Polisi Tiongkok Membekukan Rekening Bank Pedagang OTC Atas Transaksi Crypto yang Tercemar
General

Polisi Tiongkok Membekukan Rekening Financial institution Pedagang OTC Atas Transaksi Crypto yang Tercemar

Ribuan pedagang cryptocurrency over-the-counter dan klien mereka mungkin telah terpengaruh ketika polisi di China membekukan rekening financial institution atas aset crypto dan fiat yang dinodai oleh aktivitas ilegal.

Terperangkap dalam penyelidikan polisi sejak Kamis lalu, beberapa pembeli dan penjual kripto Tiongkok dan pembuat pasar OTC telah dibekukan karena transaksi mereka mungkin telah terkontaminasi oleh kegiatan pencucian uang yang melibatkan cryptocurrency.

Solar Xiaoxiao, mantan staf di startup dompet crypto Cina Bixin yang sekarang mengelola meja OTC, menulis dalam sebuah Posting Weibo pada hari Jumat bahwa rekening banknya telah dibekukan dan bahwa itu bukan kasus individu. Tindakan itu, yang diambil oleh polisi di provinsi Guangdong China, berpotensi berdampak pada "beberapa ribu orang," katanya.

Pengguna crypto yang terkena dampak tidak perlu dituduh melakukan kesalahan, dan insiden tersebut menimbulkan pertanyaan yang lebih luas tentang jumlah uang tunai dan aset crypto yang telah terkontaminasi oleh aktivitas terlarang. Ini menjadi perhatian karena meja OTC adalah satu-satunya mata uang fiat on dan off-landai untuk pengguna crypto yang berbasis di China yang tidak memiliki rekening financial institution di luar negeri.

Tidak jelas pada tahap ini kasus mana tepatnya yang diselidiki polisi Tiongkok yang mendorong pembekuan yang meluas. Namun Solar merinci lebih lanjut dalam tindak lanjut pos pada hari Jumat bahwa penyebab biasa termasuk penipuan telekomunikasi, skema Ponzi dan bisnis kasino.

Tapi itu tidak biasa bagi individu untuk memiliki rekening financial institution mereka dibekukan atas cryptocurrency ternoda, menurut Solar.

Di masa lalu, pembekuan akun telah terlihat ketika seseorang mencoba mengubah cryptocurrency menjadi yuan Tiongkok tanpa mengetahui pasti bahwa uang fiat yang diterima "bersih." Ada kemungkinan bahwa dana tersebut nantinya dapat diidentifikasi oleh penyelidikan polisi sebagai terkait dengan kegiatan pencucian uang.

“Sekarang ada juga pedagang OTC yang rekening banknya dibekukan karena pertanyaan tentang sumber koin yang mereka beli. Itu berarti, selain cash uang kotor, ”ada juga cash koin kotor‘ yang beredar, ”Solar menulis.

Ada tren yang berkembang menggunakan jaringan blockchain untuk mentransfer modal berisiko tinggi di China, ia menambahkan. Sementara sebelumnya bitcoin adalah pilihan pertama untuk transaksi semacam itu, stablecoin tether yang terkait dengan dolar AS (USDT) kini telah menjadi pilihan paling populer.

Sebagai hasil dari tren ini, “polisi juga mengejar pengetahuan mereka tentang blockchain. Semakin banyak kasus kriminal mulai menggunakan analisis on-chain untuk melacak aset blockchain, ”kata Solar.

Sejak September 2017, ketika financial institution sentral China mengeluarkan larangan penawaran koin awal dan memotong saluran langsung pertukaran China untuk deposito dan penarikan mata uang fiat, transaksi peer-to-peer melalui pembuat pasar OTC tetap menjadi satu-satunya cara bagi orang di China untuk membeli aset crypto dengan yuan atau menukar koin crypto menjadi uang tunai.

Bagi mereka yang rekeningnya telah dibekukan, Solar mengatakan mereka perlu menghubungi badan penegak hukum yang relevan untuk memberikan bukti bahwa mereka adalah korban yang tidak bersalah. Waktu yang diperlukan untuk mencairkan akun juga akan tergantung pada beratnya kasus ini, katanya.

Penyingkapan

Pemimpin dalam berita blockchain, CoinDesk adalah outlet media yang berjuang untuk standar jurnalistik tertinggi dan mematuhi seperangkat kebijakan editorial yang ketat. CoinDesk adalah anak perusahaan yang beroperasi secara independen dari Digital Foreign money Group, yang berinvestasi dalam cryptocurrency dan startup blockchain.