Pedagang Cryptocurrency dan investor di India termasuk di antara korban terbaru dalam peningkatan kecenderungan dari akun pribadi penutupan oleh operasi perbankan worldwide.

Parlemen India saat ini sedang mempertimbangkan larangan crypto di seluruh negeri yang oleh para kritikus industri lokal, seperti mantan CTO Coinbase Balaji Srinivasan telah dibandingkan dengan”melarang net selama lima tahun.”

The Economic Times melaporkan bahwa nasabah lender swasta di India, seperti HDFC, HSBC dan Citi, telah melakukannya menerima pemberitahuan tahun ini untuk meminta mereka untuk mengklarifikasi transaksi terkait kripto, seringkali mengharuskan mereka untuk mengunjungi cabang lender lokal mereka secara langsung. Jika klarifikasi seperti itu tidak diterima, akun berisiko ditangguhkan atau disita. Satu surat untuk pelanggan yang terpengaruh menyatakan:

“Untuk mematuhi pedoman peraturan, lender disarankan untuk melakukan uji tuntas dengan memeriksa secara cermat transaksi yang dilakukan di akun secara berkelanjutan untuk memperingatkan pengguna, pemegang, dan pedagang mata uang virtual termasuk Bitcoin terkait risiko.”

Pada tahun 2020, Mahkamah Agung India membatalkan perintah dari Reserve Bank of India di mana lender diminta untuk menghentikan penyediaan layanan kepada pedagang mata uang kripto.

Parlemen India diharapkan untuk memberlakukan RUU baru yang akan selanjutnya membatasi aktivitas keuangan para pedagang, dan anggota terkemuka dari komunitas cryptocurrency India telah berbicara menentangnya. Sathvik Vishwanath, CEO bursa Unocoin yang berbasis di India, percaya bahwa gerakan ke arah yang berlawanan diperlukan untuk mendorong pertumbuhan ruang fintech di negaranya. “Dengan crypto di sisinya,” katanya,”negara dapat menyimpan populasi besar yang tidak memiliki rekening bank”

Bank juga secara preemtif menutup akun pelanggan yang dianggap terkait dengan dana yang masuk atau keluar dari pertukaran mata uang kripto di sejumlah negara.

Pada 5 Februari, Bank Sentral Nigeria melarang lembaga keuangan yang beroperasi di negara itu untuk”memfasilitasi pembayaran pertukaran mata uang kripto,” yang mengarah ke penutupan segera rekening lender terkait dengan pertukaran dan individu di belakangnya.

Di Inggris, HSBC baru-baru ini berhenti menerima move dari pertukaran cryptocurrency sama sekali. Lloyds Bank, lender ritel dan komersial Inggris, juga telah meningkatkan upaya untuk memisahkan diri dengan pedagang cryptocurrency, seperti yang dialami oleh podcaster Peter McCormack pada 22 Februari. menciak. Namun itu mungkin a luka yang ditimbulkan sendiri.

Seorang investor Bitcoin lama yang berbasis di Inggris, yang ingin tetap anonim, mengatakan kepada Cointelegraph bahwa bank-bank besar di seluruh Eropa semakin menjauhkan diri dari pedagang crypto. Dia mengatakan bahwa akun baru sedang ditolak dari lender atas dasar keterlibatan mereka dengan crypto.

“Saya ingin secara terbuka mendekati lender baru dan mengungkapkannya secara terbuka,” katanya. “Tapi aku bertemu tembok bata.” Investor mengklaim telah memasukkan “jumlah enam digit” melalui HSBC “tanpa masalah”, tetapi akun lama tersebut diperlakukan berbeda dari pendatang baru.

“Jika Anda tidak memberi tahu mereka dan Anda sudah masuk, tampaknya baik-baik saja. Tapi jika Anda bertanya, itu adalah 'tidak'. ”