UK FCA ingin memasukkan perusahaan crypto ke dalam aturan pelaporan kejahatan keuangan
General

UK FCA ingin memasukkan perusahaan crypto ke dalam aturan pelaporan kejahatan keuangan

Perusahaan Cryptocurrency di Inggris Raya dapat segera dihadapkan pada persyaratan pelaporan Anti-Pencucian Uang (AML) yang lebih luas.

Dalam makalah konsultasi diterbitkan bulan ini, Monetary Conduct Authority mengusulkan perluasan kewajiban pelaporan kejahatan keuangan tahunan untuk menyertakan semua penyedia pertukaran aset kripto dan dompet kustodian.

Regulator mengatakan bahwa dengan memperluas aturan pelaporannya ke perusahaan yang lebih luas, akan dapat memperdalam pemahamannya tentang perusahaan mana yang mungkin memiliki risiko pencucian uang intrinsik karena aktivitas mereka.

Makalah tersebut mengklaim bahwa informasi yang diberikan melalui laporan tahunan yang lebih inklusif akan membantu pendekatan pengawasan FCA di sektor keuangan menjadi lebih "berdasarkan information".

Sejak 2016, FCA telah berupaya menggunakan analitik information untuk berinovasi dalam pendekatan regulasi dan mengurangi beban perusahaan, sambil memitigasi risiko pencucian uang terhadap sistem keuangan Inggris Raya dan memastikan integritasnya secara keseluruhan.

Lebih banyak information, menurut surat kabar itu, memungkinkan pendekatan berbasis risiko dan bertarget untuk pengawasan kejahatan keuangan.

Regulator memperkirakan bahwa dengan memperluas kewajiban pelaporan ke berbagai perusahaan, termasuk penyedia layanan aset crypto, ia akan memperoleh information untuk 4.500 perusahaan tambahan setiap tahun.

Kewajiban pelaporan terlepas dari complete pendapatan tahunan perusahaan. Dalam laporan mereka, bisnis diwajibkan untuk mengungkapkan sumber daya yang mereka alokasikan untuk menangani kejahatan keuangan dan jumlah laporan aktivitas mencurigakan yang mereka serahkan ke Badan Kejahatan Nasional.

Konteks yang lebih luas dari proposal FCA adalah peninjauan undang-undang dan aturan peraturan Inggris Raya terkait dengan Petunjuk Pencucian Uang (5MLD) Uni Eropa ke-5, yang mulai berlaku Januari ini. Ketentuannya memperluas aturan AML menjadi spesifik perusahaan di sektor aset kripto.

Inggris juga baru-baru ini mengubah langkah-langkah Anti-Pencucian Uang untuk mencerminkan rekomendasi dari Satuan Tugas Tindakan Keuangan, yang melampaui 5MLD untuk termasuk kegiatan seperti persembahan koin awal.