Minat Penasihat pada Aset Crypto Meningkat: Survei FPA
General

Minat Penasihat pada Aset Crypto Meningkat: Survei FPA

Apa yang perlu Anda ketahui

  • Dua puluh enam persen penasihat mengindikasikan bahwa mereka berencana untuk meningkatkan penggunaan atau rekomendasi mata uang kripto.
  • Hampir setengah dari penasihat mengatakan klien mereka bertanya tentang aset kripto.
  • Persentase yang sama melaporkan bahwa klien bertanya tentang pengaruh perubahan pajak pada portofolio mereka.

Lebih dari seperempat penasihat keuangan (26percent ) penggunaan berpartisipasi dalam survei investasi tahunan FPA menunjukkan bahwa mereka berencana untuk meningkatkan penggunaan atau rekomendasi cryptocurrency dalam portofolio klien selama 12 bulan ke depan, naik dari 14percent tahun lalu.

Dari 529 responden survei, 15percent mengatakan mereka menggunakan atau merekomendasikan cryptocurrency kepada klien, dibandingkan dengan 1 percent tahun lalu.

“Jelas dari hasil ini bahwa kami telah mencapai titik belok dalam ruang manajemen kekayaan,” kata Tyrone Ross, CEO Onramp Invest, sebuah perusahaan teknologi yang menyediakan akses RIA ke aset kripto, yang membantu melakukan survei bersama dengan FPA. dan Jurnal Perencanaan Keuangannya. “Penasihat sekarang dihadapkan dengan foundation klien yang menuntut pengetahuan, akses, dan saran dari penasihat mereka tentang aset kripto.”

Memang, menurut survei, 49percent penasihat menunjukkan bahwa klien telah bertanya kepada mereka tentang berinvestasi dalam cryptocurrency tahun ini, naik dari 17percent pada tahun 2020. Persentase klien yang sama bertanya tentang efek perubahan pajak pada portofolio mereka.

“Mengatasi masalah pajak merupakan peluang bagi perencana keuangan untuk menjadi nilai yang besar bagi klien,” kata Dan Moisand, perencana keuangan bersertifikat dan editor praktisi Journal of Financial Planning, dalam sebuah pernyataan. “Pajak dengan mudah menjadi salah satu pengeluaran terbesar yang akan dibayar klien seumur hidup mereka.”

Presiden Joe Biden telah mengusulkan menaikkan tarif pajak marjinal pada berpenghasilan tinggi – $ 509. 300 untuk pasangan menikah dan $ 452. 700 untuk pelapor tunggal – dari 37percent menjadi 39,6 percent, dan menaikkan pajak capital profit pada individu dengan pendapatan kotor yang disesuaikan lebih dari $ 1 juta dari 23,8percent menjadi 43,4%.