Bank gagal mengidentifikasi hingga 90% dari transaksi crypto yang mencurigakan
General

Financial institution gagal mengidentifikasi hingga 90% dari transaksi crypto yang mencurigakan

Lembaga keuangan di seluruh dunia telah melaporkan 134.500 transaksi mencurigakan terkait mata uang digital dalam dua tahun terakhir – tetapi itu hanyalah puncak gunung es menurut laporan yang diterbitkan oleh firma forensik blockchain CipherTrace.

Laporan itu mengatakan Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN) telah mengalami peningkatan besar dalam laporan transaksi mencurigakan dari berbagai institusi sejak diterbitkan pada Mei 2019 Nasihat tentang Aktivitas Terlarang yang Melibatkan Mata Uang Digital yang Dapat Dikonversi (CVC).

Meskipun demikian, CipherTrace menegaskan bahwa banyak lembaga keuangan telah mengembangkan sistem "rumahan" yang tidak memadai untuk mengidentifikasi akun dan transaksi yang terkait dengan mata uang kripto, yang hanya menggunakan daftar nama pertukaran kripto dan penyedia layanan aset digital (VASP) untuk menandai asosiasi switch dengan mata uang kripto.

Strategi ini "menghasilkan banyak kesalahan positif dan kehilangan aliran dana dalam jumlah besar dan signifikan yang tidak dapat ditemukan dengan pencocokan nama yang dikembangkan sendiri:"

Sistem berbasis nama yang khas mungkin sepenuhnya kehilangan hingga 70% atau lebih dari pertukaran crypto di luar sana, dan hingga 90% dari quantity transaksi sebenarnya

Laporan tersebut menegaskan bahwa beberapa lembaga keuangan menyaring pertukaran di luar 100 teratas. Banyak pertukaran crypto juga beroperasi di bawah nama bisnis yang berbeda dari merek mereka, membuktikan kekurangan lebih lanjut dalam menggunakan pencocokan nama untuk menandai transaksi crypto.

CipherTrace menganjurkan agar financial institution menggunakan sistem pemantauan yang berusaha melacak akun yang terkait dengan pertukaran crypto peer-to-peer dan kios mata uang digital yang lebih kecil, dan referensi silang informasi kontak VASP kecil dengan catatan pelanggan untuk menandai aktivitas yang mencurigakan.

Laporan CipherTrace datang setelah U.S. Inner Income Service (IRS) tinta a Kontrak $ 249.900 dengan perusahaan Blockchain Analytics dan Software program Pajak untuk memperluas kemampuan pelacakan mata uang kripto.

Pada akhir Agustus, CipherTrace mengklaim telah mengembangkan alat untuk Departemen Keamanan Dalam Negeri AS yang dapat melakukannya melacak transaksi dibuat di koin privasi Monero (XMR).