnya belum terjangkau, kurva pembelajaran yang diperlukan untuk berpartisipasi dalam jenis kendaraan keuangan ini sangat curam. Untungnya, upaya berkelanjutan untuk memperluas dan mengembangkan ekosistem telah membuahkan hasil dalam bentuk runtuhnya hambatan untuk masuk, pengalaman pengguna yang lebih intuitif, dan peluang yang lebih luas daripada sebelumnya.

Untuk analis keuangan crypto Luis Aureliano, yang menguasai keahlian mendalam di bidang ekonomi makro dari 15 tahun pengalaman industri, lingkungan pemegang cryptocurrency tidak pernah lebih baik.

“Untuk pemegang kripto, kemajuan dalam ekosistem menawarkan kesempatan untuk mendapatkan keuntungan melalui aktivitas taruhan. Staking melibatkan partisipasi aktif dalam validasi transaksi dengan mengunci cryptocurrency secara efektif dalam node validasi jaringan. Misalnya, transisi Ethereum ke blockchain Proof-of-Stake akan membutuhkan node yang dipertaruhkan untuk mengonfirmasi transaksi. Untuk setiap validasi yang berhasil, node tersebut diberi hadiah, menghasilkan pengembalian dalam cryptocurrency untuk individu yang mempertaruhkan koin mereka di sebuah node. ”

Selain mempertaruhkan, meminjamkan juga place populer lainnya bagi pemegang cryptocurrency untuk menggunakan kepemilikan mereka. “Sama seperti revolusi pinjaman peer-to-peer menawarkan menyatukan investor dan peminjam tanpa perlu lender sebagai perantara, protokol peminjaman berbasis blockchain juga menawarkan potensi yang luar biasa, menambahkan jalan lain untuk menghasilkan pengembalian tanpa harus memperdagangkan mata uang kripto yang mendasarinya.”

Menurut Luis Aureliano, berikut adalah sembilan cara terbaik pemegang cryptocurrency dapat memanfaatkan koin dan token mereka untuk menghasilkan pengembalian sepanjang waktu yang mengalahkan bunga rekening bank yang sangat sedikit setiap hari dalam seminggu pada tahun 2021.

1. ) KuCoin

Banyak bursa kripto sekarang menawarkan beberapa jenis app penghasil bunga kepada penggunanya, dan KuCoin telah merangkul tren ini dengan penuh semangat. Itu adalah salah satu bursa pertama yang mengoperasikan tokennya sendiri, KuCoin Token atau KCS. KCS menawarkan banyak utilitas yang sebanding dengan token pertukaran lainnya yang dapat digunakan untuk membayar biaya pertukaran dan mendapatkan diskon. Namun, siapa pun yang memiliki setidaknya 6KCS berhak atas bagian dari pendapatan biaya perdagangan harian 50percent dari bursa KuCoin. Saat KuCoin tumbuh, perkiraan APR KCS telah diketahui melebihi 30% yang mengesankan.

KuCoin juga mengoperasikan app pinjaman, yang memberikan pengembalian tahunan hingga 12percent kepada mereka yang bersedia mempertaruhkan kepemilikan cryptocurrency mereka sebagai kredit. Baru-baru ini meluncurkan bot perdagangan otomatis yang memungkinkan pengguna menghasilkan pengembalian yang stabil dalam pendapatan pasif. Anda dapat memilih antara bot grid klasik, mengaktifkan strategi beli-rendah / jual-tinggi, atau bot dengan biaya rata-rata dolar.

2. Percetakan Uang Publik

Percetakan Uang Publik adalah stage blockchain yang dapat diprogram yang memungkinkan siapa saja membuat aplikasi asli fiat sehingga mereka dapat membuat dan menerima pembayaran fiat tanpa memerlukan rekening bank. Selain itu, untuk pengguna crypto rata-rata yang hanya ingin mendapatkan penghasilan dari kepemilikannya, Public Mint meluncurkan app Make berdasarkan token MINT-nya yang memungkinkan pengguna mendapatkan beberapa tarif paling kompetitif di industri.

Dana yang dipertaruhkan di aplikasi Earn, pada gilirannya, digunakan untuk menghasilkan hasil di mitra CeFi dan DeFi Public Mint, yang kemudian didistribusikan ke pengguna. Anda dapat memutuskan untuk menarik penghasilan dalam mata uang fiat kapan saja; namun, mereka yang memilih untuk membiarkannya dipertaruhkan akan memenuhi syarat untuk mendapatkan lebih banyak hadiah.

