Tag Archives: Pantai

Pedagang Crypto A.S. Menghindari Larangan Bursa Lepas Pantai

Pedagang Crypto A.S. Menghindari Larangan Bursa Lepas Pantai

Orang Amerika menghindari larangan yang dimaksudkan untuk menghentikan pelanggan AS mengakses pertukaran mata uang kripto di luar negeri, menurut penelitian baru.

Sebuah laporan dirilis Jumat menemukan bahwa ratusan orang Amerika memperdagangkan derivatif kripto yang berisiko di bursa luar negeri seperti FTX dan Binance. Laporan tersebut menjelaskan rahasia umum di industri ini: penggemar crypto AS dapat dengan mudah melewati langkah-langkah yang berusaha untuk memblokir mereka dari bursa luar negeri.

Derivatif Crypto memungkinkan pedagang untuk menempatkan taruhan leverage pada apakah bitcoin, dogecoin, atau mata uang digital lainnya akan naik atau turun. Di A.S., produk tersebut diatur oleh Komisi Perdagangan Berjangka Komoditi. Dengan beroperasi di luar AS dan tidak melayani klien Amerika, bursa dapat menghindari berbagai aturan CFTC, termasuk persyaratan perlindungan investor dan perlindungan terhadap pencucian uang dan manipulasi pasar.

"KITA. pelanggan kemungkinan akan memiliki sedikit atau tidak ada perlindungan jika mereka berdagang dengan perusahaan tidak terdaftar yang beroperasi di luar AS, ‚ÄĚkata CFTC dalam sebuah pernyataan electronic mail.

Laporan tersebut ditulis oleh Inca Digital, sebuah perusahaan knowledge yang teknologinya digunakan oleh CFTC untuk investigasi dan pengawasan pasar.

.

Pelaporan Mata Uang Virtual Lepas Pantai: Apakah Crypto Diungkapkan?

Pelaporan Mata Uang Virtual Lepas Pantai: Apakah Crypto Diungkapkan?

Pelaporan Mata Uang Virtual Lepas Pantai

Pelaporan Mata Uang Virtual Lepas Pantai: Selama beberapa tahun terakhir, IRS dan FinCEN meningkatkan penegakan mata uang virtual secara signifikan termasuk cryptocurrency. Terutama dengan lonjakan nilai Bitcoin baru-baru ini secara khusus, Internal Revenue Service prihatin tentang pajak dan hal-hal terkait pelaporan yang melibatkan crypto – termasuk tagihan baru-baru ini yang dirancang untuk memastikan penegakan pengumpulan pajak cryptocurrency (tagihan Republik mencari dukungan bi-partisan) . Selain itu, Internal Revenue Service berkembang operasi harta karun dan mengirimkan putaran kedua 6173/6174 surat. Bulan lalu, Pengadilan Distrik di Massachusetts mengesahkan John Doe Summons melibatkan cryptocurrency, mengotorisasi panggilan untuk membantu menentukan yang mana Pembayar Pajak AS melakukan transaksi dengan perusahaan cryptocurrency yang dimaksud.

Salah satu pertanyaan paling mendesak yang dimiliki banyak pembayar pajak dengan cryptocurrency luar negeri adalah apa yang direncanakan oleh Internal Revenue Service dan FinCEN tentang pelaporan mata uang virtual luar negeri. Dilihat dari Pemberitahuan FinCEN 2020-2 – pemerintah AS akan membutuhkan transparansi penuh untuk pelaporan luar negeri mata uang kripto asing – tetapi apa artinya itu bagi pembayar pajak?

