Penipuan Crypto Menargetkan Investor yang Berharap Dapat Uang dari Boom Bitcoin
General

Penipuan Crypto Menargetkan Investor yang Berharap Dapat Uang dari Boom Bitcoin

Penipuan merajalela di pasar cryptocurrency karena reli besar dalam bitcoin, kurangnya regulasi dan anonimitas uang electronic telah menciptakan lingkungan yang matang bagi para penipu.

Konsumen melaporkan kehilangan hampir $82 juta karena penipuan kripto selama kuartal keempat tahun 2020 dan kuartal pertama tahun 2021, lebih dari 10 kali lipat jumlah dari periode enam bulan yang sama tahun sebelumnya, menurut Komisi Perdagangan Federal.

Dari Oktober hingga Maret, harga bitcoin melonjak 450percent menjadi hampir $59. 000, sementara koin saingan seperti eter dan dogecoin juga melonjak. Bitcoin memiliki sejak mundur menjadi sekitar $ 36. 000, masih jauh lebih tinggi daripada di mana ia diperdagangkan untuk semua tahun lalu.

Scammers telah menargetkan semua orang mulai dari investor kecil yang menjelajahi websites sosial untuk hints berinvestasi hingga veteran Wall Street yang mendukung manajer dana kripto Australia yang baru-baru ini dituduh menjalankan penipuan $ 90 juta.

Sebastian, seorang teknisi farmasi berusia 28 tahun, masih menendang dirinya sendiri setelah dia kehilangan sekitar $10. 000 dalam eter untuk usaha crypto yang pencipta anonimnya menghilang pada bulan Mei, meninggalkan ratusan investor yang tidak bahagia.

Pencipta”LUB Token” konon sedang membangun pertukaran kripto berdasarkan aplikasi perpesanan Telegram. Di situs internet mereka yang sekarang tidak berfungsi dan dalam siaran pers yang didistribusikan di beberapa situs net crypto, mereka memuji LUB, cryptocurrency baru yang menjanjikan pengembalian harian hingga 10%.

Sebastian, yang tinggal di pinggiran kota London, mengatakan bahwa dia biasanya meneliti proyek crypto dengan hati-hati sebelum berinvestasi, tetapi dia melanggar aturannya sendiri dan terjun ke dalamnya. Dia membuat beberapa setoran ke dalam dompet digital yang dikendalikan oleh LUB dan bahkan memasukkan usaha itu ke Reddit sendiri sebelumnya. yang lain memperingatkannya bahwa itu adalah penipuan. Saat itu sudah terlambat. Tidak seperti pembelian kartu kredit, transfer kripto umumnya tidak dapat dibatalkan.

“Saya merasa malu dan masih tidak bisa memahami betapa bodohnya saya,” kata Sebastian, yang meminta agar nama belakangnya tidak dipublikasikan agar dia tidak menjadi sasaran Exciting internet.

Peringatan China baru-baru ini tentang cryptocurrency membuat pasar berputar-putar. Aaron Back dari WSJ menjelaskan mengapa perubahan baru-baru ini dalam nilai bitcoin, dogecoin, eter, dan cryptocurrency lainnya dapat menunjukkan hambatan dalam penerimaan arus utama. Foto: Dado Ruvic/Reuters

Ratusan orang dengan cerita serupa, sebagian besar di Eropa, telah bergabung dengan grup Telegram seperti”LUB Token = SCAM!!!” Seorang administrator dari satu kelompok, yang menggunakan nama Tobias, memperkirakan korban di Jerman kehilangan antara $500. 000 dan $1,5 juta ($600. 000 hingga $1,8 juta) karena skema tersebut. Polisi Jerman sedang menyelidiki keluhan tentang skema LUB di seluruh negeri, kata seorang juru bicara polisi di kota Aalen, yang menerima satu keluhan pada bulan Mei.