Tidak seperti banyak aplikasi DeFi, Public Mint menggunakan lembaga keuangan yang diasuransikan FDIC untuk menyimpan dana, dengan masing-masing deposan diasuransikan hingga $ 130 juta. Aplikasi Earn akan ditayangkan pada tahun 2021 nanti.

3. ) Karang

Tim di Reef sedang mengembangkan mesin hasil cerdas dan agregator likuiditas yang dapat bekerja dengan protokol DeFi apa pun. Karena berbasis Polkadot, ini berarti bahwa Reef dapat mengaktifkan protokol DeFi dari stage apa pun, termasuk Ethereum, Binance Smart Chain, dan Avalanche. Proyek ini bertujuan untuk secara signifikan menurunkan hambatan masuk bagi pengguna baru DeFi sambil juga membantu merampingkan keputusan investasi dan perdagangan berdasarkan selera risiko.

Binance telah melihat bahwa Reef menawarkan potensi yang signifikan untuk meningkatkan permainan DeFi bagi investor baru. Mengingat bahwa proyek tersebut juga memberikan peluang untuk menghubungkan DeFi di Binance Smart Chain ke likuiditas platform lain, kedua belah pihak saling menguntungkan. Namun, mungkin pemenang terbesar adalah mereka yang saat ini merasa terintimidasi oleh kompleksitas pasar DeFi, tetapi sekarang memiliki rute yang disederhanakan untuk menangkap beberapa nilai sementara itu masih relatif di awal permainan.

4. ) Keuangan Masak

Protokol Cook adalah stage manajemen aset lintas rantai yang dibangun untuk investor dan manajer aset. Investor dapat menggunakan protokol tersebut untuk memilih sarana investasi yang telah disediakan oleh fund supervisor. Sementara manajer dana mendapatkan akses ke alat perdagangan yang kuat, investor memiliki akses ke antarmuka yang ramping dan intuitif untuk membuat keputusan investasi yang tepat.

Aplikasinya masih dalam pengembangan. Namun, pada peluncurannya pada paruh pertama 2021, investor akan dapat memilih dari berbagai dana berbasis indeks dan dikelola secara aktif.

Perubahannya adalah bahwa sementara investor mungkin akrab dengan konsep-konsep ini dari keuangan tradisional, Protokol Cook sepenuhnya terdesentralisasi. Ini bertujuan untuk membuat DeFi lebih mudah diakses oleh investor dari pasar ritel. Karena dana didasarkan pada blockchain, pengguna dapat melihat indeks risiko dan informasi keuntungan untuk dana tertentu untuk diri mereka sendiri dan percaya bahwa itu didasarkan pada information aktual yang belum dimanipulasi.

5. ) Keuangan Pylon

Keuangan Pylon mengoperasikan tambang ETH terbesar di Amerika Serikat, dan token PYLON-nya adalah yang pertama dan terbesar di dunia yang didukung dengan aset penghasil pendapatan dunia nyata yang berwujud. Untuk mengambil analogi dunia nyata, jika ETH seperti emas, maka PYLON seperti memiliki saham di perusahaan yang menambang emas. Harga PYLON berkorelasi negatif dengan pasar cryptocurrency lainnya di pasar bearishdengan yang berarti bahwa kemungkinan akan terus naik bahkan jika ETH sendiri turun. Oleh karena itu, ini berfungsi sebagai aset”safe harbor” dalam portofolio cryptocurrency yang terdiversifikasi.

Selanjutnya, proyek memiliki mekanisme untuk melindungi harga token. ETH yang diperoleh dari aktivitas penambangan digunakan untuk membeli token PYLON di pasar, yaitu didistribusikan sebagai hadiah untuk PYLON staker. Pembelian PYLON yang konstan dari pendapatan yang dihasilkan secara eksternal ini memberikan nilai con yang berkelanjutan.

6. ) BXTB

Gerakan DeFi dimulai dengan Maker's Dai, sebuah stablecoin yang didukung oleh cryptocurrency. Tapi bisa dibilang, itu terjadi begitu inovator DeFi mulai menciptakan cara agar orang dapat menggunakan DAI dan stablecoin lainnya untuk bekerja guna menghasilkan pendapatan. Inilah prinsip di baliknya BXTB dan token CHIP-nya, stablecoin yang menghasilkan hasil.

Sistem beroperasi berdasarkan token CHIP dan BXTB. Seorang pengguna dapat membuat stablecoin CHIP dengan memasangkan BXTB dengan stablecoin lain yang didukung. Ketika mereka disimpan ke dalam brankas BXTB, itu menghasilkan CHIP dan juga yBXTB. Sekarang, pengguna dapat menggunakan token CHIP mereka sambil juga mendapatkan hasil dari yBXTB, yang dihasilkan dari biaya transaksi saat pengguna menukar CHIP dengan barang dan jasa.

