Mengapa Crypto Adalah Tren Besar Berikutnya dalam Perencanaan Keuangan
General

Mengapa Crypto Adalah Tren Besar Berikutnya dalam Perencanaan Keuangan

Cryptocurrency mungkin merupakan tambahan yang sempurna untuk praktik layanan keuangan, jika Anda mencoba mengembangkan dan mempertahankan bisnis Anda.

Mengapa saya mengatakan ini ketika kita tahu bahwa sebagian besar penasihat tidak akan pernah memberi tahu klien mereka untuk mengalokasikan lebih dari 5 percent portofolio mereka ke cryptocurrency?

Adam Blumberg adalah Perencana Keuangan Bersertifikat, dan telah berkecimpung dalam layanan keuangan selama 12 tahun. Dia juga salah satu pendiri dan kepala pendidik untuk Interaxis, sebuah perusahaan yang mencoba menjembatani kesenjangan pendidikan antara aset electronic dan keuangan tradisional. Dia akan bergabung dengan CoinDesk Bitcoin untuk Penasihat konferensi pada 9-10 November untuk mengeksplorasi manfaat dari aset digital.

Jawabannya ada dalam demografi dan kebiasaan investasi, gaya, kebutuhan, dan tujuan mereka yang melakukan dan mungkin menganggap crypto menarik. Gen X dan milenial telah hidup dengan net sebagian besar atau seluruh kehidupan dewasanya. Mereka telah terbiasa memiliki semua layanan sesuai permintaan dan memiliki kemampuan untuk memeriksa fakta dan harga semuanya.

Pengecekan harga menjadi norma dengan penasihat keuangan lebih dari satu dekade yang lalu, yang mengarah pada munculnya penasihat robot. Saya berada di awal karir FA saya ketika Betterment and Wealthfront diluncurkan, dan saya melihat daya tariknya. Saya sudah memiliki klien yang bertanya kepada saya tentang biaya saya dan bagaimana mereka dibenarkan karena imbalannya.

Penasihat lain terus berkata pada diri mereka sendiri – dan satu sama lain – mereka tidak dapat digantikan oleh komputer. “Pekerjaan kita terlalu penting.” Dan sekarang, penasihat sama-sama malu-malu tentang crypto, berisiko kehilangan tren mengganggu industri berikutnya.

Penasihat Robo saat ini memiliki lebih dari $ 100 miliar dalam aset yang dikelola (AUM), dan rata-rata usia investor di bawah 40 tahun. Para investor tersebut tidak melihat perlunya membayar lebih dari 1 percent kepada penasihat keuangan yang melakukan sedikit lebih dari sekedar lulus fungsi investasi kepada pihak ketiga, yang membebankan biaya tambahan, hanya untuk berkinerja buruk di pasar.

Ceritanya ada di sana untuk para penasihat untuk memberi tahu klien mereka dan infrastruktur sedang dibangun untuk membantu membuat crypto menjadi permainan cerdas dalam perencanaan keuangan.

Selain itu, kami telah melihat pertumbuhan Robinhood, di mana 80percent penggunanya adalah kaum milenial, serta aplikasi seperti Acorns dan Stash yang menawarkan pengalaman electronic pertama dan sangat dapat disesuaikan.

Moral di sini adalah, jika Gen X dan investor milenial menginginkan cara tertentu untuk berinvestasi, menabung, atau bertransaksi, mereka akan menemukannya dan mereka akan membantu menentukan biaya dan layanan. Sepertinya crypto mewakili perbatasan investasi berikutnya.

Mari kita lihat sikap kelompok itu terhadap investasi. Berdasarkan Wawasan CB, 33percent dari generasi milenial merasa tidak membutuhkan lender sama sekali, dan 83percent menyatakan keterbukaan terhadap strategi investasi alternatif.

Saat ini, kelompok usia dengan jumlah terbesar bitcoin investor adalah kelompok 25-34, menurut Grayscale (seperti CoinDesk, unit dari Digital Currency Group). Namun, usia rata-rata bagi mereka yang tertarik dengan bitcoin adalah 42, atau mereka yang berada di puncak dan tahun-tahun penghasilan yang terus bertambah!

