Romania Sedang Menuju Peraturan Blockchain dan Crypto
General

Romania Sedang Menuju Peraturan Blockchain dan Crypto

Uni Eropa dan Uni Eropa Bank Sentral Eropa ingin membuat kerangka hukum kesatuan yang akan membatasi anonimitas transaksi cryptocurrency, terutama dalam spektrum pencucian uang, pendanaan teroris dan penggelapan pajak. Metode kontrol yang paling sederhana dan mungkin satu-satunya yang mungkin dalam hal transaksi mata uang electronic adalah dengan memeriksa rute mata uang fiat. Setiap pembelian mata uang electronic dengan uang fiat dan sebaliknya dipantau melalui penyedia pertukaran.

Karena tidak ada kerangka hukum di UE untuk memberikan definisi dan peraturan tentang mata uang electronic, layanan valuta asing electronic dan penyedia dompet hak asuh, ini telah terwujud dengan adopsi Petunjuk Anti Pencucian Uang Kelima dan Pendanaan Terorisme, juga disebut 5AMLD – implementasi langkah-langkah tambahan terkait transparansi transaksi keuangan.

Mengenai langkah-langkah yang diterapkan oleh Rumania, pada 18 Juli 2019, Bagian Ipersonally, UU No. 129/2019 untuk mencegah dan memberantas pencucian uang dan pendanaan teroris adalah diterbitkan dalam Lembaran Resmi Rumania. Namun, itu tidak sepenuhnya mengubah 5AMLD, menghilangkan kategori entitas pelaporan, seperti yang ada di bidang cryptocurrency. Non-transposisi 5AMLD membawa Rumania ke Pengadilan Keadilan Uni Eropa, saat ini Kasus C549/18.

Untuk merampingkan mekanisme untuk mencegah dan memberantas pencucian uang hingga batas yang ditentukan oleh arahan dan untuk menghindari konsekuensi keuangan yang mungkin timbul dari prosedur pelanggaran, Pemerintah Rumania diadopsi Ordonansi Darurat pada tanggal 1 Juli 2020, tentang mengubah dan menambah UU No. 129/2019, disebut GEO, yang juga mentransformasikan sisa 5AMLD ke dalam undang-undang Rumania.

Setelah adopsi GEO, penyedia pertukaran yang memantau pembelian mata uang electronic dengan mata uang fiat dan sebaliknya sekarang harus disahkan jika mereka beroperasi di Rumania.

Ordonansi Darurat menambahkan definisi baru pada Pasal two UU, sebagai berikut:

“R ^ 1) uang elektronik berarti uang elektronik yang didefinisikan dalam Pasal 4 ayat (1) lit. Id ) UU No. 210/2019 tentang kegiatan penerbitan uang elektronik, dikurangi nilai moneter yang diatur dalam Pasal 3 UU No. 210/2019.

(…)

t ^ 1) mata uang virtual berarti representasi electronic dari nilai yang tidak dikeluarkan atau dijamin oleh bank sentral atau otoritas publik, tidak harus dikaitkan dengan mata uang yang didirikan secara hukum dan tidak memiliki standing hukum mata uang atau uang, tetapi diterima oleh orang perorangan atau badan hukum sebagai networking pertukaran dan dapat ditransfer, disimpan, dan diperdagangkan secara elektronik.

t ^ 2) penyedia dompet electronic berarti entitas yang menyediakan layanan untuk penyimpanan aman layanan kunci kriptografi pribadi atas nama pelanggannya, untuk penyimpanan, penyimpanan, dan move mata uang virtualreality”

Sebagai definisi menunjukkan, tidak ada perbedaan antara uang elektronik dan mata uang virtual.

Dalam pengertian hukum yang digunakan oleh legislator Eropa untuk uang elektronik, mata uang virtual berbeda dari mata uang elektronik dalam mata uang virtual yang tidak selalu mewakili klaim pada penerbit dan tidak selalu digunakan sebagai instrumen pembayaran. Tidak seperti uang elektronik, mata uang virtual tidak disertai dengan jaminan penebusan yang sah setiap saat dan dengan nilai nominal.

Ada beberapa jenis mata uang virtual yang menjanjikan keuntungan di masa depan dan yang telah dijual dalam penawaran koin awal atau, selama dua tahun terakhir, dalam penawaran token keamanan.

Namun, version bisnis baru, terutama di mana konsumen membayar dengan cryptocurrency khusus stage, dapat diklasifikasikan sebagai mata uang elektronik yang cenderung menjadi mata uang virtualreality Klasifikasi mata uang virtual sebagai e-money atau instrumen keuangan akan tergantung pada version bisnis dan peran yang dimainkan oleh mata uang dalam ekosistem platform.

