Kenneth A. Blanco, direktur Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN), lender tersebut perlu mewaspadai risiko dengan cryptocurrency, menurut Catatan rencananya akan diberikan di ACAMS Konferensi virtual AML (anti pencucian uang) pada Selasa (29 September).

FinCEN berfokus pada berbagai jenis ancaman dunia maya dan keamanan siber, kata Blanco. Agensi tersebut telah menjalankan “Program Jam Inovasi” sejak Mei, di mana ia mengundang bisnis untuk menghadirkan produk dan layanan baru yang sedang diadopsi di dunia keuangan.

Blanco mengatakan organisasi tersebut sedang melihat mitigasi risiko dengan mata uang virtual.

“Risiko ini tidak unik untuk bisnis layanan uang atau penukar mata uang virtual; lender harus memikirkan eksposur kripto mereka juga,” katanya, menurut pernyataannya. “Ini adalah region yang akan ditanyakan oleh penguji Anda, dan FinCEN, saat menilai efektivitas app AML Anda.”

Dia mengatakan lender perlu bertanya pada diri sendiri kontrol dasar apa yang mereka miliki yang dapat mengidentifikasi pelanggan, apakah mereka memiliki pelanggan mata uang virtual institusional atau peer reviewed, bagaimana lembaga berinteraksi dengan jenis pembayaran baru dan apakah memiliki alat untuk mengidentifikasi dan melaporkan atau tidak. kegiatan mencurigakan.

“Semua pertanyaan ini kembali ke kebijakan dan prosedur yang ada untuk mengurangi risiko,” katanya, menurut pernyataannya.

Badan tersebut telah melihat 91. 000 laporan aktivitas mencurigakan terkait dengan COVID-19 atau pandemi antara 1 Februari dan 12 September, kata Blanco. Bank menyumbang sebagian besar dari laporan tersebut, dengan 71 persen dari complete. Serikat kredit menyumbang 17 persen, sedangkan industri Bisnis Layanan Uang (MSB) menyumbang 5 persen.

FinCEN telah mengamati penipu yang membuat rencana di berbagai forum net gelap untuk menyerang app pengangguran negara bagian, terutama berfokus pada mereka yang memiliki kontrol lebih lemah, kata Blanco. Beberapa metode yang mereka gunakan termasuk situs internet palsu, penipuan e mail, dan instruksi palsu tentang cara mendaftar untuk hal-hal seperti App Perlindungan Gaji (PPP) pinjaman.

FinCEN telah memperingatkan penipuan terkait pandemi sebelumnya, termasuk yang berkaitan dengan cryptocurrency.

——————

PYMNTS TV LIVE SERI OKTOBER: PEMBAYARAN B2B 2021 – APA YANG AKAN ANDA UBAH? )

Bank, perusahaan, dan bahkan regulator sekarang menyadari keharusan untuk memodernisasi – sekarang tidak hanya mendigitalkan – infrastruktur dan alur kerja yang memindahkan uang dan information antara bisnis di dalam negeri dan lintas batas. Bersama dengan Visa, PYMNTS mengundang Anda ke serangkaian app streaming langsung selama sebulan tentang masalah ini saat mereka membentuk kembali pembayaran B2B. Ahli modernisasi berbagi wawasan dan menjawab pertanyaan selama perpaduan obrolan dekat perapian dan meja bundar virtual yang dinamis.