PYMNTS.com
General

Jaringan Penegakan Kripto Menangani Scammers

Bitcoin dan cryptocurrency lainnya terus menarik perhatian dari otoritas untuk semua alasan yang salah. Misalnya, laporan Departemen Kehakiman A.S. yang baru ditujukan pada”ancaman yang muncul dan tantangan penegakan hukum” yang terkait dengan mata uang electronic, membentuk”Kerangka Kerja Penegakan Cryptocurrency” untuk mengatasi masalah.

Di mengungkap laporan, Jaksa Agung AS William Barr mengatakan bahwa meskipun cryptocurrency dapat secara basic mengubah cara manusia berinteraksi dan bagaimana kita mengatur masyarakat,”memastikan bahwa penggunaan teknologi ini aman dan tidak membahayakan keselamatan publik kita atau keamanan nasional kita sangat penting bagi Amerika dan sekutu.”

Direktur FBI Christopher Wray menambahkan bahwa agennya telah mengamati bahaya penggunaan kriminal cryptocurrency secara langsung, mencatat bahwa teknologi yang menjanjikan terkadang digunakan untuk melakukan aktivitas terlarang.

“Kami melihat penjahat menggunakan cryptocurrency untuk mencoba mencegah kami 'mengikuti uang' dalam berbagai penyelidikan, serta untuk memperdagangkan barang terlarang seperti alat kriminal di net gelap,”kata Wray.

Kepala FBI mengutip penggunaan cryptocurrency saat ini untuk menuntut pembayaran tebusan dari bisnis dan individu yang telah menjadi korban serangan ransomware dan malware sebagai salah satu cara penjahat mengembangkan penggunaan alat uang anonim.

Kerangka Penegakan Baru

Untuk mengatasi masalah ini, document Laporan 71 halaman oleh Gugus Tugas Cyber-Digital DOJ menyerukan pendidikan dan penjangkauan lebih lanjut, serta kerja sama yang erat antara sektor publik dan swasta. Itu termasuk keterlibatan langsung dengan lender, lembaga keuangan (FI), dan komunitas pengguna cryptocurrency yang sebenarnya.

“Untuk mempromosikan keamanan publik dan melindungi keamanan nasional, semua pemangku kepentingan – kepentingan dari industri swasta hingga regulator, pejabat terpilih dan pengguna cryptocurrency individu – perlu mengambil langkah-langkah untuk memastikan cryptocurrency tidak digunakan sebagai stage untuk ilegalitas,” tulis penulis penelitian.

Banyak Masalah

Bahkan sebelum pemerintahan baru bergerak, bitcoin dan cryptocurrency lainnya sudah ada berjuang dalam pertempuran berat terhadap arus laporan tentang berbagai kegiatan kriminal, serta lambatnya penyerapan dan penggunaan oleh konsumen arus utama.

Di antara masalah yang mengganggu bitcoin dan rekan-rekannya adalah kenyataan bahwa tidak seperti transaksi kartu kredit, pembayaran cryptocurrency adalah hampir segera tidak dapat diubah. Itu adalah sifat yang membuat mereka menarik bagi penipu yang ingin menghindari tagihan balik kartu kredit.

“Ketika datang ke crypto, konsumen mungkin memiliki kesempatan untuk memulihkan dana hanya dalam kasus transaksi yang tidak sah,” kata MyChargeBack Wakil Presiden Michael Cohen.

Sayangnya, penipuan sering terjadi. Dalam sebulan terakhir saja, Bitcoin PYMNTS Setiap Hari telah melaporkan hampir selusin berbeda skema yang melibatkan bitcoin atau mata uang siber lainnya.

Minggu ini saja, laporan muncul bahwa setidaknya 74 pertukaran crypto di seluruh dunia telah gulung tikar sejauh ini pada tahun 2020, seringkali karena tuduhan kriminal atau pelanggaran keamanan. Misalnya, bursa Singapura menghadapi pelanggaran keamanan $ 200 juta.

Selain itu, penelitian telah menemukan bahwa aktivitas online publik yang meningkat dan pergeseran electronic besar-besaran telah menyebabkan peningkatan aktivitas ilegal di age COVID.

Kasus Penggunaan Konsumen yang Tertinggal

Ada juga masalah bahwa bitcoin masih belum diterima secara luas sebagai alat pembayaran konsumen. Penggunaannya sebagai mata uang sehari-hari tidak seberapa jika dibandingkan dengan popularitasnya sebagai investasi spekulatif atau alat untuk penjahat.

Sebagai contoh, Terlalu banyak menimbun CEO Jonathan Johnson baru-baru ini memberi tahu Karen Webster bahwa bitcoin sebagai mata uang konsumen masih memiliki masalah kecepatan dalam hal pengaturan waktu transaksi dengan benar.

“Saya tidak berpikir itu cukup cepat untuk pembayaran dalam beberapa kasus,” kata Johnson. “Sulit ketika saya berada di 7-Eleven dan saya harus menunggu blockchain bitcoin untuk mengonfirmasi penjualan. Itu tidak akan berhasil bagi kebanyakan orang. ”

——————

DATA PYMNTS BARU: BAGAIMANA KAMI BELANJA – SEPTEMBER 2020

How We Shop Report, kolaborasi PYMNTS dengan PayPal, bertujuan untuk memahami bagaimana konsumen dari segala usia dan pendapatan beralih ke belanja dan membayar online di tengah pandemi COVID-19. Penelitian kami didasarkan pada serangkaian studi yang dilakukan sejak Maret, yang mensurvei lebih dari 16. 000 konsumen tentang bagaimana kebiasaan belanja dan preferensi pembayaran mereka berubah saat krisis berlanjut. Laporan ini berfokus pada survei terbaru kami terhadap 2. 163 responden dan memeriksa bagaimana peningkatan minat mereka terhadap perdagangan internet dan metode electronic tanpa sentuh, seperti kode QR, kartu nirkontak, dan dompet electronic, siap membentuk ekonomi pasca pandemi.