Dept of Treasury untuk Menindak Crypto Sebagai Respons terhadap Peretasan
General

Dept of Treasury untuk Menindak Crypto Sebagai Respons terhadap Peretasan

Setelah serangan terhadap JBS dan Colonial Pipeline, Departemen Keuangan AS kemungkinan akan mempertimbangkan untuk meningkatkan penegakan undang-undang anti-pencucian uang dan mengadopsi persyaratan pelaporan baru untuk transaksi mata uang kripto.

Dalam serangan ransomware, peretas meminta pembayaran setelah mengunci korban dari jaringan komputer mereka; pembayaran de-anonim dapat membuat disinsentif bagi peretas ini untuk terus mendorong skema pemerasan ransomware semacam itu. Saat ini, peretas menggunakan mata uang electronic sebagai cara untuk menghindari peraturan dalam sistem keuangan tradisional. Jika Departemen Keuangan menerapkan banyak undang-undang anti-pencucian uang yang sama untuk transaksi mata uang kripto, itu dapat membantu mengidentifikasi penjahat dunia maya (dan mungkin mengurangi jumlah serangan).

Apa yang akan membantu membuat peraturan ini efektif? Nah, membutuhkan pengungkapan siapa yang menggunakan dompet electronic dan ke mana uang tebusan mata uang kripto dikirim akan menjadi permulaan. Anggota parlemen mungkin juga ingin mempertimbangkan pengawasan pertukaran mata uang kripto untuk mata uang lain (seperti dolar AS). Masalah? Peraturan cryptocurrency AS tidak akan mencapai luar negeri, yang sering kali menjadi tempat penjahat dunia maya menguangkan dana mereka. Tentu saja, otoritas AS dapat menggunakan sanksi untuk mencegah pertukaran bertransaksi dalam dolar AS kecuali semua peserta setuju untuk menggunakan sistem pelaporan kripto.

Tentu saja, ini bukan pertama kalinya pengawasan ini dibahas. Akhir tahun lalu, Departemen Keuangan mengusulkan aturan untuk mewajibkan lender dan bursa untuk melaporkan transaksi lebih dari $10. 000 menggunakan dompet electronic TIDAK di-host oleh lembaga keuangan. Ini mirip dengan aturan yang ada untuk penarikan tunai di atas jumlah itu. Jenis aturan pelaporan ini akan membantu penegakan hukum dalam melacak aliran uang untuk kejahatan dunia maya.

Pertukaran Crypto sudah harus melaporkan transaksi mencurigakan pelanggan. Aturan yang diusulkan akan menambahkan pelaporan ketika dompet yang tidak dihosting terlibat, terlepas dari apakah transaksi tersebut dianggap mencurigakan. Dompet yang tidak dihosting mirip dengan rekening lender anonim.

Aturan yang diusulkan ini muncul setelah perusahaan AS diperingatkan bahwa membayar uang tebusan kepada peretas dapat melanggar sanksi AS. Peringatan itu mendorong perusahaan untuk bekerja sama dengan penegak hukum untuk melindungi diri mereka dari tanggung jawab karena keliru membayar uang tebusan kepada entitas dalam daftar sanksi.

Seorang juru bicara Departemen Keuangan mengatakan bahwa aturan yang diusulkan untuk melaporkan transaksi kripto “secara aktif bergerak melalui proses pembuatan aturan” setelah menerima ribuan komentar sebagai tanggapan.

Ketika serangan siber pada bisnis besar seperti JBS dan Colonial Pipeline mempengaruhi harga gasoline konsumen dan ketersediaan daging di toko bahan makanan, kemungkinan akan mengarah pada peningkatan pengawasan publik dan seruan untuk bertindak terhadap cryptocurrency dan masalah lain yang terkait dengan ransomware.

Tentu saja, masalah mendasar dalam serangan ransomware ini adalah lemahnya (atau kurangnya) perlindungan keamanan untuk melindungi data yang disimpan di perusahaan-perusahaan ini yang telah (dan akan) diserang. Bisnis harus fokus pada keamanan dan pencegahan untuk menghentikan serangan ini terjadi, dan dari keharusan bernegosiasi dan membayar uang tebusan sama sekali.

Hak Cipta © 2021 Robinson & Cole LLP. Seluruh hak cipta. Tinjauan Hukum Nasional, Jilid XI, Nomor 161