DOJ Menunjukkan Kemampuannya untuk Melacak Dana Asing Ilegal yang Dicuci Melalui Crypto; Lembaga Keuangan Harus Jaga | Orrick, Herrington & Sutcliffe LLP
General

DOJ Menunjukkan Kemampuannya untuk Melacak Dana Asing Ilegal yang Dicuci Melalui Crypto; Lembaga Keuangan Harus Jaga | Orrick, Herrington & Sutcliffe LLP

Departemen Kehakiman (DOJ) mengumumkan minggu lalu dan awal bulan ini tindakan penyitaan perdata yang dibawa oleh Kantor Kejaksaan Amerika Serikat untuk Distrik Columbia untuk menyita mata uang digital yang dicuri atau dicuci dari berbagai organisasi teroris dan aktor Korea Utara. Tindakan gabungan ini mewakili penyitaan cryptocurrency terbesar oleh pemerintah Amerika Serikat hingga saat ini. “Jaringan teroris telah beradaptasi dengan teknologi, melakukan transaksi keuangan yang kompleks di dunia digital, termasuk melalui cryptocurrency,” kata Menteri Keuangan Steven Mnuchin. Pernyataan lain oleh pejabat federal yang mengumumkan tindakan ini menyoroti kemampuan penyelidik dan jaksa penuntut untuk melacak dan menyita mata uang digital terkait aktivitas ilegal. Kasus-kasus ini menunjukkan bahwa dalam perangnya melawan pencucian uang dan pendanaan teroris, penegak hukum AS dapat mengidentifikasi dan menuntut jaringan teroris yang menggunakan mata uang digital dalam upaya mereka untuk membiayai aktivitas mereka melalui donasi anonim.

Dalam tindakan ini, pemerintah tampaknya telah meningkatkan harapan dan insentifnya agar lembaga keuangan bekerja sama dengan pemerintah untuk menghentikan pencucian uang yang mendukung dunia maya. Dalam mengumumkan pengaduan terhadap para aktor Korea Utara, Asisten Jaksa Agung John Demers berkata, "(A) tindakan seperti yang hari ini mengirimkan pesan yang kuat ke sektor swasta dan pemerintah asing mengenai manfaat bekerja dengan kami untuk melawan" ancaman dari Korea Utara . ” Lembaga keuangan yang bertransaksi dalam mata uang digital, seperti bursa, harus meninjau program kepatuhan AML mereka untuk memastikan bahwa mereka dapat mendeteksi dan mencegah jenis perilaku ilegal yang diidentifikasi dalam keluhan ini. Lembaga keuangan harus mempertimbangkan untuk menggunakan solusi berbasis teknologi karena mereka memantau aktivitas mencurigakan yang melibatkan mata uang digital.

Aksi Penyitaan dengan Goal Aset yang Dicuri oleh Aktor Korea Utara

Dalam keluhan penyitaan yang diajukan minggu lalu, DOJ menuduh bahwa peretas Korea Utara mencuri jutaan dolar dari akun mata uang digital dan kemudian mencoba untuk mencuci dana yang dicuri agar tidak dapat dilacak. Tindakan, Amerika Serikat v. 280 Akun Mata Uang Digital, mengikuti yang terkait pengaduan pidana dan tindakan sipil dibawa awal tahun ini. Pengaduan minggu lalu merinci beberapa teknik canggih yang diambil oleh para aktor yang disponsori negara ini untuk mencuci hasil curian, termasuk melapisi dana melalui transaksi besar (hingga 5.000 dalam satu contoh), mentransfer dana melalui banyak negara, dan "lompatan berantai" (yaitu, mengkonversi ke beberapa cryptocurrency sebelum menukar dana dengan mata uang fiat). Menurut pengaduan tersebut, peretas Korea Utara juga memalsukan knowledge KYC agar berhasil menyimpan jenis mata uang kripto curian lainnya di bursa. Dalam satu contoh, para peretas mengubah cryptocurrency curian menjadi fiat menggunakan pedagang over-the-counter (OTC) di China yang beroperasi di Amerika Serikat sebagai bisnis layanan uang asing yang tidak terdaftar. Keluhan juga menunjuk pada peran bursa dalam mengungkap pelanggaran ini, yang menyatakan bahwa kontrol bursa mengakibatkan pembekuan beberapa akun dan membantu jaksa melacak transaksi.

