“Banyak dari apa yang kami lakukan, Anda tahu, bergantung pada, misalnya, pemanenan rugi pajak dan hal-hal yang dapat memanfaatkan volatilitas itu,” kata Levy. Penjualan semacam itu mungkin tidak sejalan dengan investor yang ingin mempertahankan aset kripto mereka.

Ide “crypto with a guided wrapper” yang disarankan Levy “dapat memanifestasikan dirinya lebih banyak melalui lensa aset beli-dan-tahan [pendekatan … an] jangka panjang sebagai porsi portofolio yang lebih kecil daripada sebagai semacam perdagangan. peluang jangka pendek,” kata Levy.

Dia juga berbicara tentang gamifikasi pasar saham sebagai hal yang baik bagi investor yang memiliki pendapatan yang dapat dibelanjakan, tetapi bahkan pedagang hari itu hanya menghabiskan sekitar 30% dari dolar mereka untuk aktivitas tersebut dan 70% untuk solusi jangka panjang, sebagian besar di ETF dan beberapa di reksa dana, kata Levy, mengutip penelitian Betterment. “Di situlah kami bermain, yang, Anda tahu, menjelaskan kepada investor dan membantu mereka di sepanjang perjalanan prospek jangka panjang yang beragam.”

Pendekatan ini bekerja untuk Perbaikan. Ini melaporkan memecahkan rekor kuartal pertama, dengan complete aset $29 miliar, hampir 50% lebih tinggi dari tahun lalu, mencerminkan keuntungan di ketiga unit bisnis — ritel, pensiun, dan penasihat — selama 12 bulan terakhir. Itu menambahkan 56.000 klien secara bersih pada kuartal pertama dan menambahkan 17.000 lagi melalui akuisisi buku bisnis A.S. Wealthsimple.