Perhatikan 2020-2

Pemberitahuan FinCEN 2020-2 mengacu pada cryptocurrency lepas pantai dan memberikan yang berikut ini:

  • “Laporan Bank Asing dan Rekening Keuangan (FBAR)
  • Persyaratan Pengarsipan untuk Mata Uang Virtual
    • Pemberitahuan FinCEN 2020-2
      • Saat ini, peraturan Laporan Bank Asing dan Rekening Keuangan (FBAR) tidak menetapkan rekening asing yang memiliki mata uang virtual sebagai jenis rekening yang dapat dilaporkan. (Lihat 31 CFR 1010. 350 (c)). Oleh karena itu, saat ini, rekening asing yang memiliki mata uang virtual tidak dapat dilaporkan di FBAR (kecuali jika rekening tersebut merupakan rekening tersebut dapat dilaporkan di bawah 31 C.F.R. 1010. 350 karena memiliki aset yang dapat dilaporkan selain mata uang virtual reality ).
      • Namun, FinCEN bermaksud untuk mengusulkan untuk mengubah peraturan yang menerapkan Undang-Undang Kerahasiaan Bank (BSA) mengenai laporan rekening keuangan asing (FBAR) untuk memasukkan mata uang virtual sebagai jenis rekening yang dapat dilaporkan di bawah 31 CFR 1010. 350. ”

Mengapa Crypto Akan (Mungkin) Dapat Dilaporkan FBAR

Selama empat atau lima tahun terakhir, perusahaan kami telah menulis beberapa artikel tentang masalah yang melibatkan mata uang virtual lepas pantai, FBAR dan FATCA. Itu selalu menjadi posisi kami yang kemungkinan besar akan dilaporkan dalam banyak situasi. Jika tidak, itu tidak akan menjadi pertanda dengan apa yang IRS cari dari pelaporan luar negeri – yaitu transparansi. Bayangkan situasi hipotetis di mana orang AS memiliki $ 1 juta di rekening asing. Kemudian orang tersebut memperoleh crypto dan memindahkannya ke “Akun Crypto” dan sekarang uang tersebut tidak lagi dilaporkan, karena akun tersebut tidak dianggap sebagai “Rekening Bank.” Sekarang orang ini menukarnya ke luar negeri (di luar jangkauan IRS), memindahkannya ke akun Transferwise yang berbasis di AS – dan IRS tidak pernah mendapatkan keuntungannya. Apakah itu terdengar seperti sesuatu yang IRS akan baik-baik saja?

Anonimitas vs. Pidana

Di satu sisi, beberapa pembayar pajak hanya menginginkan anonimitas dan gagasan untuk menjaga agar cryptocurrency tetap anonim adalah posisi yang adil. Selama setiap peristiwa kena pajak dilaporkan pada pengembalian pajak, maka hanya menginginkan anonimitas tidak boleh dianggap sebagai penggelapan atau penipuan pajak. Namun, masalahnya adalah dalam menggunakan skenario di atas, aktivitas terlarang dapat dengan mudah dan mulus dipindahkan melalui akun yang berbeda di luar negeri dan ke Transferwise dan jenis akun serupa lainnya di Amerika Serikat, di mana sumber mata uang kripto tidak dapat dilacak. Kemudian, tidak pernah ada pelaporan yang diperlukan sehingga tidak ada formulir rekening asing yang disimpan di IRS atau FinCEN yang membuatnya semakin sulit bagi pemerintah untuk melacak dan dapat dengan mudah digunakan untuk kegiatan ilegal seperti pencucian uang, perdagangan manusia, dan terorisme. .

Haruskah Anda Melaporkan Cryptocurrency Lepas Pantai? )

Pemberitahuan 2020-2 ini memperjelas bahwa pemerintah AS berusaha untuk menegakkan mata uang kripto dan memerlukan pengungkapan yang mirip dengan rekening bank dan keuangan asing. Jika pembayar pajak memiliki mata uang kripto luar negeri pada tahun-tahun sebelumnya yang belum dilaporkan, wajib pajak harus mempertimbangkan opsi dan strategi yang berbeda untuk mematuhi dengan aman sebelum menjadi masalah ketidakpatuhan, jika (dan kapan) pelaporan menjadi mutlak diperlukan.

