Otoritas AS ingin menghalangi warga dari pertukaran crypto yang tidak terdaftar
General

Otoritas AS ingin menghalangi warga dari pertukaran crypto yang tidak terdaftar

Banyak pertukaran mata uang kripto di luar negeri akan senang memiliki pedagang AS sebagai klien, tetapi hari ini, penduduk Amerika mungkin juga memiliki tanda di leher mereka bertuliskan “Bahaya: tegangan tinggi!”

Itu telah terjadi sejak 1 Oktober, setidaknya, ketika Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas Amerika Serikat mengajukan keluhan terhadap BitMEX yang terdaftar di Seychelles karena meminta penduduk AS dan karenanya melanggar Undang-Undang Pertukaran Komoditas. Menurut untuk keluhan: “BitMEX tidak pernah terdaftar di CFTC dalam kapasitas apa pun dan tidak mematuhi hukum dan peraturan.” Ini menimbulkan masalah serius bagi regulator AS yang mencoba mengawasi pencucian uang, perdagangan manipulatif, dan aktivitas ilegal lainnya.

Keluhan tersebut dipandang oleh beberapa orang sebagai titik balik dalam penegakan crypto A.S. Menurut firma hukum Ballard Spahr LLC, itu didemonstrasikan bahwa”CFTC terus secara aktif mengejar stage perdagangan dan bursa yang meminta pesanan di Amerika Serikat tanpa pendaftaran yang tepat.” Aturan tersebut telah ada di buku selama bertahun-tahun, tetapi penegakannya sangat buruk.

Beberapa orang memandang keluhan BitMEX sebagai lebih dari tindakan satu kali – kali tidak mungkin memiliki dampak yang langgeng di cryptoverse yang lebih besar. Perusahaan tersebut tidak sepenuhnya menjadi version kepatuhan – meskipun memiliki beberapa kontrol pada alamat IP AS. (Sayangnya, ini mudah didapat.) “BitMEX adalah kasino ilegal yang para eksekutifnya sering kedapatan membual tentang merampok pelanggan mereka. Tidak diragukan lagi, pihak berwenang telah lama mengawasi mereka, hanya mencari sesuatu yang akan melekat, ” menulis Mati Greenspan, pendiri firma analitik Quantum Economics, dalam buletin hariannya. Tetapi yang lain percaya bahwa pertukaran kripto lepas pantai tampaknya sudah mengubah cara mereka. Jesse Spiro, kepala kebijakan international di Chainalysis, mengatakan kepada Cointelegraph:

“Valuta asing tidak terdaftar yang meminta pelanggan AS dulu lebih umum. (…) Banyak bursa internasional tidak peduli dari mana pelanggan mereka berasal, tetapi baru-baru ini bursa telah menutup layanan untuk pelanggan AS karena ancaman tindakan regulasi AS. ”

Beberapa pemain A.S. mengatakan keadaan ini hanya sebagian dari ambiguitas dan ketidakpastian yang berkelanjutan terkait regulasi crypto. CEO Ripple Brad Garlinghouse, misalnya, baru-baru ini mengatakan bahwa perusahaannya itu kehilangan pelanggan potensial yang berbasis di AS untuk layanan terkait XRP karena kekacauan peraturan. Dia kemudian mengklaim bahwa meskipun perusahaan tersebut berbasis di San Francisco, 95percent pelanggannya berada di luar negeri.

Laush menunjukkan bahwa mungkin ada kebenaran dalam pernyataan itu: “CEO Ripple ada benarnya. Sangat sulit untuk mematuhi AML di Amerika Serikat. Itulah mengapa Ripple mungkin tidak ingin berada di bidang regulasi A.S. ” Sementara itu, Wagster mengakui bahwa hukum AS tidak mengikuti perkembangan pesat teknologi blockchain: “Kasus penting yang mengatur apakah cryptocurrency adalah keamanan telah diputuskan 80 tahun yang lalu, dan kemungkinan akan terjadi setidaknya beberapa tahun lagi sebelum kombinasi kasus hukum dan peraturan memungkinkan untuk aturan garis terang. ”

Namun, Spiro yakin bahwa regulator A.S. telah meningkatkan permainan mereka:”Secara umum, regulator A.S. menjadi lebih berpengetahuan tentang aset virtual, seller di luar angkasa, dan cara menganalisis blockchain. Mereka menegakkan peraturan dengan lebih konsisten sekarang. ” Sementara itu, Wagster menambahkan:

“KAMI. regulator tidak menghindar dari menggunakan yurisdiksi lengan panjang untuk mengejar pertukaran dan protokol yang memungkinkan investasi atau partisipasi oleh penduduk AS, dan saya berharap tindakan penegakan tersebut akan terus berlanjut. ”

Negara-negara G20 membungkam

Bukan hanya AS yang meningkatkan panas pada bursa yang tidak diatur belakangan ini. John Jefferies, kepala analis keuangan di firma intelijen blockchain CipherTrace, mengatakan kepada Cointelegraph,”Sebagian besar negara G20 menindak, dan saya mengharapkan peningkatan tindakan penegakan hukum secara international pada tahun 2021.” Dia juga menambahkan pemikirannya tentang kasus BitMEX:

“Ini mencerminkan sikap Departemen Keuangan, yang menyatakan bahwa bursa harus mendaftar ke FinCEN dan mematuhi peraturan anti pencucian uang (AML) AS jika mereka berbisnis dengan warga AS.”