Tujuan keseluruhan proyek ini adalah untuk mendapatkan adopsi CHIP oleh perusahaan, sehingga menciptakan mekanisme untuk hasil yang berkelanjutan. BXTB menggunakan algoritme konsensusnya sendiri, membuatnya lebih cepat dan lebih murah daripada Ethereum.

7. ) MetisDAO

Dalam dunia CeFi tradisional, orang menghasilkan uang dengan membeli saham perusahaan atas dasar harapan bahwa nilai perusahaan akan naik dan memberi mereka laba atas investasi. DeFi memperkenalkan beberapa konsep serupa dalam bentuk token tata kelola, yang menawarkan pemegang kesempatan untuk berpartisipasi dalam tata kelola DAO yang terdesentralisasi.

Namun, sejauh ini, DAO cukup terbatas dalam rentang opsi tata kelola yang mereka berikan kepada pemegang token.

MetisDAO bertujuan untuk meningkatkan konsep DAO dengan kerangka ComCo-nya. Ini bekerja berdasarkan prinsip bahwa DAO harus beroperasi sebanding dengan perusahaan terpusat, dengan peserta DAO berkolaborasi dalam pengembangan proyek dengan mempertaruhkan obligasi sebagai komitmen.

Ini juga menggunakan konsep “pemerintahan yang optimis” dengan asumsi bahwa kolaborator pada umumnya akan dapat menghindari perselisihan, tetapi dengan proses penyelesaian perselisihan yang gagal ketika masalah muncul. Dengan cara ini, peserta DAO akan dapat memperoleh lebih banyak nilai jangka panjang dan bermakna dari investasi tata kelola mereka.

8. Nubuat

DeFi menjadi terkenal karena rasio risiko-imbalannya yang tinggi. Meskipun hal ini telah memicu pertumbuhan yang sangat cepat untuk pasar, ini tidak untuk semua orang. Karena itu, Nubuat menawarkan sesuatu yang berbeda.

Prophecy’s Prophet Pools memungkinkan siapa saja untuk membuat kolam dengan jumlah peserta tertentu, katakanlah sepuluh. Mereka juga menentukan jumlah taruhan dalam token PRY Prophecy. Katakan 100. 000 PRY, dan tingkat keberhasilannya, antara 60 dan 90%) Jika kami membayangkan kumpulan kami memiliki tingkat keberhasilan 90%, maka sembilan dari sepuluh peserta akan dipilih untuk memenangkan bagian dari complete jackpot yang terdiri dari semua taruhan peserta.

Jika Anda adalah orang yang tidak beruntung yang kalah, Prophecy juga menjalankan “Second Chance Pools. Kesempatan untuk menjauh dari Second Chance Pool yang juga kalah hanya sekitar 4 percent. Oleh karena itu, ada kemungkinan besar bahwa kebanyakan orang akan mendapatkan keuntungan tambahan, tanpa risiko tinggi atau semua kerumitan DeFi.

9. Likuidasi

Pasar cryptocurrency memiliki ekor yang sangat panjang dalam hal likuiditas. BTC dan ETH menyumbang sekitar 70% dari complete kapitalisasi pasar. Lebih dari 8. 500 token akun untuk sisa 30%. ) Likuidasi adalah akselerator likuiditas yang bertujuan untuk mengatasi tantangan likuiditas yang lebih rendah di pasar mata uang kripto.

Siapa pun yang memegang aset kripto ekor panjang dapat mempertaruhkannya sebagai jaminan di kumpulan aset Liquidify, yang mensintesis semua aset menjadi sejumlah token tetap, token Akselerator Likuiditas (LAT) dan Token Liquidify (LFY.) Siapa pun yang memegang token LAT dapat menggunakan protokol untuk mengonversi kembali ke aset investasi awal mereka berdasarkan harga waktu nyata. Mereka juga dapat menukarnya dengan token lain di kumpulan.

Dengan cara ini, investor dapat menemukan saluran likuiditas baru untuk aset yang mungkin sulit untuk mendapatkan nilai apa pun dari pasar pertukaran kripto terpusat.

Pengungkapan: Tidak ada posisi. Insider Monkey tidak merekomendasikan pembelian / penjualan sekuritas apa pun. Silakan hubungi ahli keuangan sebelum membuat keputusan keuangan apa pun. Anda memahami bahwa Insider Monkey tidak menerima tanggung jawab apa pun dan Anda akan menggunakan informasi yang disajikan di sini dengan risiko Anda sendiri.