Baca lebih lajut: Lebih dari Setengah Penasihat Keuangan Menginginkan Peraturan Yang Lebih Baik Sebelum Berinvestasi di Crypto

Pasangkan statistik tersebut dengan fakta bahwa grup ini akan mewarisi lebih dari $ 60 triliun dalam tiga dekade mendatang dan dipetakan untuk melipatgandakan kekayaan mereka pada tahun 2030.

Yang Anda miliki adalah sekelompok investor cerdas dengan pendapatan dan kekayaan yang terus meningkat yang tahu apa yang ingin mereka investasikan dan waspada membayar biaya tambahan.

Crypto memberikan kemampuan kepada penasihat keuangan untuk menawarkan sesuatu kepada investor muda yang tidak dapat atau tidak akan dibicarakan oleh banyak penasihat. Klien menginginkannya, dan mereka menginginkan bantuan dari penasihat mereka. Lebih dari setengah dari mereka yang disurvei oleh Grayscale mengatakan mereka akan lebih termotivasi untuk berinvestasi dalam bitcoin jika penasihat mereka merekomendasikannya.

Crypto dapat menyesuaikan dengan perubahan struktur biaya dan penawaran layanan. Untuk penasihat yang menawarkan layanan langganan, biaya tetap, per jam atau proyek, solusi crypto sangat cocok. Melakukan percakapan tentang di mana crypto masuk akal, dan membantu klien memahami, membeli, menyimpan dengan aman, dan memperhitungkan crypto mereka sangat dibutuhkan oleh investor ritel.

Crypto juga memberi kesempatan kepada penasihat untuk menawarkan investasi alternatif kepada klien yang jika tidak, tidak akan memenuhi syarat sebagai investor terakreditasi. Dari token protokol hingga penawaran Reg A +, investasi kripto dapat dilihat sebagai aset berisiko alternatif yang sangat likuid, rendah-minimum, dan alternatif, di mana generasi ini lebih terbuka untuk berinvestasi.

Meskipun banyak perencana keuangan menghindar dari investasi-robo karena dianggap berbahaya, penting untuk dicatat bahwa mata uang kripto tidak perlu memotong aliran pendapatan penasihat. Misalnya, jika penasihat keuangan menggunakan AUM sebagai sumber biaya utama, yang dapat dipertahankan baik melalui dana pada stage kustodian, atau melalui layanan pihak ketiga atau akun yang dikelola secara terpisah (SMA) untuk mengelola alokasi kripto klien.

Baca lebih lanjut: Damanick Dantes – 4 Grafik yang Menunjukkan Mengapa Penasihat Keuangan Harus Peduli Tentang Bitcoin

Poin utamanya adalah demografi klien yang sangat dicari ini tertarik pada investasi alternatif, dan khususnya dalam crypto. Mampu setidaknya melakukan percakapan dengan mereka, memahami di mana itu cocok dalam portofolio dan mampu menghubungkannya dengan kehidupan dan tujuan keuangan mereka adalah langkah besar untuk memenangkan bisnis mereka yang sedang berkembang. Kemampuan untuk memberikan biaya yang berbeda dan struktur penawaran bahkan lebih penting karena version pendapatan jasa keuangan terus berubah.

Bitcoin dan mata uang kripto lainnya mengalami tahun yang besar dalam hal pengakuan dan adopsi. Bitcoin telah menghasilkan keuntungan yang signifikan dibandingkan dengan indeks tradisional seperti S&P 500, sementara PayPal menyiapkan fitur pembayaran kripto, yang menunjukkan bahwa industri ini tidak hanya untuk perdagangan pasar gelap.

Ceritanya ada di sana untuk para penasihat untuk memberi tahu klien mereka dan infrastruktur sedang dibangun untuk membantu membuat crypto menjadi permainan cerdas dalam perencanaan keuangan. Sudah waktunya bagi penasihat keuangan untuk menghadapi masa depan investasi digital.

Bitcoin untuk Penasihat