Di Eropa, “hal yang sama sedang terjadi,” kata Dmitri Laush, CEO GetID, penyedia solusi verifikasi identitas. “Misalnya, agregator pertukaran online Bestchange baru-baru ini diblokir karena keputusan pengadilan Rusia – otoritas berasumsi bahwa aggregator terlibat dalam skema penipuan,” katanya kepada Cointelegraph.

Tapi bukankah sulit untuk pertukaran luar negeri – banyak dari mereka cukup kecil – untuk benar-benar mengetahui apakah pelanggan adalah penduduk AS atau penduduk Estonia, misalnya? Bukankah ini seharusnya diperlakukan lebih seperti masalah “pembeli berhati-hatilah”?

“Tidak sulit sama sekali bagi bursa untuk menentukan apakah penggunanya adalah penduduk AS; mereka hanya perlu bertanya dan membutuhkan bukti dokumenter, “kata John Wagster, seorang pengacara di Frost Brown Todd LLC, kepada Cointelegraph. Dia lebih lanjut menjelaskan, “A.S. badan pengatur mengklaim yurisdiksi atas investasi oleh penduduk AS di mana pun di dunia yang diinvestasikan oleh penduduk itu. ”

“Sangat mudah jika Anda memiliki penyedia KYC yang tepat,” tambah Laush, “Verifikasi identitas yang tepat juga dapat mengenali apakah dokumen ID itu asli atau palsu, jadi tidak ada kemungkinan seseorang dapat berpura-pura bahwa dia bukan dari Amerika Serikat”

Meskipun demikian, terkadang menjadi masalah bagi non-penduduk AS untuk membuktikan bahwa mereka bukan warga negara AS – hanya karena banyak orang di seluruh dunia tidak memiliki ID. Valuta asing, pada bagian mereka, sering mengatakan hal-hal tidak sesederhana itu. CEO Binance Changpeng Zhao baru-baru ini diberitahu Bloomberg bahwa pertukarannya harus menjadi”lebih pintar tentang cara kami memblokir” penduduk AS dari perdagangan di stage Binance, menambahkan:”Kami terus mencoba untuk meningkatkan pemblokiran kami.” Cointelegraph meminta Binance untuk contoh cara pedagang mencoba untuk mengakali pertahanan Binance, tetapi perusahaan menolak berkomentar.

Dalam keluhannya pada bulan Oktober, CFTC menyarankan apa yang disebut sebagai upaya pemblokiran BitMEX hanya setengah hati. “Pada saat (CEO Arthur) Hayes menulis bahwa BitMEX 'memblokir' pengguna yang berbasis di AS, ribuan orang AS sebenarnya berdagang di stage BitMEX,” kata agensi tersebut.

Mengapa menggunakan bursa tidak terdaftar? )

Mengapa para pedagang dan investor AS, pada bagian mereka, bahkan ingin menggunakan bursa luar negeri yang tidak diatur? Ini bukan seolah-olah mereka kekurangan dolar AS atau akses ke pertukaran yang mumpuni (mis., Coinbase, Gemini) di negara mereka sendiri. “Akses ke lebih banyak token, biaya lebih rendah, gesekan lebih sedikit, anonimitas dan penghindaran pajak adalah beberapa alasan,” jawab Jefferies, “Crypto secara inheren tidak memiliki batas, sehingga dapat dengan mudah ditransfer ke bursa luar negeri.”

“Mereka juga dapat menggunakan pertukaran luar negeri untuk mencari layanan dengan kepatuhan yang kurang atau tidak sama sekali atau pengawasan peraturan untuk bertransaksi dengan entitas ilegal, seperti mengirim ke layanan di yurisdiksi berisiko tinggi,” tambah Spiros.

Banyak dari pertukaran ini sangat bersedia untuk menampung mereka, saran Wagster. “Sejumlah pertukaran dan protokol merangkul fakta bahwa mereka mengizinkan pengguna untuk berpartisipasi secara anonim. (…) Pertukaran lain hanya menerima cryptocurrency – sebagai lawan dari mata uang fiat – fiat dengan keyakinan bahwa mereka tidak diharuskan untuk melakukan KYC pada individu yang membayar dengan crypto.”

Apa yang bisa dilakukan bursa? )

Sementara itu, apa yang harus dilakukan bursa luar negeri? “Tidak cukup hanya memasang peringatan di situs web: 'Kami tidak menerima warga AS. ' Anda perlu memeriksa identitas pedagang dan sumber penghasilannya,” kata Laush.

“Salah satu pendekatan potensial untuk memastikan penduduk AS tidak menggunakan pertukaran (tidak terdaftar) adalah dengan melarang akses jaringan pribadi virtual (VPN), yang menghadirkan pertukaran inklusi / pengecualian inklusi canggung,” kata Jefferies,”Pertukaran luar negeri dapat melarang akses ke stage mereka dari VPN dan Tor, tetapi melakukannya akan menonaktifkan akses pribadi oleh mereka yang berada di negara-negara tertindas. Hal ini menyebabkan beberapa pertukaran besar menciptakan operasi AS yang berbeda dan terpisah. ” Wagster menambahkan,”Pertukaran yang lebih bereputasi sangat berhati-hati di mana dan dengan siapa mereka beroperasi,” dan untuk saat ini:

“Setiap pertukaran dengan quantity perdagangan yang signifikan diharapkan akan diteliti oleh badan pengatur AS. Beberapa bursa, seperti Binance, mendirikan entitas terpisah di yurisdiksi terpisah sehingga mereka dapat mematuhi hukum setempat di mana pun mereka berada. ”