Bloomberg

Badai Bitcoin Mendorong Dorongan Anti-Pencucian Uang Trump

(Bloomberg) – Pemerintahan Biden harus segera menyelesaikan pertarungan Bitcoin yang bahkan tidak dimulai, dan keputusannya dapat memiliki implikasi yang luas bagi industri mata uang virtualreality Pertarungan tersebut menyangkut aturan menit terakhir yang diusulkan oleh Trump yang akan keluar. administrasi yang akan menciptakan persyaratan baru bagi perusahaan jasa keuangan untuk mencatat identitas pemegang cryptocurrency. Langkah-langkah tersebut dimaksudkan untuk meredam upaya penggunaan Bitcoin dan mata uang kripto lainnya untuk pencucian uang atau untuk mendanai aktivitas ilegal. Jika diadopsi, mereka dapat menyebabkan harga cryptocurrency anjlok, menurut beberapa analis. Kelas berat dari K Street dan Wall Street telah dimobilisasi melawan aturan, termasuk Kamar Dagang AS, raksasa reksa dana Fidelity Investments dan perusahaan modal ventura Union Square Ventures . Pemain Cryptocurrency seperti si kembar Winklevoss, Asosiasi Blockchain dan Coinbase Inc. juga melawan langkah-langkah tersebut. Setelah Presiden Donald Trump kalah dalam pemilihan, Departemen Keuangan berlomba untuk mengeluarkan aturan, yang berada di bawah Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan atau FinCEN. Langkah tersebut menghasilkan ribuan komentar negatif dan menimbulkan ancaman gugatan oleh kelompok perdagangan crypto – mendorong penangguhan hukuman pada menit-menit terakhir yang mendorong keputusan akhir kepada administrasi Biden dan Menteri Keuangan Janet Yellen. Tidak ada jadwal kapan keputusan akan dibuat. Proposal tersebut mengancam apa yang beberapa orang pandang sebagai fitur terkuat Bitcoin: kemampuan untuk mengirim uang tanpa pengawasan pemerintah. Pengguna yang dompetnya sekarang hanya diidentifikasi dengan kode akan mencatat identitas aslinya dengan lembaga keuangan yang mereka hindari. Jika Yellen bergerak maju dengan aturan, pendukung crypto mengatakan beberapa layanan mata uang virtual akan menjadi lebih mahal dan beberapa penggunaan mata uang semacam itu dapat menghilang sama sekali. Jika tidak, beberapa penjahat takut akan bebas menghindari pengawasan AS untuk menyembunyikan uang atau mendanai terorisme. Jika diterapkan, peraturan tersebut dapat menyebabkan penurunan tajam harga mata uang virtual seperti Bitcoin, kata Matthew Maley, kepala strategi pasar untuk Miller Tabak & Co., menambahkan bahwa menurutnya harga Bitcoin akan terus naik dalam jangka panjang. Pada hari Kamis jam 5 sore. di New York, satu Bitcoin berharga $ 47. 919, naik 5,7percent dari akhir Februari, tetapi masih hampir 18percent di bawah puncaknya pada 21 Februari. “Bitcoin sangat berisiko dan sangat tidak stabil dan akan terus seperti itu. Jika Anda menambahkan sesuatu seperti peraturan baru, itu akan sangat rentan terhadap koreksi, “kata Maley. Masalahnya adalah suggestion FinCEN yang dimaksudkan untuk mempersulit pengguna Bitcoin untuk menyembunyikan identitas mereka. Salah satu bagian dari aturan tersebut akan mewajibkan lender dan bisnis layanan uang, seperti pertukaran mata uang kripto, untuk mengajukan laporan ke Departemen Keuangan ketika pelanggan memindahkan setidaknya mata uang virtual senilai $ 10. 000 ke dalam dompet yang tidak dihosting di bursa. Yang disebut dompet yang tidak dihosting itu dapat disimpan secara offline dan sulit dilacak. Bank mengirim laporan semacam itu di bawah aturan anti pencucian uang ketika pelanggan menarik uang tunai $ 10. 000. Bagian kedua dari peraturan tersebut akan mewajibkan lender dan bursa untuk menyimpan catatan setiap kali pelanggan mereka mengirim mata uang virtual reality senilai $1. 000 ke dompet orang lain yang tidak dihosting. Catatan tersebut harus menyertakan identitas rekanan, sesuatu yang menurut pendukung Bitcoin akan mahal dan terkadang tidak mungkin untuk diverifikasi. Biasanya, aturan semacam itu menjalani proses publik yang panjang yang melibatkan umpan balik dan revisi selama berbulan-bulan. Tetapi ketika FinCEN menerbitkan aturan tersebut pada 18 Desember, dikatakan bahwa mereka ingin bergerak cepat dan hanya mengizinkan 15 hari untuk berkomentar – selama periode waktu yang mencakup Natal dan Malam Tahun Baru. Sebagai alasan, pejabat FinCEN mengatakan kurangnya pengawasan pada beberapa transaksi adalah ancaman keamanan nasional. Periode komentar yang terpotong mengejutkan para pendukung Bitcoin, kata Kristin Smith, yang memimpin Blockchain Association, sebuah grup perdagangan cryptocurrency. Smith mengatakan dia telah memperkirakan Departemen Keuangan akan memakan waktu beberapa bulan, tetapi tiba-tiba itu menjadi “situasi yang serba praktis.” Organisasi pada bulan Desember mengancam akan menuntut Departemen Keuangan karena mempercepat proses. Pendukung crypto membanjiri FinCEN dengan komentar, dengan alasan bahwa proses tersebut terburu-buru dan aturan tidak dapat dijalankan. FinCEN hingga saat ini telah menerima sekitar 7. 