Twitter share icon
General

Menghindari Penipuan Investasi Kripto: Panduan Paling Definitif

Gambar profil Lihan Hyunwoo Lee Hacker Noon

@lihanleeLihan Hyunwoo Lee

Salah satu pendiri startup Xangle yang didukung usaha – membawa layanan pengungkapan dan agregasi informasi ke crypto.

Seiring perkembangan teknologi atau inovasi baru, akan selalu ada perusahaan yang kredibel yang bekerja untuk memperluas industri, dan akan selalu ada perusahaan penipu yang ingin memanfaatkan penggemar baru yang belum cukup tahu tentang ruang. Sayangnya, inilah yang telah kita lihat di industri crypto, di mana scammer dari menyamar sebagai perusahaan crypto yang sah telah menipu investor lebih dari $ 16 miliar sejak 2012.

Proyek penelitian baru kami berjudul “Laporan Penipuan Investor Crypto“merinci dampak penipuan crypto selama dekade terakhir untuk menunjukkan seberapa besar kerugiannya, dan betapa sedikit orang yang diadili. Dana $ 16 miliar yang hilang memiliki dampak yang sangat negatif tidak hanya pada orang-orang proyek ditipu, tetapi juga menodai reputasi proyek yang kredibel dan dapat menghambat industri secara keseluruhan. Namun, dengan memeriksa penipuan ini secara cermat, kami dapat menemukan cara untuk mengenali seperti apa penipuan itu dan bagaimana investor dan industri dapat melindungi diri dari ancaman ini di masa mendatang.

Penipuan dan Konsekuensi

Menurut laporan tersebut, penipuan besar pertama di ruang kripto adalah penipuan Bitcoin Savings and Trust. Diluncurkan pada tahun 2012, skema investasi yang dijalankan oleh pendiri Trenton Shavers, menjanjikan keuntungan yang tinggi bagi investor dan akhirnya menipu mereka sebesar $ 97 juta. Lebih banyak skema dan kerugian yang lebih besar diikuti, dengan lima penipuan terbesar adalah sebagai berikut:

OneCoin mengandalkan janji besar dan presentasi mencolok untuk mempromosikan token mereka, namun tidak ada substansi – bahkan blockchain – yang ada di bawahnya. OneCoin mengumpulkan $ 4,4 miliar uang investor, dan sementara satu pendiri ditangkap, yang lainnya menghilang.

BitConnect adalah skema investasi yang menjanjikan hasil tinggi – hingga 1 percent each hari – untuk investor yang membeli di tingkat pengembalian yang berbeda. Tekanan hukum akhirnya membuat pendiri John Bigatton menutup BitConnect, tetapi tidak sebelum dia menipu investor sebesar $ 2,5 miliar.

PlusToken adalah koin Tiongkok yang juga menjanjikan pengembalian investasi yang tinggi. Ini memperoleh pengikut lebih dari 2 juta investor dan naik ke penilaian $ 17 miliar sebelum para pendiri memposting catatan bertuliskan “Maaf kami telah menjalankan” di buku besar dan menghilang.

WoToken adalah penipuan lain yang menjanjikan hasil tinggi, perangkat lunak perdagangan berpemilik yang tidak ada, dan hadiah untuk referensi anggota. Para pendiri, yang juga terkait dengan PlusToken, mengambil lebih dari $ 1 miliar dari investor.

Arbistar 2.0, dijalankan oleh Santiago Fuentes dari Spanyol, sekali lagi menjanjikan hasil yang tinggi yang dihasilkan oleh bot arbitrase berpemilik, tetapi “kesalahan komputer” terus menghalangi investor untuk mengakses dana mereka. Fuentes akhirnya ditangkap setelah mengumpulkan $ 1 miliar dari investor.

Ini hanyalah beberapa dari 136 proyek crypto yang telah menipu investor mereka hingga $ 16 miliar, menurut laporan itu.

Namun, apakah ada konsekuensi atas penipuan tersebut? Dari 136 proyek yang kami temukan, tuntutan pidana hanya diajukan kepada 71 tim. Selain itu, hanya 15 proyek yang anggota timnya dihukum dan dihukum karena penipuan, pencucian uang, atau biaya skema investasi lainnya. Proyek crypto lainnya di daftar kami tidak memiliki jalan lain untuk melawan mereka.

