Setelah COVID-19, 2020 Bisa Menjadi Tahun Terbesar untuk Penipuan Crypto
General

Setelah COVID-19, 2020 Bisa Menjadi Tahun Terbesar untuk Penipuan Crypto

Awal pekan ini, perusahaan cybersecurity Cipher Hint menerbitkan laporan dengan temuan bahwa sejauh ini tahun ini, hampir $ 1,Four miliar dolar dalam cryptocurrency telah dicuri oleh aktor jahat.

Pemirsa Paling Beragam Sampai Saat Ini di FMLS 2020 – Di mana Keuangan Memenuhi Inovasi

Pada permukaan benda, sepertinya ruang crypto mungkin membersihkan aksinya: sementara jumlahnya cukup besar, angkanya jauh lebih kecil dari jumlah cryptocurrency yang telah dicuri sekitar waktu yang sama tahun lalu; 2019 dan 2020 menunjukkan peningkatan eksponensial dalam pencurian selama 2018, ketika $ 1,7 miliar dicuri sepanjang tahun.

Secara khusus, laporan Q2 CipherTrace dari tahun 2019 mengungkapkan bahwa $ 4,26 miliar telah diambil dalam enam bulan pertama tahun ini. Sebagian besar dana yang dicuri pada tahun 2019 diambil sehubungan dengan PlusToken, skema Ponzi besar-besaran yang berbasis di Tiongkok yang menghasilkan koin crypto senilai $ three miliar.

Namun, sementara scammers mengambil sedikit lebih sedikit tahun ini daripada yang mereka lakukan pada 2019, ada beberapa kesamaan yang menakutkan antara lanskap rip-off crypto tahun ini dan tahun lalu: khususnya, sebagian besar dana curian tahun ini dapat dikaitkan dengan Wotoken, yang– seperti PlusToken – sedang membentuk skema Ponzi skala besar lainnya dengan rampasan lebih dari $ 1 miliar.

Memang, "kontributor terbesar untuk complete kejahatan kripto tahun 2020 adalah skema Ponzi Wotoken yang bernilai miliaran dolar dari China," kata John Jeffries, Kepala Analis Keuangan di CipherTrace, kepada Pembesar Keuangan.

John Jefferies, Kepala Analis Keuangan di CipherTrace.

Dengan demikian, "2020 berada di jalur untuk, setidaknya, tahun tertinggi kedua dalam catatan untuk jumlah complete yang dijaring oleh penjahat dari kejahatan cryptocurrency," katanya. "Namun, ada kemungkinan bahwa angka kejahatan cryptocurrency tahun 2020 bisa melebihi $ 4,59 miliar pada 2019."

Ini mungkin benar terutama jika penipuan seperti PlusToken dan Wotoken terus menembus dunia cryptocurrency. Sementara Plustoken dan Wotoken jelas merupakan beberapa contoh yang paling menonjol, ada banyak contoh lainnya, termasuk penipuan OneCoin terkenal, yang menghasilkan $ Four miliar selama beberapa tahun.

Mengapa penipuan ini terus begitu efektif? Dan apakah lanskap penipuan crypto berubah — atau apakah penjahat crypto terus menyanyikan lagu lama yang sama?

Keserakahan dan altruisme: skema Ponzi sangat sukses karena permainan emosi orang

Nir Kshetri, Profesor di Sekolah Bisnis dan Ekonomi Bryan di UNCG dan rekan peneliti di Universitas Kobe, mengatakan kepada Finance Magnates bahwa skema Ponzi terus memperbanyak ruang cryptocurrency karena mereka sangat efektif.

Memang, "para penjahat di balik penipuan crypto cenderung menggunakan teknik terbukti yang telah mereka gunakan selama beberapa waktu," kata Kshetri. Secara khusus, "banyak penipu cryptocurrency menarik bagi keserakahan orang."

Dengan kata lain, skema semacam ini sangat sukses karena "mereka menjanjikan pengembalian besar."

Memang, pengembalian tinggi sangat penting dalam buku pedoman crypto Ponzi: mereka adalah fitur dari Plustoken, Onecoin, dan Bitconnect – penipuan lain yang ditutup pada tahun 2018.

Bitconnect menjamin pengembalian harian bagi pengguna, dengan tingkat yang lebih tinggi bagi investor yang bersedia untuk 'mengunci' lebih banyak modal mereka ke dalam 'jaringan' Bitconnect untuk periode waktu yang lebih lama.