Tindakan normatif yang diadopsi oleh Pemerintah Rumania telah melengkapi UU No. 129/2019 dengan entitas pelaporan baru, sebagai berikut: penyedia layanan pertukaran antara mata uang virtual dan mata uang kertas dan penyedia dompet digital.

Mengenai jenis dompet electronic, 5AMLD hanya mengacu pada dompet electronic tertentu, atau yang disebut”dompet panas”.

Dompet electronic berbeda, tergantung pada bagaimana Anda mengakses dompet Anda dan bagaimana Anda menyimpan kunci pribadi Anda. Dompet panas memiliki akses langsung dan permanen ke net dan blockchain tertentu. Nama sexy pocket berasal dari fakta bahwa itu terhubung online dan dapat dikelola dari jarak jauh oleh pemilik atau pihak ketiga (kustodian). Paparan langsung ke lingkungan online dan kemungkinan penahanan oleh pihak ketiga menjadikan dompet panas sebagai instrumen yang membutuhkan otorisasi, yang mengarah pada risiko serangan cyber yang lebih tinggi.

Sementara itu, menurut Undang-undang Darurat yang diadopsi oleh pemerintah, mereka yang menyediakan layanan pertukaran antara mata uang virtual dan mata uang kertas fiat, serta penyedia dompet electronic, harus mengotorisasi / mendaftar dengan komisi untuk otorisasi kegiatan valuta asing. Pasal 301 baru yang diperkenalkan oleh tindakan normatif mengatur dan merinci cara orang hukum dapat mendaftar untuk tujuan ini dan persyaratan yang harus dipenuhi.

Penyedia layanan pertukaran adalah entitas yang menyediakan pertukaran mata uang virtual, mata uang reguler dan uang kertas yang dianggap sebagai alat pembayaran yang sah dan mata uang elektronik suatu negara, yang diterima sebagai alat pertukaran di negara penerbit.

Dalam konteks ini, muncul pertanyaan: “Bolehkah syarat di mana penyedia layanan pertukaran atau penyedia layanan dompet electronic resmi / terdaftar di UE, di Wilayah Ekonomi Eropa, atau di Swiss menyediakan layanan seperti itu di Rumania?”

Penyedia yang diotorisasi di negara-negara EEA lainnya dapat menyediakan layanan semacam itu di Rumania hanya jika mereka mendaftar / mengizinkan berdasarkan pemberitahuan yang dikirim ke komisi oleh otoritas yang berwenang dari negara asal dan tanggapan yang diterima untuk pemberitahuan ini dari komisi. Selain itu, layanan pertukaran Eropa ini wajib memiliki perwakilan resmi, yang harus berdomisili di Rumania, yang berwenang untuk menyelesaikan kontrak atas nama orang asing dan untuk mewakili klien di hadapan otoritas negara dan pengadilan di Rumania.

Oleh karena itu, ini dapat ditafsirkan dengan cara bahwa penyedia Eropa ini harus memenuhi kriteria pendaftaran ganda / otorisasi sesuai dengan undang-undang Rumania untuk memverifikasi apakah mereka mematuhi undang-undang negara asal, serta negara di mana mereka menyediakan layanan mereka.

Kondisi ganda yang diberlakukan oleh legislator registrasi / otorisasi ini dapat dianggap terlalu keras, mengingat layanan keuangan lainnya mendapat manfaat dari paspor tanpa perlu agen yang berwenang. Namun, arahan layanan keuangan UE menyerahkan peraturan khusus kepada negara-negara anggota.

Selain itu, Ordonansi Darurat yang diadopsi oleh pemerintah Rumania secara eksplisit menyoroti bahwa kegiatan yang tidak sah atau tidak terdaftar yang dijelaskan di atas jelas dilarang, dan operator web, radio dan TV akan membatasi akses ke penyedia situs layanan pertukaran antara dan penyedia layanan electronic ke tidak sah / tidak terdaftar. dompet di Rumania atau di EEA.

Sementara itu, jika saat ini ada penyedia layanan seperti itu di Rumania, mereka akan diwajibkan untuk mematuhi ketentuan hukum baru dari Ordonansi Darurat dalam waktu tiga bulan sejak diberlakukan. Waktu implementasi relatif singkat, karena pendaftaran memerlukan sejumlah langkah kepatuhan yang ketat, seperti langkah Mengenal Pelanggan Anda dan Anti-Pencucian Uang, keamanan komputer, dll.