Tindakan Penyitaan yang Menargetkan Dana Organisasi Teroris

Dalam tindakan penyitaan yang dilakukan awal bulan ini, Kantor Kejaksaan Amerika Serikat untuk Distrik Columbia mengajukan tiga keluhan perdata terpisah yang menargetkan aset yang terkait dengan situs internet (termasuk halaman Fb), serta akun cryptocurrency tertentu yang meminta, mengirim atau menerima dana untuk mendapatkan keuntungan. Hamas, al-Qaeda dan ISIS, organisasi yang ditetapkan sebagai organisasi teroris oleh pemerintah Amerika Serikat ("organisasi teroris yang ditunjuk"). Penyitaan ini adalah puncak dari upaya terkoordinasi dari berbagai lembaga pemerintah, termasuk DOJ, Departemen Keamanan Dalam Negeri, dan Inside Income Service.

Tiga pengaduan penyitaan, yang diidentifikasi sebagai kasus terkait oleh DOJ, berasal dari tiga skema pendanaan berbeda yang dioperasikan oleh berbagai organisasi teroris yang ditunjuk:

  • Amerika Serikat v. 155 Aset Mata Uang Digital – Pada April 2019, penyelidik pemerintah menemukan kunci Bitcoin publik di pos Telegram (aplikasi perpesanan berbasis cloud) yang meminta sumbangan untuk al-Qaeda. Penyelidik melacak saldo dompet donasi al-Qaeda itu ke sekelompok kunci publik lainnya, yang dimiliki oleh pusat pendanaan teroris pusat. Penyelidik menemukan bahwa setelah menerima donasi, cluster pusat pendanaan teroris terlibat dalam beberapa transaksi pencucian uang klasik (termasuk membeli kartu hadiah dengan crypto melalui pertukaran dan layering kartu hadiah on-line). Cluster tersebut juga mendistribusikan Bitcoin ke — dan menerima dana dari — organisasi pendanaan teroris terkenal lainnya, beberapa di antaranya dimaksudkan untuk mendanai pembelian senjata. Pemerintah berupaya merampas saldo 155 akun Bitcoin.
  • U.S. v. Facemaskcenter.com dan Empat Halaman Fb – Situs internet Face Masks Middle, dibuat pada Februari 2020, dimaksudkan untuk menjual APD terkait COVID-19, yang telah ditetapkan oleh pemerintah Amerika Serikat sebagai bahan langka. (FinCEN sebelumnya telah memperingatkan tentang penipuan terkait COVID-19 dan risiko AML.) Facemaskcenter.com mengiklankan ketersediaan APD-nya yang hampir tidak terbatas, termasuk masker dan ventilator N95 yang banyak dicari. Namun, tindakan tersebut menuduh, facemaskcenter.com tidak memiliki pasokan yang tidak terbatas atau menawarkan APD yang disetujui pemerintah. Pemerintah menemukan bahwa seseorang yang dikenal oleh pemerintah sebagai fasilitator ISIS telah mendaftarkan halaman Fb facemaskcenter.com dan mengiklankan PPE untuk dijual dari halaman tersebut serta dari dua halaman Fb tambahan. Masing-masing dari tiga halaman Fb ini ditautkan ke halaman Fb keempat yang terdaftar atas nama fasilitator sendiri. Pemerintah berupaya menyita facemaskcenter.com dan empat halaman Fb.
  • Amerika Serikat v. Lima Puluh Tiga Rekening Mata Uang Digital – DOJ menuduh bahwa pada awal 2019, sayap militer Hamas, Brigade al-Qassam, mulai meminta Bitcoin untuk mendukung kampanye penggalangan dana melalui Twitter dan situs resminya. Menurut DOJ, "Brigade al-Qassam membual bahwa sumbangan bitcoin tidak dapat dilacak dan akan digunakan untuk tujuan kekerasan." Secara khusus, al-Qassam pertama-tama meminta agar donasi dikirim ke satu alamat Bitcoin pada pertukaran mata uang digital yang berbasis di AS dan kemudian meminta agar sumbangan dikirim ke alamat Bitcoin yang dikendalikan secara lokal oleh al-Qassam. Akhirnya, al-Qassam mulai menghasilkan alamat Bitcoin unik untuk setiap donasi yang diminta melalui situs resminya. Keluhan penyitaan tersebut menuduh bahwa dua akun cryptocurrency, yang dioperasikan oleh dua warga negara Turki, menerima sumbangan yang setara dengan $ 80 juta dan terlibat dalam serangkaian transaksi yang konsisten dengan pencucian uang. Penyelidik pemerintah juga mengidentifikasi beberapa rekening financial institution di lembaga keuangan tak dikenal yang ditautkan ke situs internet al-Qassam. Keluhan tersebut meminta penyitaan semua dompet cryptocurrency yang teridentifikasi, situs internet al-Qassam, dan akun yang disimpan di lembaga keuangan tak dikenal.

