Mohammad Hossain: Mengapa Investasi Berdampak dan Crypto Saling Menguntungkan
Tahun ini tidak seperti yang lain. Pandemi kesehatan worldwide, berbagai guncangan pasar saham, ketidakstabilan tenaga kerja, dan banyak sektor ekonomi. Setelah setahun hidup dengan COVID-19, perilaku konsumen dan investor telah mengambil karakteristik baru karena bisnis dan keuangan electronic dan berkelanjutan telah berkembang secara paralel.
Pada saat seperti ini, teknologi yang muncul seperti tokenisasi dan teknologi blockchain lebih relevan dari sebelumnya – dan telah disajikan dengan peluang yang sangat besar. Ketika pasar tradisional berada dalam krisis, investor mencari perlindungan dalam mata uang kriptografik yang sehat, mendorong bitcoin ke harga tertinggi baru sepanjang masa. Sementara itu, kelas aset alternatif seperti investasi LST (lingkungan, sosial dan tata kelola perusahaan) telah mendapatkan tempat di antara investor, saling silang $ 1 triliun dalam bentuk dana untuk pertama kalinya dalam catatan.
Posting ini adalah bagian dari CoinDesk Ulasan Tahun 2020 – dari kumpulan op-ed, esai, dan wawancara tentang tahun ini di crypto dan seterusnya. Mohammad Raafi Hossain adalah salah satu pendiri dan CEO Fasset, bursa crypto di Timur Tengah.
Saat kita terus menyaksikan kenaikan baru dalam aset electronic dan pasar ESG, sekarang saatnya untuk mempertimbangkan apakah kedua sektor yang sedang berkembang ini berpotensi untuk saling menguntungkan dan mendukung.
Ketika investasi berdampak dan dana ramah ESG meningkat popularitasnya, komunitas cryptocurrency memiliki kesempatan untuk menangkap sebagian dari Visibility ini melalui penggunaan teknologi tokenisasi. Dengan memanfaatkan selera investor untuk kelas aset ini, dimungkinkan untuk mempercepat pematangan sektor aset digital, bersama dengan penerimaan token yang didukung aset dan aset electronic lainnya di lingkaran keuangan yang lebih tradisional.
Investasi berdampak
Bisa dibilang sebagai salah satu kelas aset dengan pertumbuhan tercepat, investasi ESG diharapkan mencapai setengah dari semua portofolio investor pada 2025, dengan overall $ 35 triliun. Ini sebagian karena lebih banyak investor yang mengakui aset ramah LST sebagai lindung nilai yang efektif terhadap volatilitas dan risiko penurunan – dengan beberapa 69percent investor mengkredit mereka seperti itu, menurut survei State Street.
Sementara dana ESG melihat rekor arus pada 2019, aktivitas investor telah dipercepat oleh pandemi COVID-19. Efek ini telah diperparah oleh krisis iklim, perubahan arah sosial ekonomi, dan gerakan protes di berbagai negara ekonomi utama, yang mengarah pada perhatian yang lebih besar pada cara perusahaan menjalankan bisnis dan di mana modal ditempatkan.
Minat yang baru ditemukan untuk investasi LST merupakan kabar baik bagi masyarakat luas. Saat dunia menghadapi kesenjangan sosial ekonomi yang semakin lebar dan pengangguran di seluruh dunia, investasi berdampak dapat memainkan peran penting dalam mengurangi tantangan ini. Investasi dalam infrastruktur transportasi, misalnya, dapat menciptakan lebih dari 21. 000 pekerjaan dengan setiap $ 1 miliar diinvestasikan. Mempertimbangkan eksternalitas sosial ekonomi yang cukup besar ini, kelas aset ini dapat memainkan peran penting dalam membentuk pemulihan dan masa depan ekonomi worldwide.
