Bank di Meksiko Memiliki Risiko Pencucian Uang Lebih Besar Daripada Perusahaan Crypto, Kata Laporan
General

Financial institution di Meksiko Memiliki Risiko Pencucian Uang Lebih Besar Daripada Perusahaan Crypto, Kata Laporan

Financial institution komersial sejauh ini memiliki risiko pencucian uang terbesar di Meksiko dibandingkan dengan perusahaan terkait crypto, menurut laporan baru oleh Monetary Intelligence Unit (FIU) negara tersebut.

Studi tersebut memilih apa yang mereka sebut "grup perbankan G7", yang mencakup BBVA, Santander, Citibanamex, Banorte, HSBC, Scotiabank, dan Inbursa, sebagai saluran uang gelap terbesar di negara Amerika Selatan.

Perusahaan pialang dan entitas valuta asing juga telah ditandai sebagai "berisiko tinggi", El Economista dilaporkan.

"Grup perbankan G7" mengontrol 80% aset dalam sektor keuangan Meksiko. Namun, laporan Penilaian Risiko Nasional kedua Meksiko tidak memberikan angka potensi kerugian dari kegiatan pencucian uang terkait financial institution.

Santiago Nieto Castillo, yang mengepalai FIU, mencatat bahwa "grup perbankan G7" adalah "sektor yang paling diatur" di negara tersebut. Tetapi bahkan kemudian, “banyak perbankan, yang terdiri dari tujuh financial institution terbesar di Meksiko, adalah sektor yang paling mungkin digunakan untuk melakukan operasi pencucian uang,” katanya.

Regulator di seluruh dunia telah lama mencurigai bahwa bitcoin (BTC) pertukaran dan perusahaan kripto lainnya mungkin bertanggung jawab untuk menggunakan platform mereka untuk memfasilitasi switch keuangan ilegal.

Jadi, pihak berwenang telah memperketat sekrup seputar persyaratan pelaporan anti pencucian uang (AML) untuk operator pertukaran kripto dan perusahaan blockchain lainnya.

Di Meksiko, perusahaan aset digital harus melaporkan transaksi lebih dari $ 2.500 kepada regulator keuangan, sejalan dengan persyaratan AML. Ini mungkin transaksi satu kali atau yang terjadi selama enam bulan.

Tetapi mengoperasikan bisnis cryptocurrency di negara tersebut mengharuskan seseorang membayar $ 35.000 dalam biaya lisensi dan menghasilkan keuntungan hingga $ 100.000 per tahun, menurut a hukum baru menargetkan perusahaan fintech, yang mulai berlaku pada 2019. Persyaratan tersebut dilaporkan mengirim sejumlah perusahaan ke bawah tanah.

Sekarang, dalam laporan terbarunya, Unit Intelijen Keuangan Meksiko tidak mengklasifikasikan risiko terkait aset digital – tetapi itu tidak berarti bahwa sektor tersebut bebas risiko. Regulator masih menganggap crypto rentan terhadap pencucian uang dan pendanaan terorisme, tetapi hanya sebagai “risiko yang muncul”.

Perdagangan mata uang kripto sedang berkembang pesat di Meksiko berkat kombinasi dari kurangnya kepercayaan publik terhadap sektor perbankan, janji switch keuangan yang murah, dan faktor lainnya.

Bitso, pertukaran kripto nomor satu di negara itu, dilaporkan telah melipatgandakan quantity perdagangan lebih dari tiga kali lipat selama delapan bulan hingga Mei 2020. Platform ini sekarang menawarkan lebih dari satu juta pengguna, di mana 92% di antaranya adalah penduduk lokal.

Apa pendapat Anda tentang financial institution dan pencucian uang di Meksiko? Beri tahu kami di bagian komentar di bawah.

Tag dalam cerita ini
anti pencucian Uang, Banorte, BBVA, Pertukaran bitso crypto, Citibanamex, HSBC, Inbursa, Mexico, Laporan Penilaian Risiko Nasional Meksiko, Unit Intelijen Keuangan Meksiko, Santander, Santiago Nieto Castillo, scotiabank.dll, pendanaan terorisme

Kredit Gambar: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons

Penolakan: Artikel ini hanya untuk tujuan informasi. Ini bukan penawaran langsung atau ajakan untuk membeli atau menjual, atau rekomendasi atau dukungan atas produk, layanan, atau perusahaan apa pun. Bitcoin.com tidak memberikan nasihat investasi, pajak, hukum, atau akuntansi. Baik perusahaan maupun penulis tidak bertanggung jawab, secara langsung atau tidak langsung, atas kerusakan atau kerugian yang disebabkan atau diduga disebabkan oleh atau sehubungan dengan penggunaan atau ketergantungan pada konten, barang, atau layanan apa pun yang disebutkan dalam artikel ini.