Dari Crypto ke Akun Lepas Pantai: Taktik yang Digunakan untuk Mendapatkan Uang dari China

Dari Crypto ke Akun Lepas Pantai: Taktik yang Digunakan untuk Mendapatkan Uang dari China

berkaitan dengan Taktik yang Digunakan Orang untuk Mendapatkan Uang Mereka Keluar dari Tiongkok

Ilustrasi oleh Maxime Mouysset

Hampir tidak ada aset international yang tidak terpengaruh oleh uang China, dari penawaran umum Hong Kong terbaru hingga apartemen mewah di Vancouver.

Namun secara teknis, sebagian besar pembelian ini adalah hasil dari celah beberapa dimanfaatkan oleh warga Tiongkok – atau dalam beberapa kasus pelanggaran hukum langsung. Aturan kontrol modal China secara eksplisit melarang warga negara menggunakan kuota devisa tahunan sebesar $ 50. 000 untuk langsung membeli properti atau sekuritas di luar negeri, meskipun investasi tidak langsung melalui beberapa saluran diizinkan. Ada app resmi untuk perdagangan saham Hong Kong, misalnya, yang tidak menyertakan IPO.

Bergantung pada tingkat keparahan pelanggaran dan jumlah uang yang terlibat, potensi sanksi berkisar dari penolakan kuota di masa mendatang hingga hukuman pidana.

Terlepas dari risikonya, menemukan cara untuk menyiasati peraturan tersebut merupakan hobi nasional. Bagi keluarga kelas menengah biasa, mengeksploitasi celah adalah tentang menghasilkan uang, sedangkan untuk orang kaya – ketakutan oleh tindakan keras China terhadap Alibaba Group Holding Ltd. – ini tentang melindungi kekayaan.

Karena otoritas Tiongkok secara berkala menindak teknik umum, tepatnya bagaimana dana dipindahkan berubah seiring waktu. Saat ini, ini semua tentang peer reviewed dan cryptocurrency daripada uang tunai di dalam koper.

“Ini menjadi jauh lebih sulit daripada sebelumnya, tetapi orang-orang masih menemukan cara,” kata Peter Cai, direktur proyek hubungan Australia-China di Lowy Institute. “Risikonya dapat dikelola bagi kebanyakan orang karena aturan belum sepenuhnya ditegakkan oleh otoritas China.”

Rincian didasarkan pada wawancara dengan orang-orang yang memindahkan uang ke luar negeri dan mereka yang akrab dengan praktik tersebut, yang menolak untuk dikutip secara publik atau dengan nama lengkap karena sensitifitas topik.

1. ) Dasar-dasar Lepas Pantai

Prasyarat untuk membelanjakan uang di luar negeri adalah rekening lender luar negeri. Bagian ini lawful, jika terkadang rumit.

Bank-bank China menetapkan standar tinggi untuk membuka rekening lender Hong Kong di dalam negeri: China Minsheng Banking Corp., misalnya, meminta kliennya untuk menyetor 300. 000 yuan ($ 46. 476) selama tiga bulan. Dan lender China cenderung lebih ketat dalam memeriksa untuk apa uang kuota digunakan.

Mereka yang menghabiskan banyak waktu di luar negeri – misalnya kuliah – di dapat memenuhi syarat untuk mendapatkan akun saat berada di luar negeri. Bagi mereka yang tidak memiliki koneksi itu, pemain suka Standard International Bank menawarkan akun AS yang dibuka secara internet tanpa persyaratan aset. Kekurangannya? Biaya transaksi untuk memindahkan uang keluar lebih tinggi daripada menggunakan rekening lender Hong Kong, kata Zhu Yunpeng, kepala departemen sekuritas dan pialang berjangka di TF International Securities Group Ltd.

Setelah Anda memiliki akun luar negeri, Anda kemudian dapat mentransfer uang hingga batas kuota Anda.

