Crypto Firms Struggle to Comply With AML Regs
General

Perusahaan Crypto Berjuang untuk Mematuhi Regs AML

Industri cryptocurrency terus mendapatkan momentum di seluruh dunia, tetapi sejumlah besar perusahaan cryptocurrency Inggris telah gagal memenuhi peraturan yang bertujuan untuk membatasi pencucian uang, menurut Monetary Conduct Authority (FCA) negara itu.

Dalam Pelacak AML/KYC terbaru, PYMNTS melaporkan bahwa FCA harus memperpanjang program lisensi sementara, yang disebut Rezim Pendaftaran Sementara, dari 9 Juli hingga 31 Maret 2022, untuk mencegah perusahaan cryptocurrency yang mungkin mempertimbangkan untuk menarik aplikasi perdagangan mereka karena ketidakpatuhan.

Lihat lebih banyak: Pertukaran Crypto Beralih ke Penyaringan Sanksi, Pemantauan Transaksi untuk Membasmi Kejahatan Dunia Maya

Daftar perusahaan aset kripto dengan pendaftaran sementara untuk melakukan aktivitas aset kripto telah diperbarui di situs internet agensi pada awal September, menunjukkan peran aktif yang dimainkan pengawas dalam memantau perusahaan dengan potensi tautan ke skema pencucian uang.

Dan ketika adopsi cryptocurrency telah melonjak selama pandemi, perusahaan-perusahaan Inggris tidak sendirian dalam perjuangan regulasi crypto mereka.

Binance yang berbasis di Kepulauan Cayman telah menghadapi tekanan regulasi dan pengawasan yang ketat ketika pihak berwenang di seluruh dunia berusaha untuk menekan industri kripto yang tumbuh cepat. Regulator Inggris melarang raksasa crypto internasional itu beroperasi di negara itu pada bulan Juni, dengan mengatakan dalam sebuah Pengumuman itu tidak memiliki izin "untuk melakukan aktivitas yang diatur di Inggris."

Penumpasan World yang Berkelanjutan

Otoritas Perilaku Sektor Keuangan (FSCA) Afrika Selatan adalah yang terbaru dalam daftar regulator yang meningkatkan tekanan pada perusahaan crypto. di bulan september jumpa pers, pengawas memperingatkan publik negara itu “untuk berhati-hati dan waspada ketika berurusan dengan Binance karena mereka tidak berwenang untuk memberikan nasihat keuangan atau memberikan layanan perantara apa pun” di negara tersebut.

Baca lebih lajut: Regulator Afrika Selatan FSCA Mengeluarkan Peringatan tentang Binance

Pada bulan April, regulator keuangan Jerman mengatakan Binance melanggar undang-undang sekuritas Uni Eropa karena menawarkan token yang terhubung ke saham dan berisiko didenda 5 juta euro ($ 6 juta) atau 3% dari omset tahun lalu, Reuters melaporkan pada saat itu.

AS mengikutinya pada bulan Mei, dengan Bloomberg melaporkan bahwa bursa sedang diselidiki oleh beberapa lembaga pemerintah, termasuk Departemen Kehakiman AS (DOJ), IRS dan Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas. Investigasi dikatakan telah dipicu oleh laporan Chainalysis yang melacak bitcoin terlarang senilai $756 juta (27,5%) di platform pertukaran dan perdagangan ke Binance.

Regulator pasar keuangan Jepang juga mengeluarkan a peringatan terhadap pertukaran cryptocurrency pada bulan Juni karena terus beroperasi di negara itu tanpa izin, setelah serupa peringatan telah diterbitkan kembali pada Maret 2018.

Komisi Sekuritas dan Berjangka Hong Kong kemudian mengeluarkan peringatan tentang Binance pada bulan Juli, memaksa perusahaan untuk membuat Pengumuman pada bulan Agustus bahwa pengguna baru di negara tersebut tidak lagi dapat membuka akun berjangka.

Perusahaan juga harus membatasi penawaran produk di Malaysia dan Singapura setelah keluhan dari regulator, dan dalam hal Singapura, perusahaan akan berhenti menawarkan pasangan perdagangan dolar Singapura dan opsi pembayaran di negara-kota mulai 10 September, menghapus aplikasi mereka dari toko Apple dan Google Play.

Lihat lebih banyak: Kekhawatiran Regulator Memaksa Binance untuk Menghapus Produk Singapura

IPO: Kemungkinan atau Impian?

Terlepas dari pengawasan ketat dari regulator di seluruh dunia, pendiri miliarder Binance Changpeng Zhao mengatakan awal bulan ini bahwa Binance.US., lengan crypto alternate AS akan menargetkan penawaran umum perdana (IPO) dalam tiga tahun, The Data melaporkan.

Ini diikuti oleh pernyataan pada hari Kamis (9 September) yang mengumumkan penunjukan Brian Shroder, mantan eksekutif di Ant Group dan Uber, sebagai presiden baru Binance.US.

Baca lebih lajut: Binance.US Menunjuk Brian Shroder sebagai Presiden Baru

Tetapi mengincar IPO dalam tiga tahun ke depan masih bisa menjadi pukulan panjang bagi perusahaan yang didirikan pada Juli 2017, mengingat banyak sekali masalah peraturan dan hukum yang dihadapi pertukaran kripto internasional.

Lihat juga: Apakah Coinbase Netscape 2.0? Inilah Lima Hal yang Harus Anda Percayai

Selain itu, fakta bahwa "perbedaan arah strategis" menyebabkan pendahulu Shroder dan pernah menjadi regulator perbankan AS terkemuka Brian Brooks mengundurkan diri pada Agustus, hampir empat bulan setelah bergabung dengan waralaba AS pada April 2021, menunjukkan bahwa mungkin ada banyak pekerjaan yang harus dilakukan untuk memenuhi kekhawatiran regulator.

Baca lebih lajut: CEO Binance AS Berhenti Mengutip 'Perbedaan Atas Arah Strategis'

Dalam upaya untuk meningkatkan upaya kepatuhannya, Binance mengatakan pada bulan Agustus bahwa mereka telah menunjuk mantan penyelidik kriminal Departemen Keuangan AS, Greg Monahan, sebagai petugas pelaporan pencucian uang globalnya dan akan mendirikan kantor pusat regional sebagai bagian dari langkah untuk meninggalkan organisasinya yang terdesentralisasi. struktur, yang tidak populer dengan regulator.

Lihat lebih banyak: Perusahaan Crypto Binance Menamai Penyelidik Pencucian Uang

Sebelum itu, Zhao membagikan posting weblog bahwa startup berusia four tahun "masih memiliki banyak ruang untuk tumbuh" dan berharap "untuk memperjelas dan menegaskan kembali komitmen kami untuk bermitra dengan regulator," menambahkan bahwa perusahaan "secara proaktif merekrut lebih banyak bakat, menempatkan lebih banyak sistem dan proses untuk melindungi pengguna kami.”

———————————

DATA PYMNTS BARU: PERJALANAN BELANJA LAYANAN MANDIRI HARI INI – SEPTEMBER 2021

Tentang: Delapan puluh persen konsumen tertarik untuk menggunakan opsi checkout nontradisional seperti swalayan, namun hanya 35 persen yang dapat menggunakannya untuk pembelian terbaru mereka. Perjalanan Belanja Swalayan Hari Ini, Kolaborasi PYMNTS dan Toshiba, menganalisis lebih dari 2.500 tanggapan untuk mempelajari bagaimana pedagang dapat mengatasi masalah ketersediaan dan persepsi untuk memenuhi permintaan kios swalayan.