berkaitan dengan Taktik yang Digunakan Orang untuk Mendapatkan Uang Mereka Keluar dari Tiongkok

Ilustrasi oleh Maxime Mouysset

Hampir tidak ada aset international yang tidak terpengaruh oleh uang China, dari penawaran umum Hong Kong terbaru hingga apartemen mewah di Vancouver.

Namun secara teknis, sebagian besar pembelian ini adalah hasil dari celah beberapa dimanfaatkan oleh warga Tiongkok – atau dalam beberapa kasus pelanggaran hukum langsung. Aturan kontrol modal China secara eksplisit melarang warga negara menggunakan kuota devisa tahunan sebesar $ 50. 000 untuk langsung membeli properti atau sekuritas di luar negeri, meskipun investasi tidak langsung melalui beberapa saluran diizinkan. Ada app resmi untuk perdagangan saham Hong Kong, misalnya, yang tidak menyertakan IPO.

Bergantung pada tingkat keparahan pelanggaran dan jumlah uang yang terlibat, potensi sanksi berkisar dari penolakan kuota di masa mendatang hingga hukuman pidana.

Terlepas dari risikonya, menemukan cara untuk menyiasati peraturan tersebut merupakan hobi nasional. Bagi keluarga kelas menengah biasa, mengeksploitasi celah adalah tentang menghasilkan uang, sedangkan untuk orang kaya – ketakutan oleh tindakan keras China terhadap Alibaba Group Holding Ltd. – ini tentang melindungi kekayaan.

Karena otoritas Tiongkok secara berkala menindak teknik umum, tepatnya bagaimana dana dipindahkan berubah seiring waktu. Saat ini, ini semua tentang peer reviewed dan cryptocurrency daripada uang tunai di dalam koper.

“Ini menjadi jauh lebih sulit daripada sebelumnya, tetapi orang-orang masih menemukan cara,” kata Peter Cai, direktur proyek hubungan Australia-China di Lowy Institute. “Risikonya dapat dikelola bagi kebanyakan orang karena aturan belum sepenuhnya ditegakkan oleh otoritas China.”

Rincian didasarkan pada wawancara dengan orang-orang yang memindahkan uang ke luar negeri dan mereka yang akrab dengan praktik tersebut, yang menolak untuk dikutip secara publik atau dengan nama lengkap karena sensitifitas topik.

1. ) Dasar-dasar Lepas Pantai

Prasyarat untuk membelanjakan uang di luar negeri adalah rekening lender luar negeri. Bagian ini lawful, jika terkadang rumit.

Bank-bank China menetapkan standar tinggi untuk membuka rekening lender Hong Kong di dalam negeri: China Minsheng Banking Corp., misalnya, meminta kliennya untuk menyetor 300. 000 yuan ($ 46. 476) selama tiga bulan. Dan lender China cenderung lebih ketat dalam memeriksa untuk apa uang kuota digunakan.

Mereka yang menghabiskan banyak waktu di luar negeri – misalnya kuliah – di dapat memenuhi syarat untuk mendapatkan akun saat berada di luar negeri. Bagi mereka yang tidak memiliki koneksi itu, pemain suka Standard International Bank menawarkan akun AS yang dibuka secara internet tanpa persyaratan aset. Kekurangannya? Biaya transaksi untuk memindahkan uang keluar lebih tinggi daripada menggunakan rekening lender Hong Kong, kata Zhu Yunpeng, kepala departemen sekuritas dan pialang berjangka di TF International Securities Group Ltd.

Setelah Anda memiliki akun luar negeri, Anda kemudian dapat mentransfer uang hingga batas kuota Anda.

Untuk membeli ke dalam penawaran umum Hong Kong terbaru, itu hanya masalah memindahkan uang ke akun pialang. Setiap langkah individu adalah lawful, tetapi diambil bersama sebagai rantai, individu melanggar langkah mereka janji tentang tujuan penggunaan currency mereka. Meskipun itu tidak membuat orang kesal – di satu pialang, pelanggan daratan telah mendorong Lonjakan 10 kali lipat dalam pembukaan akun baru tahun ini.

