Kerangka Kripto DOJ Adalah Peringatan untuk Pertukaran
General

Kerangka Kripto DOJ Adalah Peringatan untuk Pertukaran

Departemen Kehakiman (DOJ) baru saja memberikan peringatan ke pertukaran crypto di seluruh dunia: Patuhi hukum AS atau hadapi potensi kemarahan pemerintah federal.

Minggu lalu, DOJ diterbitkan kerangka kerja penegakan cryptocurrency 83 halaman yang merinci pendekatannya ke ruang yang baru lahir dan membahas potensi kejahatan. Dokumen tersebut juga menyarankan pemerintah AS akan menegakkan hukumnya di mana pun bursa – disebut sebagai penyedia layanan aset digital, atau VASP – berbasis. Dengan kata lain, pertukaran ini harus mematuhi hukum A.S. – bahkan untuk pelanggan non-A.S. mereka:

“Departemen juga memiliki kewenangan yang kuat untuk menuntut VASP dan entitas serta individu lain yang melanggar hukum A.S. bahkan ketika mereka tidak berada di dalam Amerika Serikat. Jika transaksi aset digital menyentuh keuangan, penyimpanan information, atau sistem komputer lain di Amerika Serikat, Departemen umumnya memiliki yurisdiksi untuk menuntut para pelaku yang mengarahkan atau melakukan transaksi tersebut. ”

Dokumen tersebut datang hanya beberapa hari setelah jaksa dengan Kantor Kejaksaan AS untuk Distrik Selatan New York (SDNY) membawa tuntutan terhadap platform perdagangan crypto BitMEX, yang berkantor pusat di Seychelles, dan para pemimpinnya, beberapa di antaranya tidak tinggal di AS.

“Saya pikir ini jelas merupakan peringatan tentang pertukaran cryptocurrency yang berlokasi di luar AS,” Marta Belcher, penasihat khusus untuk Digital Frontier Basis dan penasihat umum di Protocol Labs, mengatakan tentang kerangka kerja tersebut.

Ditafsirkan secara luas, kerangka kerja DOJ juga dapat memiliki implikasi untuk pertukaran internasional yang mungkin memiliki – atau pada satu titik, memiliki – pelanggan di Bursa AS yang keluar dari AS mungkin juga tidak aman, berdasarkan biaya BitMEX.

Itu tidak berarti bahwa setiap bursa yang beroperasi di luar AS berisiko, atau bahwa pemerintah federal mengumumkan musim terbuka pada platform yang diyakini harus mematuhi hukumnya. Namun, pertukaran luar negeri yang mungkin memiliki eksposur ke AS harus diperhatikan.

Jangkauan world

Kerangka kerja DOJ mencatat bahwa A.S. telah memiliki tindakan anti pencucian uang / melawan pendanaan terorisme (AML / CFT) selama beberapa dekade, dengan standar khusus seputar pertukaran mata uang kripto dan aktivitas setidaknya sejak 2011.

Meskipun demikian, banyak VASP, karena pemerintah AS merujuk pertukaran – masih belum tentu mematuhi Undang-Undang Kerahasiaan Financial institution atau undang-undang lainnya, klaim kerangka tersebut. Kerangka kerja tersebut mengeluhkan bahwa beberapa bursa mungkin menahan pelanggan AS dengan standar yang tidak berlaku untuk pelanggan non-AS, atau mungkin memperlakukan transaksi crypto-to-crypto secara berbeda dari transaksi crypto-to-fiat.

“Karena sifat transaksi world dan lintas batas yang melibatkan aset digital, kurangnya regulasi dan pengawasan AML / CFT yang konsisten atas VASP lintas yurisdiksi – dan tidak adanya regulasi dan pengawasan seperti itu di bagian tertentu dunia – merugikan keamanan dan stabilitas sistem keuangan internasional, "kata kerangka tersebut.

Jake Chervinsky, penasihat umum di Compound Finance, tweeted bahwa pembuat kebijakan ingin memperketat batasan world pada perdagangan aset digital, dalam perubahan dari cara ruang crypto sebelumnya dilihat.

Dalam pandangan DOJ, peraturan internasional harus konsisten, kata dokumen itu.

Baca lebih banyak: Pasar Crypto 'Gray' Bisa Jadi Konsekuensi yang Tidak Disengaja dari Aturan Perjalanan FATF

Kerangka baru mengikuti pola. Sejak 2018, A.S. telah memelopori upaya untuk menyatukan upaya regulasi world seputar pertukaran dan transaksi cryptocurrency melalui kepresidenannya di Monetary Motion Job Pressure (FATF), sebuah organisasi pengaturan standar antar pemerintah.

Juni lalu, ketika AS menjadi presiden, FATF meluncurkan apa yang disebut "Aturan Perjalanan" untuk VASP, menyarankan regulator untuk mewajibkan bursa menahan atau dapat mengakses information KYC yang komprehensif, bahkan untuk individu yang menerima dana dari transaksi tetapi yang bukan pelanggan mereka sendiri. FATF terdiri dari perwakilan dari Kelompok 7 negara, dan kepresidenan bergilir antar negara anggota setiap tahun pada saat itu.