Sulit untuk mengatakan berapa banyak uang yang hilang dari investor karena penipuan kripto. Angka-angka FTC didasarkan pada pelaporan diri oleh korban penipuan dan sebagian besar terbatas di AS, sehingga kemungkinan hanya mencerminkan sebagian dari complete kerugian. CipherTrace, sebuah perusahaan analitik blockchain yang melacak laporan kejahatan kripto di seluruh dunia, mengatakan penipu menerima kurang dari biasanya–dari $4,1 miliar pada 2019 menjadi $432 juta selama empat bulan pertama tahun ini. Penghitungan CipherTrace untuk 2019 dan tahun lalu meningkat karena paparan beberapa skema Ponzi besar di Asia.

BAGIKAN PIKIRAN ANDA

Bagaimana investor dapat melindungi diri mereka dari penipuan cryptocurrency? Bergabunglah dengan percakapan di bawah ini.

Namun, CipherTrace mengatakan penipuan sedang meningkat di place ramai DeFi, atau keuangan terdesentralisasi. DeFi adalah istilah luas untuk upaya menyediakan layanan keuangan–seperti pinjaman, perdagangan aset, atau asuransi–menggunakan blockchain, teknologi di balik bitcoin.

Proyek DeFi menawarkan hasil pada aset kripto investor jauh lebih tinggi daripada suku bunga konvensional, dan bahkan beberapa proyek DeFi yang sah dijalankan oleh tim anonim. Itu membuatnya mudah untuk melakukan “tarik karpet,” penipuan di mana operator yang tidak bermoral mengumpulkan uang untuk sebuah proyek, hanya untuk melarikan diri dengan dana investor.

Dari Januari hingga April, penipu DeFi mencuri $83,4 juta, lebih dari dua kali lipat dari tahun lalu, menurut CipherTrace. DeFi telah “meledak dan ada banyak produk inovatif, tetapi juga merupakan lahan subur untuk penipuan,” kata CEO CipherTrace Dave Jevans.

Manajer dana lindung nilai Crypto Stefan Qin, di sini pada tahun 2018, menghadapi 20 tahun penjara setelah mengaku bersalah pada bulan Februari karena menjalankan penipuan $ 90 juta.


Foto:

Billy H.C. Kwok untuk The Wall Street Journal

Penipuan membuat frustrasi para pendukung crypto yang telah mendorong penerimaan arus utama mata uang digital.

“Orang jahat selalu akan mengikuti uang,” kata

J. Christopher Giancarlo,

mantan ketua Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas yang sekarang menjadi anggota dewan startup crypto BlockFi. “Ketika industri semakin matang dan alat pengawasan menjadi lebih baik, mudah-mudahan polisi akan menyusul.”

Bahkan investor yang canggih pun dapat menjadi korban penipuan kripto. Pada bulan Februari, manajer dana lindung nilai crypto Stefan Qin mengaku bersalah atas satu tuduhan penipuan sekuritas. Di pengadilan national New York, pria Australia berusia 24 tahun itu mengaku telah berbohong kepada investor selama bertahun-tahun tentang pengembalian dana andalannya senilai $90 juta, Virgil Sigma Fund LP. Dia sekarang menghadapi hukuman hingga 20 tahun penjara.

Qin telah mengklaim rekor profitabilitas yang hampir sempurna, dengan mengatakan bahwa dana tersebut menghasilkan pengembalian bulanan terkadang lebih besar dari 20 percent, dengan perdagangan arbitrase–menggunakan komputer untuk mengeksploitasi perbedaan harga antara pertukaran kripto. Dia ditampilkan dalam sebuah artikel di The Wall Street Journal pada tahun 2018, yang mengulangi beberapa klaim palsunya.

“Bapak. Qin telah menerima tanggung jawab penuh atas tindakannya dan berkomitmen untuk melakukan apa yang dia bisa untuk menebus kesalahannya,” kata pengacaranya dengan firma hukum Kaplan Hecker & Fink LLP dalam sebuah pernyataan.