Pertarungan yang berat
Membuka kunci manfaat potensial ini tidak datang tanpa tantangan. Rata-rata, ada kebutuhan tahunan untuk investasi $ 6,9 triliun menjadi infrastruktur berkelanjutan antara 2016 hingga 2030 untuk memenuhi Tujuan Pembangunan Berkelanjutan (SDGs) Perserikatan Bangsa-Bangsa. Karena badan publik dan pemerintah berjuang untuk mendanai pembangunan ini, kesenjangan pendanaan untuk proyek-proyek ini diperkirakan akan terpukul $ 15 triliun pada tahun 2040. Artinya, modal swasta akan semakin dibutuhkan untuk menutupi kesenjangan tersebut.
Namun, jika menyangkut investasi swasta, ada banyak hambatan untuk masuk ke pasar investasi pembangunan berkelanjutan mulai dari tingkat likuiditas yang rendah, ukuran tiket yang besar dan kurangnya pilihan, hingga biaya overhead dan masuk yang tinggi serta transparansi yang terbatas. Menghadapi ketidaksempurnaan pasar yang signifikan ini, investor dapat memperoleh manfaat dari penerapan aset electronic dan tokenisasi sebagai solusi yang menjanjikan untuk masalah sektor ESG.
Dunia menghadapi kesenjangan sosial ekonomi yang semakin lebar dan pengangguran di seluruh dunia dan investasi berdampak dapat memainkan peran penting dalam mengurangi tantangan ini
Mencakup dunia fisik, keuangan, dan electronic, investasi ESG tokenized, seperti pembangkit listrik tenaga angin atau surya, dapat memberikan jalan baru bagi pemilik aset infrastruktur yang berkelanjutan untuk akumulasi modal guna mendanai pengembangan proyek semacam itu. Demikian pula, melalui tokenisasi investasi ramah LST, masalah seputar akses pasar, kurangnya likuiditas dan biaya serta biaya yang sangat tinggi bagi investor akan diatasi dengan mulus.
Saat aset ini menjadi lebih likuid, dapat diakses dan diperdagangkan. Investor yang ingin mendiversifikasi portofolionya dengan aset berisiko rendah dan sangat tangguh akan ditarik ke ruang aset electronic, berpotensi mengubah pelaku keuangan tradisional menjadi pelaku pasar cryptocurrency.
Saling menguntungkan
Saat ini, keuangan terdesentralisasi (DeFi) adalah kantong yang tumbuh paling cepat dalam ruang crypto, menciptakan insentif dan daya tarik yang luar biasa di antara investor ritel dan institusi. Sementara DeFi sering dicirikan oleh solusi on-chain yang inovatif, beberapa kritikus telah menunjukkan bahwa “nilai dunia nyata” yang dihasilkan terbatas sebagai hasil dari eksperimen yang sedang berlangsung.
Sementara teknologi tokenisasi secara substansial menguntungkan komunitas ESG, mereka juga dapat melayani tujuan membawa nilai nyata, off-chain, dan substantif ke pasar aset electronic dalam bentuk infrastruktur berkelanjutan yang diberi token. Karena investasi ramah ESG meningkat popularitasnya dan terbukti sangat menarik bagi keuangan tradisional, investasi berdampak tokenized dapat berfungsi sebagai kendaraan untuk adopsi kripto yang lebih besar dan penerimaan aset electronic di lingkaran kelembagaan dan politik.
Lihat juga: Business Menggunakan Ethereum untuk Mewujudkan Infrastruktur Berkelanjutan dalam Melawan Perubahan Iklim
Saat ini, kita dihadapkan pada peluang besar untuk membawa aset electronic ke pelaku keuangan arus utama. Ada peluang bagi sektor kripto untuk memanfaatkan kebangkitan ESG untuk keuntungannya, menambah nilai pada sektor ESG dan mempercepat pematangan ruang kripto.
Ke depan, tidak dapat disangkal bahwa aset electronic dan ruang investasi berdampak akan berperan dalam membentuk lapangan kerja, industri, dan ekonomi pasca-pandemi. Tetapi apakah kedua industri dapat membantu mendorong pertumbuhan bersama masih harus dilihat.
