Pencucian uang menggunakan fiat, bukan crypto: Record
Peran yang dimainkan oleh cryptocurrency dalam pencucian uang telah sangat dibesar-besarkan oleh lawan dari kelas aset yang muncul, menurut sebuah laporan baru. melaporkan dari Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT).
Jaringan, yang digunakan lender dan lembaga keuangan lainnya untuk mentransfer informasi dengan aman melintasi perbatasan, mengatakan mata uang fiat masih merupakan media paling paling banyak digunakan untuk tujuan terlarang semacam itu.
Pencucian uang tetap menjadi masalah internasional yang serius. Persatuan negara-negara penelitian menunjukkan bahwa apa pun dari $ 800 miliar hingga $ two triliun dicuci melalui saluran fiat setiap tahun. Tetapi cryptocurrency digunakan hanya dalam sebagian kecil dari aktivitas semacam itu.
“Kasus pencucian uang yang teridentifikasi melalui mata uang kripto tetap relatif kecil dibandingkan dengan quantity pencucian uang tunai melalui metode tradisional,” kata SWIFT.
SWIFT mengatakan metode tradisional seperti menggunakan bagal tunai, hawala (sistem casual tetap mempekerjakan perantara), perusahaan depan, bisnis tunai, dan perdagangan obat-obatan terlarang tetap dominan dalam pencucian uang. Namun, penggunaan mata uang kripto sangat minim, kata laporan itu, bahkan dengan penggunaan aset electronic seperti bitcoin oleh penjahat dunia maya”sedikit dan jarang.”
Namun, ada elemen yang beralih ke crypto untuk tujuan kriminal. Salah satunya adalah yang terkenal kejam Lazarus Group, entitas peretasan yang diduga dikendalikan oleh Korea Utara kemudian mencuri uang, mengubahnya menjadi cryptocurrency, dan kemudian menyalurkannya kembali ke negara jahat.
Penyebab lain termasuk kelompok peretas Eropa tak dikenal yang menggunakan dana yang dicuri untuk membeli kartu debit kripto prabayar, jenis kartu khusus yang menyimpan aset electronic dan kemudian mengubahnya menjadi fiat ketika transaksi dilakukan oleh pemegangnya, kata SWIFT, yang menekankan bahwa penggunaan crypto untuk pencucian dana lender curian kemungkinan akan meningkat di masa depan. .
“Faktor-faktor yang menguntungkan termasuk peningkatan jumlah altcoin (mata uang kripto alternatif) penyediaan baru-baru ini diluncurkan dan yang berfokus pada penyediaan anonimitas transaksi penuh,” kata laporan itu.
Layanan seperti “mixer” dan “gelas” – alat online yang mencampurkan transaksi mata uang kripto dengan transaksi yang sah untuk tujuan penyembunyian – juga merupakan ancaman yang membayangi. Juga di radar SWIFT adalah cryptocurrency berpusat pada privasi seperti Monero, yang sulit dilacak karena mengaburkan alamat transaksional.
Tetapi untuk saat ini, ini adalah mata uang fiat dan lender Itulah kekhawatiran terbesar bagi mereka yang memerangi pencucian uang, seperti yang ditunjukkan oleh Tyler Winklevoss dari bursa kripto Gemini di Twitter:”Seperti yang kita ketahui, metode yang disukai untuk pencucian uang adalah mata uang fiat dan Goldman Sachs (1MDB),” mengacu pada Pengembangan 1Malaysia yang sedang berlangsung Berhad skandal.
Skandal penting lainnya termasuk yang melibatkan HSBC, yang ditangkap beberapa tahun lalu saat mencuci uang tunai untuk kartel narkoba dan tersangka teroris.
Pada 2013, Lanny Breuer, asisten jaksa agung Departemen Kehakiman AS, mengatakan kepada wartawan,”HSBC dimintai pertanggungjawaban atas kegagalan pengawasan yang mencengangkan – dan lebih buruk lagi – yang membuat lender mengizinkan penyelundup narkotika dan lainnya untuk mencuci ratusan juta dolar melalui anak perusahaan HSBC… Rekor disfungsi yang terjadi di HSBC selama bertahun-tahun sangat mencengangkan.”
Pengacara AS Loretta Lynch menambahkan, “Kegagalan terang-terangan HSBC untuk menerapkan kontrol anti-pencucian uang yang tepat memfasilitasi pencucian setidaknya $ 881 juta hasil narkoba melalui sistem keuangan AS …”
Tidak seperti mereka yang dihukum karena pelanggaran narkoba kecil, para eksekutif yang bertanggung jawab tidak menghabiskan waktu di balik jeruji besi.
HSBC terpaksa membayar denda sebesar $ 1,9 miliar – sekitar empat minggu keuntungan sebelum pajaknya.
Akankah bitcoin akhirnya muncul sebagai sarana pilihan untuk pencucian uang?
Jurnalis teknologi Matt De Silva tidak berpikir demikian: “Mencuci uang melalui bitcoin adalah ide yang buruk – bukan hanya karena ilegal, tetapi juga karena meninggalkan jejak yang permanen. Tergugat memiliki berkali-kali telah dibatalkan karena mereka mengandalkan cryptocurrency untuk beberapa bagian dari aktivitas jahat mereka. Terkadang, mereka pernah ditangkap tahun setelah kejahatan mereka yang dituduhkan. ”