Untuk membeli ke dalam penawaran umum Hong Kong terbaru, itu hanya masalah memindahkan uang ke akun pialang. Setiap langkah individu adalah lawful, tetapi diambil bersama sebagai rantai, individu melanggar langkah mereka janji tentang tujuan penggunaan currency mereka. Meskipun itu tidak membuat orang kesal – di satu pialang, pelanggan daratan telah mendorong Lonjakan 10 kali lipat dalam pembukaan akun baru tahun ini.

“Sebagian besar orang yang memindahkan uang ke luar perbatasan adalah untuk mengejar hasil investasi yang lebih tinggi,” kata Hao Hong, kepala strategi Bocom International, menyoroti khususnya terburu-buru untuk melakukan IPO di luar negeri dari perusahaan teknologi celebrity.

Resikonya: Regulator China sejauh ini menutup mata untuk praktik seperti itu dan regulator valas mulling apakah penduduk diperbolehkan membeli saham luar negeri secara langsung. Administrasi Negara Valuta Asing tidak segera menanggapi permintaan komentar melalui faks. Namun, jika pejabat memutuskan untuk menindak, pelanggar dapat ditambahkan ke daftar pengawasan regulator mata uang, ditolak kuota valuta asing selama tiga tahun dan tunduk pada investigasi anti pencucian uang.

2. Peer to Peer

Jika Anda ingin menghindari perhatian pada diri sendiri dengan move lintas batas – batas atau memindahkan lebih dari batas $ 50. 000 – opsi populer lainnya adalah “pertukaran dua arah”.

Peer to peer "src =" https://assets.bwbx.io/images/users/iqjWHBFdfxIU/i0X2O39xV4rA/v1/-1x-1.jpg "class =" lazy-img__image "data-img-type =" image

Pertama, temukan seseorang yang ingin mendapatkan keuntungan investasi kembali ke China. Setuju istilah seperti siapa yang membuat langkah pertama dan nilai tukar. Kemudian, move yuan ke rekening lender China rekan Anda, sementara mereka memasukkan mata uang asing ke rekening luar negeri Anda.

Ilustrasi: Cynthia Hoffman / / Bloomberg

Di mana ada permintaan, di situ ada bisnis. Beberapa agen asuransi yang berbasis di Hong Kong telah mengubah diri mereka menjadi penukar uang bawah tanah bagi mereka yang membutuhkan dolar lokal, biasanya mengenakan biaya, menurut dua agen asuransi yang menolak disebutkan namanya.

Resikonya: Terlepas dari risiko seseorang kabur dengan uang Anda, ancaman terbesar adalah potensi hukuman pidana. Penipuan jual beli valuta asing atau perdagangan valas dalam bentuk terselubung dapat berujung pada hukuman pidana, menurut sebuah dokumen diterbitkan oleh Mahkamah Agung Rakyat. Ini tidak memberikan penjelasan rinci tentang jenis transaksi apa yang termasuk dalam kategori ini.

3. ) Mata Uang Virtual

Sifat cryptocurrency, yang didasarkan pada teknologi blockchain terdesentralisasi, membuatnya sulit dilacak dan dengan demikian menjadi saluran yang sempurna untuk uang pasar abu-abu. Masalahnya adalah pihak berwenang juga tahu itu.

“Tidak ada saluran lawful untuk memperdagangkan Bitcoin di China,” kata Da Hongfei, pendiri penyedia solusi blockchain Onchain. “Beberapa mengandalkan transaksi peer reviewed, tetapi tidak ada cara yang mudah.”

Langkah pertama adalah menggunakan jaringan pribadi virtual untuk keluar dari net yang dikendalikan China dan membuat akun perdagangan kripto.

Untuk memasukkan uang ke dalam akun, kebanyakan orang menggunakan yuan untuk membeli USDT, koin electronic dari Tether. Token USDT sering kali dibeli dari pengguna yang sudah ada, dan diterima oleh banyak stage kripto sebagai pembayaran karena didukung oleh jumlah dolar AS yang sama.

Kemudian Anda dapat menggunakan token Tether USDT Anda untuk membeli mata uang digital yang cair dan diterima dengan baik seperti Bitcoin dan membayar langsung untuk pembelian luar negeri. Atau jual token dan minta pembeli untuk mentransfer hasilnya ke rekening lender luar negeri Anda.