Kshetri menunjuk ke skema Ponzi lain yang tampaknya masih beroperasi sebagai contoh: "kelompok 'pengusaha' yang menjalankan rip-off bot iCenter, yang merupakan skema Ponzi untuk cryptocurrency seperti Bitcoin dan Litecoin," katanya.

"Ini tidak memberikan informasi tentang strategi investasi, tetapi entah bagaimana menjanjikan investor pengembalian 1,2% setiap hari." Beberapa posting Fb iCenter menjanjikan pengembalian lebih dari 2,5% "sesuai dengan jumlah investasi Anda."

Pada saat pers, situs net iCenter turun, dan tampaknya sudah tidak berfungsi selama beberapa waktu; pesan pada grup iCenter Telegram (yang memiliki 4.432 pelanggan) sejak Oktober 2018 mengatakan bahwa “Penyedia server kami saat ini mengalami masalah teknis. Mereka sudah menyadarinya dan harus segera disortir. Kami menghargai pengertian Anda, Bot harus segera bekerja. (sic) ”

(Keluar dari penipuan, ada orang?)

Korban skema crypto Ponzi yang tidak disadari dapat merekrut korban lain

Masalah lain dengan skema Ponzi ini adalah bahwa mereka tidak hanya bermain pada keserakahan orang: mereka juga secara diam-diam bermain pada altruisme orang.

Lagipula, jika Anda baru saja menemukan platform luar biasa yang mengubah hidup yang akan dengan cepat melipatgandakan tabungan Anda, bukankah Anda juga akan mengirimnya ke teman-teman Anda? Tetangga Anda? Orang tua Anda? Nenekmu?

“Korban dapat (kebetulan) mengeksploitasi teman dan keluarga melalui media sosial,” jelas Kshetri. "Ketika satu orang (tertarik) dengan janji pengembalian besar atas investasi cryptocurrency, mereka dapat menyebarkan berita kepada teman dan anggota keluarga."

Skema ini juga memunculkan wajah-wajah selebritas tepercaya untuk menggulung korban tanpa disadari: “terkadang nama-nama besar seperti selebritas terlibat, (meskipun) tidak semua selebriti tahu bahwa mereka terlibat, ”Lanjut Kshetri.

Misalnya, "para penipu di balik iCenter menampilkan video yang konon sebagai pengesahan oleh Dwayne 'The Rock' Johnson, memegang tanda yang menampilkan brand iCenter. Video Justin Timberlake dan Christopher Walken diedit secara menipu sehingga mereka juga memuji iCenter. ”

Coronavirus mungkin meningkatkan kerentanan terhadap kejahatan kripto on-line

Sementara skema Ponzi dapat bermain pada kecenderungan orang-orang untuk keserakahan dan altruisme, ada jenis penipuan cryptocurrency lain yang bermain di emosi manusia lain: ketakutan.

Artikel yang disarankan

Piala Perdagangan 2020 Dimulai dengan Awal yang TerbangPergi ke artikel >>

Bagaimanapun, 2020 telah menjadi salah satu periode waktu paling penuh kecemasan dalam sejarah baru-baru ini; dengan karantina coronavirus memasuki bulan ketiga dan keempat, dan protes mengamuk di Hong Kong dan Amerika Utara, ketakutan eksistensial di seluruh dunia tampaknya mencapai puncaknya.

Kata John Jeffries dari CipherTrace Pembesar Keuangan bahwa pandemi Coronavirus pada khususnya telah "membuat jejaknya dalam kejahatan dunia maya, terutama karena sumber daya dan perhatian pemerintah disalurkan untuk mengurangi dampak (dari virus) dan pengawasan (terhadap kejahatan dunia maya) berkurang."

Steven Merrill, kepala Seksi Kejahatan Keuangan FBI, mengatakan dalam sebuah wawancara diposting di situs net FBI bahwa calon korban sangat rentan saat ini karena “misalnya, orang mencari perhatian medis dan peralatan medis. Mereka juga mungkin menganggur dan mencari pekerjaan. ”

"Mungkin ada tingkat keputusasaan ekstra saat ini yang dapat menyebabkan seseorang membuat keputusan emosional yang bisa membuat mereka menjadi korban," kata Merill.

Kelelawar yang terinfeksi korona dijual di darknet

Kejahatan COVID-19 lainnya yang melibatkan cryptocurrency benar-benar menyeramkan: pada bulan April, Chainalysis penelitian yang dipublikasikan pada penjual pasar gelap yang menjual apa yang dia klaim sebagai darah yang terinfeksi coronavirus, dengan mudah disuntikkan ke dalam tubuh kelelawar.