600 komentar publik. Kamar Dagang AS menulis bahwa aturan tersebut akan memiliki “konsekuensi jangka panjang yang tidak diinginkan” pada industri mata uang virtual. Manajer hedge-fund Mike Novogratz's Galaxy Digital Holdings LP juga mengirimkan komentar yang mengecam proposition tersebut.Gemini, pertukaran crypto yang didirikan oleh Cameron dan Tyler Winklevoss – si kembar yang menyelesaikan perselisihan jangka panjang dengan pendiri Facebook Inc.. Mark Zuckerberg mengenai siapa yang memiliki Ide untuk jaringan networking sosial – menulis bahwa suggestion FinCEN sebenarnya dapat meningkatkan pencucian uang dengan mendorong penjahat untuk memindahkan semua aktivitas crypto mereka ke pasar yang tidak diatur di luar pembuat undang-undang Republik AS, termasuk mantan Perwakilan Cynthia Lummis, yang sekarang menjadi senator Wyoming; Senator Arkansas Tom Cotton dan Perwakilan Demokrat Tulsi Gabbard dari Hawaii, juga menghubungi Mnuchin melalui surat dan panggilan telepon untuk mengkritik aturan dan periode komentar singkat. Fight the Future, sebuah kelompok advokasi hak digital, membuat situs Internet yang disebut”Berhenti Pengawasan Keuangan,”yang mengatakan proposition FinCEN akan” memfasilitasi pengawasan keuangan yang sangat intens dalam skala yang belum pernah terjadi sebelumnya.” Situs tersebut menyertakan formulir net bagi pengguna untuk dengan mudah mengirim komentar ke Departemen Keuangan, yang menurut direktur produk Dayton Young telah digunakan lebih dari 3. 000 kali. Beberapa pemilik mata uang virtual individu yang tidak memberikan nama mereka mengatakan kepada FinCEN bahwa aturan tersebut akan berkembang secara tidak adil pengawasan warga Amerika. Departemen Keuangan pada bulan Januari menyerah pada tekanan dan akhirnya memperpanjang periode komentar hingga akhir Maret, menyerahkan masalah tersebut kepada pemerintahan Biden, yang dapat membuat keputusan akhir tahun ini. kemenangan, “kata Smith. “Crypto menang.” Administrasi Biden berencana untuk mengawasi kenaikan Bitcoin di pasar. Gary Gensler, pilihan Biden untuk memimpin Komisi Sekuritas dan Bursa, pada sidang konfirmasinya pada hari Selasa mengatakan SEC di bawah pengawasannya akan memastikan pasar cryptocurrency “bebas dari penipuan dan manipulasi.” Minggu lalu, Yellen menggemakan beberapa ketakutan yang diungkapkan olehnya pendahulunya, Steven Mnuchin. “Saya tidak berpikir bahwa Bitcoin – saya pernah mengatakan ini sebelumnya – banyak banyak digunakan sebagai mekanisme transaksi,” kata Yellen pada acara online yang diselenggarakan oleh DealBook New York Times. “Jika digunakan, saya khawatir ini sering kali digunakan untuk keuangan gelap.” Regulator telah lama waspada bahwa mata uang virtual digunakan untuk menghindari sanksi atau mendanai terorisme. Pertukaran Crypto Coinbase dalam pengajuan sekuritas minggu lalu mengungkapkan bahwa mereka telah menanggapi panggilan pengadilan dan secara sukarela mengungkapkan informasi tentang beberapa transaksi ke badan penegakan sanksi Departemen Keuangan. administrasi Trump, meskipun ada keraguan dari beberapa anggota staf di dalam FinCEN, mengatakan dua orang yang mengetahui masalah tersebut. Mnuchin mengatakan dalam menanggapi permintaan komentar bahwa aturan sementara didukung secara antarlembaga. Dia mengatakan dia memberi tahu Yellen tentang suggestion saat dia mengambil alih departemen. Seorang juru bicara Departemen Keuangan tidak menanggapi permintaan komentar. Sekarang, asosiasi dan eksekutif mata uang virtual mencoba meyakinkan staf FinCEN untuk menghilangkan bagian dari aturan, kata Smith dari Asosiasi Blockchain, menambahkan bahwa mereka tidak yakin kapan Yellen atau orang lain yang ditunjuk Biden. Di luar lobi, organisasi seperti Fight to the upcoming mengadakan acara publik di Reddit dan YouTube untuk mencoba meyakinkan lebih banyak penggemar mata uang virtual untuk mempertimbangkan dan menjalankan penghitungan komentar di FinCEN lebih banyak lagi. sedang mencoba untuk menyebarkan berita sehingga orang-orang mengenali betapa parahnya situasi ini, “kata Peter Van Valkenburgh, direktur penelitian di Coin Center, sebuah organisasi advokasi mata uang virtual nirlaba. Untuk lebih banyak artikel seperti ini, silakan kunjungi kami di bloomberg.com tetap terdepan dengan sumber berita bisnis tepercaya © 2021 Bloomberg LP