. (tagsToTranslate) Money Laundering (t) China (t) Hong Kong (t) Exchange Rate (t) Cryptocurrency (t) ALIBABA GROUP HOLDING-SP ADR (t) IPOs (t) Stocks (t) China Renminbi Spot (t) Kekayaan Intelektual (t) bisnis (t) kekayaan

FinCEN Ingin Warga AS Melaporkan Kepemilikan Crypto Lepas Pantai

FinCEN Ingin Warga AS Melaporkan Kepemilikan Crypto Lepas Pantai

Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN), sayap Departemen Keuangan AS yang bertugas memantau potensi pelanggaran hukum undang-undang keuangan domestik, ingin orang Amerika melaporkan jika mereka memiliki lebih dari $ 10. 000 dalam mata uang kripto dengan penyedia layanan aset virtual reality atau keuangan asing.

FinCEN mengumumkan niatnya untuk mengubah peraturan Bank Asing Undang-Undang Kerahasiaan Bank dan Rekening Keuangan (FBAR) dalam pemberitahuan pembuatan peraturan yang diterbitkan pada Malam Tahun Baru, hanya tiga minggu sebelum kepemimpinan Departemen Keuangan diperkirakan akan berubah.

Menurut pemberitahuan singkat yang diterbitkan Kamis, “FinCEN bermaksud untuk mengusulkan perubahan peraturan yang menerapkan Undang-Undang Kerahasiaan Bank (BSA) mengenai laporan rekening keuangan asing (FBAR) untuk memasukkan mata uang virtual sebagai jenis rekening yang dapat dilaporkan.”

Itu tidak memberikan garis waktu kapan proposition baru ini dapat diterbitkan atau diterapkan.

Perubahan aturan tersebut tampaknya membawa aturan FBAR seputar kepemilikan crypto sejalan dengan uang tunai yang disimpan di luar AS oleh warga negara atau orang AS lainnya. Ini bisa berdampak paling terlihat pada pengguna pertukaran kripto seperti Bit stamp dan Bitfinex.

Saat sekarang, FBAR harus diajukan oleh individu yang memiliki complete lebih dari $ 10. 000 dalam rekening keuangan asing, termasuk mata uang. Peraturan saat ini tidak menunjuk mata uang virtual sebagai akun yang dapat dilaporkan FBAR. Amandemen ini akan mengakhiri pengecualian itu.

Menurut Layanan Pendapatan Internal (IRS), FBAR harus mencantumkan nama pada rekening, nomor rekening, nama dan alamat lender asing, jenis rekening dan nilai maksimum yang dimiliki sepanjang tahun.

Individu yang gagal mengajukan akan menghadapi berbagai hukuman, termasuk denda, menurut situs net tersebut.

Yang tidak jelas adalah informasi tambahan apa yang mungkin dimiliki pemegang kripto, seperti alamat blockchain.

Pemberitahuan Kamis datang hanya beberapa hari sebelum periode komentar publik untuk inisiatif FinCEN lainnya – salah satu yang akan membutuhkan pertukaran untuk menyimpan informasi pelanggan saat mentransfer lebih dari $ 3. 000 dalam cryptocurrency ke dompet yang tidak dihosting dan mengajukan Laporan Transaksi Mata Uang untuk transaksi yang mengumpulkan lebih dari $ 10. 000 dalam crypto a hari – hari akan ditutup.

Pemberitahuan publik, yang diterbitkan hanya seminggu sebelum Natal, telah menarik kemarahan komunitas crypto karena keduanya dampak potensial pada berbagai proyek kripto dan memiliki periode komentar yang lebih pendek dari biasanya selama hari libur national AS.

Jika kedua aturan yang diusulkan ini diterapkan, warga AS mungkin harus melaporkan kepemilikan kripto dan transaksi lebih dari $ 10. 000 di mana pun mereka disimpan.