Selain itu, platform pertukaran apa pun akan memerlukan persetujuan teknis dari Otoritas Digital Rumania. Meskipun mungkin tampak seperti tindakan yang berat dari sudut pandang administrasi, kami percaya bahwa verifikasi teknis keamanan stage pertukaran yang juga menahan dana akan tepat. Dalam hal ini, banyak stage pertukaran kehilangan dana pelanggan karena mereka memiliki kebijakan keamanan dan sistem teknis yang salah.

Namun, kami menganggap bahwa stage pertukaran resmi-UE tertentu, yang merupakan implementasi sederhana melalui API atau gateway untuk pelanggan Rumania, tidak harus memerlukan otorisasi yang kompleks dari sudut pandang teknis dan kepatuhan hukum.

Banyak yang tidak diketahui masih tersisa setelah berlakunya Ordonansi Darurat, yang harus diklarifikasi oleh pihak berwenang untuk menerapkan tindakan normatif, seperti:

  • Dokumen apa yang diperlukan untuk otorisasi.
  • Betapa kompleksnya opini teknis.
  • Apa perlakuan layanan pertukaran antara mata uang virtual akan.
  • Kriteria apa yang akan dipenuhi oleh perwakilan resmi.
  • Bagaimana pihak berwenang akan menafsirkan frasa “penyediaan layanan di wilayah Rumania.”
  • Transaksi apa yang melibatkan pelaporan akuntansi.

Ordonansi Darurat menjelaskan jenis version bisnis yang membutuhkan otorisasi dalam industri cryptocurrency. Juga, persetujuan teknis, jika cepat diberikan, dan pemahaman mendalam tentang teknologi blockchain dapat menjadi tanda kualitas yang dikembangkan di Rumania.

Regulasi yang dipermasalahkan seharusnya tidak lagi mengizinkan lender yang beroperasi di Rumania memutuskan atas kebijaksanaannya sendiri apakah akan mengizinkan pembukaan atau penutupan rekening bank untuk bisnis blockchain atau kripto. Rekening bank yang menggunakan cryptocurrency dianggap sebagai Cawan Suci untuk bisnis di ruang blockchain.

Sejauh ini, beberapa startup di ruang blockchain dapat menyombongkan diri bahwa mereka telah menemukan Holy Grail dari rekening lender, dan bahkan yang beruntung telah terbangun dengan akun tertutup berdasarkan kriteria yang tidak diketahui dan kurang transparansi – situasi yang benar-benar abnormal dan kasar.

Kesimpulannya, keberhasilan pengembangan blockchain di Rumania, termasuk adopsi version bisnis baru, penciptaan ekosistem bernilai tambah baru, layanan pertukaran dan dompet, akan bergantung pada bagaimana pihak berwenang akan menerapkan langkah-langkah otorisasi ini, bagaimana mereka akan berkomunikasi antar lembaga. dan apakah mereka akan mengatur secara berlebihan bidang baru, yang belum sepenuhnya dipahami oleh Komisi Eropa atau Bank Sentral Eropa. Dengan potensi inovatif besar yang dapat menguntungkan produk teknologi, label “Made in Romania” tampaknya semakin terjangkau.

Pandangan, pemikiran dan pendapat yang diungkapkan di sini adalah milik penulis sendiri dan tidak serta merta mencerminkan atau mewakili pandangan dan pendapat Cointelegraph.

Artikel ini ditulis bersama oleh Alexandru Stanescu dan Andrei Pelinari.

Alexandru Stanescu adalah mitra pendiri SLV Legal – perusahaan yang berfokus pada teknologi dalam, teknologi fintech, blockchain, crypto, perusahaan rintisan Rumania, internasionalisasi dan penyelesaian sengketa alternatif. Sebelumnya, ia bekerja sebagai principal legal officer dari startup blockchain di bidang hukum blockchain di Baker Botts di London dan dengan Bank Dunia dalam praktik perdagangan dan daya saing worldwide. Dia adalah lulusan Sekolah Hukum Columbia, Universitas Deusto Spanyol dan Universitas Bucharest, Rumania. SLV Legal adalah anggota dari International Legal Blockchain Consortium.

Andrei Pelinari adalah mitra dengan SLV Legal, yang mencakup transaksi korporasi yang kompleks, pajak, penjualan barang internasional, layanan keuangan, perbankan, dan arbitrase internasional. Dia adalah Fellow Chartered Arbitrator dan anggota Masyarakat Hukum Konstruksi Rumania.