Pemerintah juga meluncurkan a pengaduan pidana dan mendukung pernyataan tertulis, menagih dua warga negara Turki yang diidentifikasi di atas dengan pencucian uang dan menjalankan bisnis layanan uang asing ("MSB") yang tidak terdaftar yang terlibat dalam aktivitas MSB di Amerika Serikat. Menahan MSB asing yang bertanggung jawab karena gagal mendaftar konsisten dengan tindakan jangka panjang Panduan FinCEN.

Harapan Pemerintah terhadap Lembaga Keuangan

Seperti yang dicatat oleh penegak hukum dan regulator, teroris dan pelaku kejahatan lainnya menggunakan metode yang semakin canggih, termasuk kampanye pendanaan yang mendukung dunia maya dan penggunaan cryptocurrency, untuk melakukan transaksi keuangan yang kompleks. Namun, seperti yang diilustrasikan dalam kasus ini, pemerintah AS mampu memperoleh informasi penting tentang identitas sebenarnya dari aktor terlarang melalui panggilan pengadilan untuk pertukaran mata uang kripto yang mencari element mengenai knowledge KYC dan kontrol inside perusahaan tersebut, serta melalui penggunaan alat forensik. . Siaran pers DOJ mengakui pentingnya bantuan dari pertukaran yang terlibat dan dari alat forensik firma investigasi kejahatan dunia maya swasta.

Penegak hukum dan regulator mengharapkan lembaga keuangan untuk secara efektif menyesuaikan program anti pencucian uang mereka untuk mengatasi risiko yang ditimbulkan oleh metode pencucian uang dan pendanaan teroris yang berkembang, termasuk melalui penggunaan cryptocurrency. Misalnya, terkait dengan Iran penasehat, FinCEN telah menyarankan agar lembaga keuangan menggunakan teknologi khusus mata uang kripto dalam kontrol dan kepemilikan mereka diidentifikasi secara khusus untuk lembaga keuangan aktivitas terkait mata uang digital yang dapat dikonversi dan karakteristik transaksi yang dianggap sebagai bendera merah untuk aktivitas terlarang. Seperti yang dikatakan Direktur FinCEN Kenneth Blanco dalam a Pidato November 2019, lembaga keuangan harus siap untuk menjelaskan bagaimana mereka "mengurangi risiko yang terkait dengan (cryptocurrency yang ditingkatkan anonimitas), termasuk bagaimana (mereka) mengidentifikasi aktivitas yang berpotensi mencurigakan dan mematuhi persyaratan pelaporan dan pencatatan — termasuk Aturan Perjalanan Dana". Institusi keuangan juga harus mempertimbangkan untuk menggunakan teknologi khusus cryptocurrency — seperti penjelajah blockchain — untuk memantau transaksi dan membantu mengidentifikasi aktivitas yang berpotensi mencurigakan.