AS Tampaknya Mengirim Dragnet Transfer Uang Lebih Luas
General

AS Tampaknya Mengirim Dragnet Switch Uang Lebih Luas

Federal Reserve, financial institution sentral AS, menerbitkan perubahan aturan yang diusulkan pada hari Jumat menanyakan tentang persyaratan pencatatan untuk switch uang yang melibatkan mata uang digital.

Berdasarkan proposal perubahan aturan, Fed dan Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan mengusulkan modifikasi ambang batas di mana financial institution harus mengumpulkan dan menyimpan informasi switch dana, menguranginya dari $ 3.000 menjadi $ 250 untuk setiap switch yang dilakukan di luar AS. usul juga akan memperluas definisi agensi tentang "uang" untuk secara eksplisit memasukkan cryptocurrency.

The Fed sedang meminta komentar publik, dalam waktu 30 hari sejak proposal dipublikasikan di Federal Register, buku catatan resmi untuk pemerintah AS. Individu dapat memberikan umpan balik secara on-line atau melalui electronic mail.

Menurut proposal tersebut, sejak pencatatan dan aturan perjalanan pertama kali diperkenalkan oleh agensi, mata uang digital yang dapat dikonversi (atau CVC, istilah umum yang mencakup cryptocurrency) telah diperkenalkan ke dunia. Meskipun tidak memiliki standing authorized tender, mereka masih dapat digunakan untuk melakukan switch nilai.

“Umumnya, CVC dapat dipertukarkan secara instan di mana saja di dunia melalui sistem pembayaran peer-to-peer (buku besar terdistribusi) yang memungkinkan dua pihak untuk bertransaksi secara langsung satu sama lain tanpa memerlukan lembaga keuangan perantara,” kata dokumen itu. “Namun, dalam praktiknya, banyak orang memegang dan mengirimkan CVC menggunakan lembaga keuangan pihak ketiga seperti 'dompet yang dihosting' atau bursa.”

Dokumen tersebut menunjukkan transaksi ilegal yang dilakukan menggunakan cryptocurrency, seperti upaya tim peretasan Korea Utara Lazarus Group untuk mencuri crypto, sebagai contoh perilaku buruk menggunakan alat baru ini.

Baru-baru ini, sejumlah besar Laporan Aktivitas Mencurigakan (SAR), yang financial institution ajukan untuk melaporkan transaksi keuangan yang berpotensi ilegal atau mencurigakan, bocor, mengungkapkan bahwa meskipun agen federal mungkin menyimpan knowledge ini selama bertahun-tahun atau dekade, itu tidak selalu mengambil tindakan terhadap financial institution atau entitas yang mungkin melanggar hukum A.S.