VIP Menjelajahi Crypto, tetapi Banyak Penasihat Masih Ragu
General

VIP Menjelajahi Crypto, tetapi Banyak Penasihat Masih Ragu

Apa yang perlu Anda ketahui

  • Peluncuran platform Onramp Make investments baru-baru ini dapat membantu menarik lebih banyak RIA ke crypto.
  • Tetapi tantangan, termasuk SEC yang menunda persetujuan ETF cryptocurrency, terus berlanjut.
  • Crypto juga masih terlalu berisiko untuk direkomendasikan kepada klien, kata Andrew Graham, mitra pengelola di Jackson Sq. Capital.

Itu meluncurkan pada akhir Mei dari Onramp Make investments — dengan Ritholtz Wealth Administration sebagai investor awal — dan Mitra Keuangan Dinasti diluncurkan opsi kripto pertamanya untuk penasihatnya dapat membantu membujuk lebih banyak RIA dan penasihat lainnya untuk mulai menawarkan mata uang kripto kepada klien mereka.

Namun tantangan yang sedang berlangsung, termasuk Securities and Trade Fee menunda keputusan persetujuan dana yang diperdagangkan di bursa Bitcoin pertama – terus menyebabkan keraguan di antara para penasihat, eksekutif perusahaan RIA dan pakar industri mengatakan kepada ThinkAdvisor.

Onramp adalah platform integrasi aset kripto untuk penasihat keuangan yang dipimpin oleh penasihat investasi Tyrone Ross. Hal ini diperjuangkan oleh sejumlah tokoh terkemuka di industri penasehat; itu daftar Danielle Fava dari Envestnet, Jamie Hopkins dari Carson Group, Jason Wenk dari Altruist, Douglas Boneparth dari Bone Fide Wealth dan Anthony Stich dari Advicent di antara para penasihat dan investornya.

Dynasty, pada bagiannya, telah bekerja sama dengan Eaglebrook Advisors untuk menawarkan Bitcoin dan strategi investasi aset digital lainnya ke jaringan perusahaan penasihat independennya.

Gerakan, tapi Perlahan

“Saya pikir platform Onramp akan memudahkan para penasihat yang ingin klien mereka dialokasikan ke crypto untuk melakukannya,” menurut Joel Bruckenstein, kepala Alat Teknologi untuk Hari Ini (T3).

“Berdasarkan pengalaman kami tahun lalu ketika kami memiliki Ric Edelman,” pendiri Edelman Monetary Engines, “mengadakan seminar setengah hari tentang crypto, bagi saya sepertinya ada pergerakan ke arah itu, tetapi lambat hingga saat ini, Bruckenstein memberi tahu ThinkAdvisor melalui electronic mail Selasa.

“Kebanyakan penasihat adalah kelompok konservatif, dan butuh waktu agar ide-ide baru dapat sepenuhnya diperiksa dan diterima di pasar,” katanya.

Selain itu, “diperlukan lebih banyak pendidikan” di sektor penasihat, katanya. “Saya pikir ketika SEC mulai menyetujui ETF kripto, itu akan memberikan legitimasi lebih lanjut ke kripto sebagai kelas aset.”

Sementara itu, Timothy Welsh, presiden, CEO dan pendiri perusahaan konsultan Nexus Technique, mengatakan dia percaya "ketika para pemimpin industri seperti Dynasty dan Ritholtz merangkul sesuatu yang baru, maka itu menandakan masa depan yang baik."

Namun, menggemakan Bruckenstein, dia berkata: “Industri RIA selalu menjadi pasar konservatif, 'pengikut cepat'. RIA ingin menunggu dan melihat apakah tren atau pendekatan baru memiliki daya tahan, dan tidak meledakkan siapa pun.”

Prediksinya: “Begitu ada beberapa perusahaan kredibel yang telah melewati tahap kelinci percobaan, maka cari adopsi yang lebih luas. Dalam hal ini, crypto masih memiliki begitu banyak hal yang tidak diketahui sehingga membutuhkan waktu, tetapi mau tidak mau, RIA dan ekosistem yang mendukungnya akan menyesuaikan solusi dan kemudian pergi ke balapan.”

Menunggu SEC

Yang lebih optimis adalah Tommy Marshall, direktur eksekutif di Georgia Fintech Academy, yang juga menunjukkan pentingnya persetujuan SEC untuk ETF kripto.

“Saya pikir kita akan terus melihat semakin banyak RIA menawarkan kemampuan investasi cryptocurrency untuk klien,” prediksinya. “Salah satu alasan sederhana adalah bahwa klien yang canggih meminta agar jenis investasi ini tersedia dalam portofolio.”

Dia menambahkan: “Pasar juga kemungkinan akan segera menawarkan ETF cryptocurrency segera setelah persetujuan peraturan mengizinkan. … Ketika ETF ini tersedia, kelompok RIA yang jauh lebih luas akan memiliki cara yang relatif lebih mudah untuk memberikan eksposur cryptocurrency dalam portofolio klien.”

Skeptisisme RIA

RIA Jackson Sq. Capital yang berbasis di San Francisco belum menawarkan opsi investasi kripto kepada klien, yang perusahaannya mengelola aset sekitar $375 juta, menurut Andrew Graham, pendiri, mitra pengelola, dan manajer portofolionya.