Virgil menarik lusinan investor kaya, dengan saldo mulai dari $ 103. 000 hingga $ 5,7 juta, menurut satu pengajuan pengadilan. Dua dari investor tersebut, yang berbicara kepada Journal dengan syarat anonim, adalah profesional keuangan daerah New York yang telah bekerja untuk lender multinasional.

Dalam retrospeksi, kedua investor mengatakan bahwa mereka mengabaikan bendera merah: dana tersebut tidak pernah menghasilkan pengembalian yang diaudit, situasi yang oleh Qin dikaitkan dengan sifat kripto yang baru lahir. “Berada di ujung tombak industri telah menempatkan kami di depan regulator dan firma akuntansi, dan seringkali tidak ada jalur standar untuk diikuti,” kata Virgil kepada investor dalam email 2019.

Pengajuan pengadilan menunjukkan Qin berada di bawah tekanan tahun lalu setelah investor berusaha menarik uang dari Dana Virgil Sigma. Pada bulan Desember, Qin mendesak untuk menarik uang dari dana saudara yang dikelola secara terpisah, Virgil Quantitative Research, mengatakan kepada karyawannya bahwa dia perlu melunasi rentenir Tiongkok, menurut gugatan 22 Desember yang diajukan terhadapnya oleh Securities and Exchange Komisi.

Karyawan yang khawatir memberi tahu SEC, memicu kejatuhan Qin, kata seseorang yang mengetahui masalah tersebut. Seorang juru bicara SEC menolak berkomentar.

Salah satu investor mengirim sms kepada Tuan Qin setelah mengetahui tentang gugatan SEC. Dalam balasan yang dilihat oleh Journal, Qin mengatakan dia tidak bisa membahas gugatan itu. “Ini membunuh saya untuk mengatakan itu, tetapi keyakinan saya adalah bahwa semuanya akan baik-baik saja dan sistem peradilan akan menang,” tambahnya.

Enam minggu kemudian, dia mengaku bersalah.

Dolar Digital

Lebih banyak cakupan WSJ tentang cryptocurrency, dipilih oleh editor.

Tulis ke Alexander Osipovich di alexander.osipovich@dowjones.com

Hak Cipta ©2020 Dow Jones & Company, Inc.. Semua Hak Dilindungi Undang-Undang. 87990cbe856818d5eddac44c7b1cdeb8

. (tagsToTranslate)Perbankan/Kredit(t)Layanan Keuangan(t)Teknologi Keuangan(t)Teknologi(t)Mata Uang Virtual/Mata Uang Kripto(t)Regulasi/Kebijakan Pemerintah(t)Berita Perusahaan/Industri(t)Berita Politik/Umum( t)Kejahatan/Tindakan Hukum(t)Penipuan(t)Pasar Uang/Mata Uang(t)Pasar Valuta Asing(t)Berita Komoditas/Pasar Keuangan(t)Pasar Mata Uang Kripto(t)Jenis Konten(t)Filter Fakta(t)C&E Filter Pengecualian(t)Filter Berita Eksekutif C&E(t)Filter Berita Industri C&E(t)SYND(t)WSJ-PRO-WSJ. Id (t)Komisi Perdagangan Federal(t)Bitcoin USD(t)BTCUSD(t)regulasi( t)kebijakan pemerintah(t)perusahaan(t)berita industri(t)politik(t)berita umum(t)kejahatan(t)tindakan hukum(t)penipuan(t)uang(t)pasar mata uang(t)pasar valuta asing (t)komoditas(t)berita pasar keuangan(t)pasar mata uang kripto(t)jenis konten(t)filter fakta(t)filter pengecualian c&e(t)call &e filter berita eksekutif(t)filter berita industri c&e(t)perbankan( t)kredit(t)layanan keuangan(t)teknologi keuangan(t)teknologi(t)mata uang virtual(t)mata uang kripto es