“Sebagian besar orang yang memindahkan uang ke luar perbatasan adalah untuk mengejar hasil investasi yang lebih tinggi,” kata Hao Hong, kepala strategi Bocom International, menyoroti khususnya terburu-buru untuk melakukan IPO di luar negeri dari perusahaan teknologi celebrity.

Resikonya: Regulator China sejauh ini menutup mata untuk praktik seperti itu dan regulator valas mulling apakah penduduk diperbolehkan membeli saham luar negeri secara langsung. Administrasi Negara Valuta Asing tidak segera menanggapi permintaan komentar melalui faks. Namun, jika pejabat memutuskan untuk menindak, pelanggar dapat ditambahkan ke daftar pengawasan regulator mata uang, ditolak kuota valuta asing selama tiga tahun dan tunduk pada investigasi anti pencucian uang.

2. Peer to Peer

Jika Anda ingin menghindari perhatian pada diri sendiri dengan move lintas batas – batas atau memindahkan lebih dari batas $ 50. 000 – opsi populer lainnya adalah “pertukaran dua arah”.

Peer to peer "src =" https://assets.bwbx.io/images/users/iqjWHBFdfxIU/i0X2O39xV4rA/v1/-1x-1.jpg "class =" lazy-img__image "data-img-type =" image

Pertama, temukan seseorang yang ingin mendapatkan keuntungan investasi kembali ke China. Setuju istilah seperti siapa yang membuat langkah pertama dan nilai tukar. Kemudian, move yuan ke rekening lender China rekan Anda, sementara mereka memasukkan mata uang asing ke rekening luar negeri Anda.

Ilustrasi: Cynthia Hoffman / / Bloomberg

Di mana ada permintaan, di situ ada bisnis. Beberapa agen asuransi yang berbasis di Hong Kong telah mengubah diri mereka menjadi penukar uang bawah tanah bagi mereka yang membutuhkan dolar lokal, biasanya mengenakan biaya, menurut dua agen asuransi yang menolak disebutkan namanya.

Resikonya: Terlepas dari risiko seseorang kabur dengan uang Anda, ancaman terbesar adalah potensi hukuman pidana. Penipuan jual beli valuta asing atau perdagangan valas dalam bentuk terselubung dapat berujung pada hukuman pidana, menurut sebuah dokumen diterbitkan oleh Mahkamah Agung Rakyat. Ini tidak memberikan penjelasan rinci tentang jenis transaksi apa yang termasuk dalam kategori ini.

3. ) Mata Uang Virtual

Sifat cryptocurrency, yang didasarkan pada teknologi blockchain terdesentralisasi, membuatnya sulit dilacak dan dengan demikian menjadi saluran yang sempurna untuk uang pasar abu-abu. Masalahnya adalah pihak berwenang juga tahu itu.

“Tidak ada saluran lawful untuk memperdagangkan Bitcoin di China,” kata Da Hongfei, pendiri penyedia solusi blockchain Onchain. “Beberapa mengandalkan transaksi peer reviewed, tetapi tidak ada cara yang mudah.”

Langkah pertama adalah menggunakan jaringan pribadi virtual untuk keluar dari net yang dikendalikan China dan membuat akun perdagangan kripto.

Untuk memasukkan uang ke dalam akun, kebanyakan orang menggunakan yuan untuk membeli USDT, koin electronic dari Tether. Token USDT sering kali dibeli dari pengguna yang sudah ada, dan diterima oleh banyak stage kripto sebagai pembayaran karena didukung oleh jumlah dolar AS yang sama.

Kemudian Anda dapat menggunakan token Tether USDT Anda untuk membeli mata uang digital yang cair dan diterima dengan baik seperti Bitcoin dan membayar langsung untuk pembelian luar negeri. Atau jual token dan minta pembeli untuk mentransfer hasilnya ke rekening lender luar negeri Anda.

. (tagsToTranslate) Money Laundering (t) China (t) Hong Kong (t) Exchange Rate (t) Cryptocurrency (t) ALIBABA GROUP HOLDING-SP ADR (t) IPOs (t) Stocks (t) China Renminbi Spot (t) Kekayaan Intelektual (t) bisnis (t) kekayaan