Pembaruan Binance

Regulator keuangan Inggris mengatakan “tidak mampu” untuk mengawasi Binance dengan benar meskipun ada “risiko signifikan” yang ditimbulkan oleh produk pertukaran mata uang kripto, yang memungkinkan konsumen untuk mengambil taruhan supercharged.

Dalam pengawasan melihat dua bulan setelah memulai tindakan keras terhadap bursa, Otoritas Perilaku Keuangan — salah satu pengawas keuangan paling berpengaruh di dunia — mengulangi keprihatinan seriusnya atas tata kelola dan produk Binance.

Tetapi ia menambahkan bahwa afiliasi Binance di Inggris telah “menolak” untuk menanggapi beberapa pertanyaan dasarnya, meninggalkannya dengan sedikit jalan untuk mengawasi grup yang luas, yang belum memiliki kantor pusat tetap yang menawarkan layanannya di seluruh dunia.

Pernyataan itu menggarisbawahi skala tantangan yang dihadapi pihak berwenang dalam menangani potensi risiko bagi konsumen yang membeli produk yang sering tidak diatur melalui bisnis cryptocurrency yang gesit, yang seringkali dapat menghindari larangan nasional dengan memberi pengguna akses ke fasilitas yang berbasis di luar negeri.

"Ini menjadi perhatian khusus dalam konteks keanggotaan perusahaan dari grup international yang menawarkan produk keuangan yang kompleks dan berisiko tinggi, yang menimbulkan risiko signifikan bagi konsumen," kata FCA dalam pemberitahuan yang dipublikasikan di situs webnya.

Otoritas Inggris mengatakan salah satu afiliasi Binance yang berbasis di London, yang terdaftar di pengawas sebagai perusahaan investasi, telah memberikan informasi yang tidak memadai tentang produk kelompok yang lebih luas yang ditawarkan di Inggris, bisnis bursa international atau produk yang lebih luas yang ditawarkan di Binance.com, yang berada di luar lingkup FCA. Itu berarti Binance yang tergabung dalam Kepulauan Cayman “tidak mampu diawasi secara efektif”, katanya.

Binance mengatakan terus “terlibat dengan FCA untuk menyelesaikan masalah luar biasa yang mungkin ada”. Ia menambahkan bahwa mereka telah memenuhi serangkaian persyaratan yang diberlakukan FCA pada bulan Juni, termasuk pemasangan pemberitahuan ke situs webnya.

FCA memulai serangkaian kecaman oleh regulator di seluruh dunia terhadap pertukaran crypto — salah satu yang terbesar di dunia — dengan melarang afiliasi Binance UK dari menawarkan produk yang diatur di negara tersebut. Meskipun demikian, konsumen Inggris masih dapat memperdagangkan derivatif dan produk teregulasi lainnya di Binance.com. Pertukaran tidak memiliki kantor pusat formal dan menggunakan afiliasi di yurisdiksi yang berbeda untuk mengakses sistem perbankan keuangan konvensional.

Changpeng Zhao, kepala eksekutifnya, telah berjanji untuk meningkatkan kepatuhan, sementara pengawas keuangan mempertanyakan kebijakannya untuk mencegah pencucian uang dan pendanaan terorisme di platformnya.

Binance telah membangun pertukaran Inggris yang terpisah dan dipagari melalui unit yang diatur oleh FCA yang disebut Binance Markets Restricted yang akan menyediakan perdagangan mata uang kripto terhadap pound dan euro, menurut mantan karyawan. Itu telah mengajukan permohonan untuk menjadi perusahaan crypto Inggris yang terdaftar, tetapi menarik aplikasi itu pada bulan Mei.

FCA mengatakan telah mempermasalahkan jawaban Binance atas pertanyaan yang diajukan tahun ini. "FCA menganggap bahwa tanggapan perusahaan terhadap beberapa pertanyaan sama dengan penolakan untuk memberikan informasi, dan bahwa perusahaan telah gagal untuk menanggapi secara memadai persyaratan informasi FCA," katanya.

Dikatakan juga Binance telah menolak untuk memberikan informasi dasar, seperti “nama dagang dan fungsi untuk semua entitas grup secara international”.

Pertukaran telah mengindikasikan kepada FCA bahwa operasinya di Inggris terpisah dari bagian lain dari grup international. Tetapi dokumen inside Binance yang dilihat oleh Monetary Occasions mengatakan “Binance mengoperasikan bisnis yang diatur FCA” dan mencatat “konsumen akan tunduk pada pedoman peraturan FCA”.

Binance mengatakan: “Informasi yang diberikan kepada FCA adalah benar dan kami terus melakukan diskusi dengan itikad baik dengan regulator Inggris.”

Pemberitahuan FCA pada hari Rabu juga mengatakan cabang Binance Inggris tidak memiliki eksekutif senior yang disetujui, meskipun telah mengajukan aplikasi untuk direktur eksekutif, pengawasan kepatuhan, dan peran petugas anti pencucian uang.

Kelompok itu awal bulan ini mengatakan telah mempekerjakan mantan agen khusus AS Inner Income Service Greg Monahan sebagai petugas pelaporan anti-pencucian uang international. Ini juga baru-baru ini membawa mantan eksekutif eToro Jonathan Farnell sebagai direktur kepatuhan.

Zhao mengatakan kepada wartawan bulan lalu bahwa Binance “mempekerjakan tim yang sangat besar dengan latar belakang kepatuhan yang sangat kuat”.