PYMNTS.com
General

Menegakkan Kepatuhan Di Bursa Kripto

Pencucian uang adalah fenomena yang menyebar di seluruh dunia, dengan perkiraan jumlah pencucian uang pada tahun tertentu mencapai 2,7 persen dari produk domestik bruto (PDB) worldwide.

Penjahat dunia maya terus-menerus selangkah lebih maju dari dapat pemerintah, mengembangkan skema baru dan inventif lebih cepat daripada yang dapat dihentikan oleh pihak berwenang.

Arena terbaru untuk pencucian uang telah lewat cryptocurrency, pasar yang sedang berkembang diperkirakan akan bernilai $ 1,4 miliar pada tahun 2024. Para ahli memperkirakan hal itu kejahatan terkait cryptocurrency mencapai $ 4,3 miliar pada 2019, termasuk $ 2,8 miliar uang yang dicuci, dengan masalah ini hanya diperkirakan akan tumbuh karena cryptocurrency semakin populer.

Desember AML / KYC TrackerĀ® mengeksplorasi perkembangan terbaru AML / KYC, termasuk meningkatnya masalah pencucian uang di bursa mata uang kripto, analisis transaksi dan pertukaran prosedur verifikasi pengguna yang digunakan untuk menghentikan pencucian, dan masalah pencucian uang yang masih ada di lembaga keuangan tradisional.

Perkembangan di Sekitar AML / KYC Space

Fakta bahwa banyak pertukaran mata uang kripto tidak memiliki kemampuan untuk memverifikasi identitas penggunanya adalah salah satu faktor utama yang membuat pencucian uang tersebar luas. SEBUAH belajar menemukan bahwa lebih dari 56 persen pertukaran cryptocurrency memiliki sistem KYC yang lemah atau tidak ada yang tidak efektif dalam mencegah pencucian uang. Beberapa bursa bahkan sengaja menghindari sistem KYC dengan mengaburkan negara asalnya untuk mempersulit regulator dalam memberlakukan pedoman kepatuhan nasional.

Banyak lender dan regulator pemerintah memiliki rasa ketidakpercayaan yang meningkat pada pertukaran cryptocurrency karena kurangnya kepatuhan yang meluas ini. SEBUAH survei melaporkan bahwa 88 persen ahli keuangan mengatakan bahwa cryptocurrency membantu dalam pencucian uang, dan hanya 9 persen yang merasa sektor ini memerangi ini dengan kemampuan terbaiknya. Industri cryptocurrency sendiri tidak setuju, dengan 56 persen pertukaran menyatakan bahwa pencucian uang adalah masalah penting, dan 48 persen mengatakan bahwa hal itu ditangani secara memadai.

Industri keuangan tradisional juga berjuang dengan pencucian uang dan kepatuhan KYC. SEBUAH belajar dari PwC menemukan bahwa 47 persen lender Amerika dan 40 persen lender Eropa melaporkan bahwa kepatuhan terhadap peraturan adalah tantangan utama mereka tahun ini. Sebagian besar tantangan ini berasal dari fakta bahwa orientasi pelanggan dilakukan oleh sejumlah besar tim yang lebih kecil dan terfragmentasi daripada memiliki satu tenaga kerja khusus, yang mengakibatkan masalah komunikasi memperlambat proses.

Untuk informasi lebih lanjut tentang ini dan thing berita AML / KYC lainnya, unduh Tracker bulan ini.

BitGo About Memperkuat Prosedur AML / KYC Pertukaran Cryptocurrency

Pertukaran Cryptocurrency sering kali termasuk dalam place abu-abu kepatuhan, menjadikannya sarang potensial untuk pencucian uang. Pertukaran ini mengambil inisiatif dengan mengambil pencegahan AML / KYC ke tangan mereka sendiri, dan satu lapisan keamanan hampir tidak memadai.

Dalam Kisah Fitur bulan ini, PYMNTS berbicara dengan Anthony Botticella, CEO BitGo, tentang bagaimana pertukaran crypto memanfaatkan verifikasi ID seluler dan analisis transaksi di belakang layar untuk menghentikan pencucian uang di jalurnya.

Penyelaman Mendalam: Menerapkan Kepatuhan AML / KYC di Pertukaran Cryptocurrency

Pencucian uang adalah ancaman besar bagi pertukaran mata uang kripto, dengan lembaga keuangan (FI), FinTech, dan layanan perbankan tradisional lainnya sering melihatnya dengan curiga. Pemerintah national juga menindak pertukaran yang tidak patuh dengan denda besar jika prosedur AML / KYC mereka tidak sesuai dengan kode.

Deep Dive bulan ini mengeksplorasi berbagai metode yang digunakan para pencuci uang untuk mengeksploitasi cryptocurrency, dan tindakan yang diambil oleh regulator untuk mengurangi penyebaran kejahatan dunia maya di stage ini.

Tentang The Playbook

Itu AML / KYC TrackerĀ®, Sebuah Trulioo kolaborasi, memberikan pemeriksaan mendalam tentang upaya saat ini untuk menghentikan pencucian uang, memerangi penipuan, dan meningkatkan otentikasi identitas pelanggan di ruang layanan keuangan.