Jelas ini dapat merusak industri kripto secara luas, termasuk proyek yang sah dan investor yang ingin mendorong industri ini ke depan. Oleh karena itu, sangat penting bagi investor untuk mengetahui cara mencari tanda bahaya di sekitar proyek crypto baru dan bahwa industri itu sendiri mulai membangun accounts and check untuk membantu membersihkan pelaku kejahatan.

Apa yang Dapat Dilakukan Investor

Investor yang tahu apa yang harus diperhatikan akan dapat menghindari skema apa pun yang tampak meragukan, tetapi mereka perlu tahu apa yang harus dievaluasi. Saat melihat proyek kripto baru, investor dapat melakukan hal berikut:

Bacalah buku putih: Setiap perusahaan yang baik dimulai dengan bukti konsep yang kuat. Buku putih yang disusun dengan baik yang menetapkan konsep dan cara pelaksanaannya dapat membantu menunjukkan bahwa proyek tersebut kredibel. Hindari proyek dengan kertas putih yang membingungkan, dijiplak, atau tidak ada.

Carilah version bisnis yang berfungsi: Apakah perusahaan telah menguji rencana mereka melalui version bisnis yang layak? Seorang investor harus memeriksa untuk melihat apakah bukti konsep dari buku putih benar-benar berfungsi, dan tim yang dapat dipercaya harus dengan senang hati menunjukkannya.

Cari tahu lebih lanjut tentang tim: Memiliki tim yang baik di belakang proyek akan membantu memberikan kredibilitas. Pertama, pastikan ada lebih dari satu atau dua orang yang mengerjakan proyek. Perhatikan apakah mereka memiliki biografi profesional dengan portofolio pekerjaan di bidang lain dan dapat ditemukan di tempat lain di web site.

Apakah tim menciptakan nilai: Perusahaan baru yang baik ingin menciptakan nilai bagi investor dan pelanggan mereka, bukan hanya hype. Jika tim hanya mempromosikan proyek mereka dengan kata kunci dan acara mewah, tetapi tidak ada substansi di baliknya, lanjutkan.

Apa yang Dapat Dilakukan Industri

Investor tidak boleh hanya melakukan uji tuntas. Industri harus memberlakukan pengamanan untuk membantu investor mempelajari lebih lanjut tentang proyek kripto, dan memastikan penipu tidak memiliki kemampuan untuk menipu tanpa memeriksa operasi mereka.

Misalnya, memiliki registri pengungkapan di mana tim dapat memberikan information tentang proyek mereka, sejarah mereka, anggota tim mereka, dan rencana bisnis mereka. Mereka yang tidak menyembunyikan apa pun akan bersedia memberikan informasi tentang bisnis mereka untuk menarik investor baru. Dan pencatatan dapat menahan industri untuk transparansi yang lebih besar yang dapat menyingkirkan skema tidak sah lebih cepat, atau memunculkan penipuan yang mencoba untuk tetap anonim.

Begitu industri mulai berkembang dan mengadopsi praktik hubungan investor yang lebih baik – baik termasuk komunikasi, pengungkapan, panggilan telepon, dan lainnya – itu akan menjadi preseden bagi tim proyek seputar transparansi. Ini juga akan mendorong investor untuk mengajukan pertanyaan seputar proyek dan membangun hubungan dengan para pendiri. Para pendiri yang tidak mau berkomitmen mengirimkan pesan bahwa mereka mungkin scam.

Seperti yang kita lihat di atas, beberapa penipu dimintai pertanggungjawaban. Tapi begitu uangnya habis, sudah terlambat. Industri perlu menemukan cara untuk meminta pertanggungjawaban dan menandai proyek-proyek curang sejak dini melalui transparansi dan pendidikan.

Kesimpulan

Kabar baiknya adalah bahwa industri crypto telah meroket melewati ambang intoleransi untuk penipuan ini untuk menghentikan pertumbuhan crypto. Tapi sementara laporan merinci kerusakan yang terjadi, jika perbaikan tidak dilakukan dan assess and accounts tidak dilakukan, kerusakan sebenarnya mungkin belum datang.

Gambar profil Lihan Hyunwoo Lee Hacker Noon

Baca cerita saya

Salah satu pendiri startup Xangle yang didukung usaha – membawa layanan pengungkapan dan agregasi informasi ke crypto.

Tag

Bergabunglah dengan Hacker Noon

Buat akun gratis Anda untuk membuka pengalaman membaca kustom Anda.