Penerapan aturan perjalanan sedang berlangsung. Beberapa negara sudah mewajibkan KYC yang ketat, sementara yang lain masih menentukan seperti apa kepatuhan itu. Swiss, misalnya, mensyaratkan pertukaran ke verifikasi dompet pribadi sebelum mengizinkan pelanggan untuk menarik crypto mereka.

Dalam praktek

AS telah mengejar platform non-domestik di masa lalu. Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas (CFTC), Komisi Sekuritas dan Bursa, dan Biro Investigasi Federal dikenakan 1Broker, pertukaran produk crypto yang berbasis di Kepulauan Marshall, dengan klaim bahwa itu memungkinkan pelanggan A.S. untuk berdagang di platformnya.

1Broker kemudian menyelesaikan biaya dengan dua agensi, memungkinkan pelanggan untuk menarik dana hingga akhir 2019 sebelumnya menutup pintunya.

Awal bulan ini, SDNY dan CFTC meluncurkan berbagai tuduhan terhadap BitMEX, salah satu platform perdagangan derivatif kripto terbesar di dunia – berbasis di Seychelles – serta pemilik Arthur Hayes, Ben Delo, dan Samuel Reed. (SDNY mengajukan tuntutan tambahan terhadap Gregory Dwyer, seorang karyawan.)

Kedua agensi tersebut menuduh penduduk A.S. dapat berdagang di BitMEX, meskipun perusahaan tidak mendaftar sebagai pedagang komisi berjangka, pasar kontrak derivatif, atau fasilitas eksekusi swap dengan CFTC atau melakukan proses kenali pelanggan Anda sesuai dengan Undang-Undang Kerahasiaan Financial institution.

Baca lebih banyak: OFAC Memperingatkan Bahwa Perusahaan yang Membantu Korban Dengan Pembayaran Ransomware Berisiko Melanggar Aturannya

Menurut dakwaan, DOJ menuduh para terdakwa melanggar Undang-Undang Kerahasiaan Financial institution dan bersekongkol untuk melanggar Undang-Undang Kerahasiaan Financial institution dengan dua tuduhan terpisah. Tuduhan ini dapat menghadapi hukuman pidana, termasuk hukuman penjara selain denda uang.

“Mulai selambat-lambatnya November 2014 dan berlanjut hingga saat ini ('Periode Relevan'), Tergugat telah menawarkan komoditas berjangka, opsi, dan swap atas aset digital, termasuk bitcoin, eter dan litecoin, kepada orang-orang di Amerika Serikat, dari kantor-kantor di Amerika Serikat, melalui situs net www.bitmex.com dan aplikasi seluler, ”kata surat dakwaan.

Berbicara di Digital Asset Compliance & Market Integrity Summit yang diselenggarakan oleh Solidus Labs minggu lalu, Komisaris CFTC Dan Berkovitz mengisyaratkan bahwa agensi tersebut mungkin mengejar platform lain yang melanggar undang-undang A.S. dengan cara tertentu – meskipun mereka tidak berbasis di A.S.

“Saya pikir sangat jelas bahwa jika Anda beroperasi di luar batas hukum dan apa yang diwajibkan oleh hukum, kami akan menegakkannya secara agresif,” katanya.

Pandangan masa depan

Komentar Berkovitz, di samping kerangka penegakan itu sendiri, tampaknya menyiratkan BSA, undang-undang AML / KYC yang luas, berlaku di luar AS.

Dengan kata lain, setiap transaksi yang mungkin sesuai dengan kerangka peraturan AS adalah permainan yang adil untuk penegakan, katanya, pandangan yang tampaknya didukung oleh kerangka kerja penegakan.

“Mereka sangat eksplisit bahwa mereka merasa memiliki kewenangan untuk menuntut mereka jika mereka melanggar undang-undang AS bahkan ketika mereka tidak berada di AS,” kata Belcher. “Ada bagian yang cukup panjang di mana mereka, menurut saya, memperjelas bahwa itu adalah hal yang mereka renungkan.”

Baca lebih banyak: Sebuah RUU Baru Mengusulkan untuk Menempatkan Pertukaran Crypto AS Di Bawah Kerangka Nasional

Ini seharusnya tidak mengherankan, tambahnya, dengan mengatakan ini setidaknya "satu petunjuk" dari fakta sederhana makalah itu diterbitkan.

Kerangka tersebut bahkan mengakui upaya internasional DOJ di masa lalu, dengan mengatakan bahwa badan tersebut telah "secara aktif berpartisipasi dalam upaya regulasi dan penegakan pidana internasional" di masa lalu.

DOJ, bersama dengan penegak hukum dan mitra lembaga sipilnya, kemungkinan akan memanfaatkan otoritas yang dirasakan ini.

“Jika hukumnya jelas, kami akan menegakkannya,” kata Berkovitz.