Mengambil rute yang sedikit kurang ortodoks (meskipun masih tidak etis), vendor darknet lainnya menjual alat pelindung diri (APD) di darknet dengan imbalan cryptocurrency.

Namun, John Jeffries menjelaskan bahwa kejahatan pasar gelap mengambil bagian terbesar dari transaksi crypto terkait dengan COVID-19: dengan kata lain, penjahat darknet tampaknya lebih tertarik untuk mencuri uang secara on-line daripada membeli kelelawar yang terinfeksi korona.

"Meskipun hampir semua kejahatan pasar gelap COVID-19 melibatkan pembayaran mata uang kripto, COVID-19 PPE palsu tidak melihat banyak penjualan yang sukses di pasar darknet," kata Jeffries. Alih-alih, "equipment phishing terkait-Coronavirus," yang pembeli dapat dengan mudah membeli untuk mencuri uang dan informasi pribadi dari korban yang tidak disadari, "ditemukan sebagai barang yang paling populer."

"Saya berharap bahwa industri penipuan kripto pada tahun 2020 akan lebih besar dari pada tahun 2019"

Dengan coronavirus masih memainkan peran penting dalam masyarakat manusia di seluruh dunia, dan tingkat ketakutan dan kecemasan yang terus meningkat, Nir Kshetri mengatakan bahwa ia percaya bahwa penipuan kripto dapat terus berkembang biak di seluruh dunia.

"Dengan munculnya penipuan bertema COVID-19 baru serta yang sudah ada, saya berharap bahwa industri penipuan crypto pada tahun 2020 akan lebih besar dari pada tahun 2019," katanya.

Nir Kshetri, Profesor di Sekolah Bisnis dan Ekonomi Bryan di UNCG dan rekan peneliti di Universitas Kobe.

Demikian pula, John Jeffries dari CipherTrace mengatakan bahwa meskipun "hampir tidak mungkin untuk diprediksi," mengingat fakta bahwa "$ 1,Four miliar hilang dari kejahatan kripto selama lima bulan pertama tahun 2020, sangat mungkin bahwa pada akhir tahun complete yang terjaring oleh penjahat bisa melebihi 2019's $ 4,5 miliar. "

“Saya (juga) prihatin tentang penipuan keluar di tahun 2020 oleh VASP yang lebih kecil yang berjuang secara finansial,” tambah Jeffries.

Namun, sementara itu, ada beberapa berita positif: Jeffries memberi tahu Pembesar Keuangan bahwa "yang positif, temuan dalam laporan kami menggambarkan bahwa jumlah dana kriminal yang langsung diterima oleh bursa turun 47% pada 2019."

"Tren ini dalam pengurangan tahunan yang sedang berlangsung dalam dana kriminal yang disalurkan melalui pertukaran dapat dikaitkan sebagian besar dengan penerapan kontrol AML yang efektif," jelasnya.

2020 dapat membawa lebih banyak perhatian regulasi ke berbagai aspek industri kripto

Jeffries juga memperkirakan bahwa tahun ini bisa membawa lebih banyak perhatian regulasi ke Bitcoin ATMS.

"Terlepas dari pengurangan keseluruhan dana kriminal yang dikirim ke bursa, persentase dana yang dikirim ke pertukaran berisiko tinggi dari ATM Bitcoin AS (BATM) telah mengalami pertumbuhan eksponensial, berlipat ganda setiap tahun sejak 2017," kata Jeffries.

"Kami berharap BATM menjadi titik fokus dan penegakan regulasi yang lebih besar karena ini, seperti yang ditunjukkan oleh kasus yang dibuat terhadap Kunal Kalra karena menggunakan operasi BATM-nya untuk mencuci lebih dari $ 25 juta dalam bentuk tunai dan cryptocurrency."

Lebih banyak peraturan di ruang crypto berpotensi mengurangi dampak penipuan dalam crypto dalam jangka panjang. Namun, selama penipuan cryptocurrency terus muncul lagi dalam ruang, investor dan pedagang harus tetap waspada.

"Investor yang mencari pengembalian blockchain dan cryptocurrency harus mencatat bahwa mereka adalah sistem yang kompleks bahkan baru bagi mereka yang menjualnya," kata Nir Kshetri.

“Para pendatang dan pakar relatif juga menjadi korban penipuan. Dalam lingkungan seperti pasar cryptocurrency saat ini dikombinasikan dengan COVID-19, calon investor harus sangat berhati-hati untuk meneliti sebelum membuat keputusan investasi. Pastikan untuk mencari tahu siapa yang terlibat serta apa rencana sebenarnya untuk menghasilkan uang nyata. "